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मॉर्गन स्टेनली ने उच्च मूल्यांकन के कारण कुलेन/फ्रॉस्ट स्टॉक को डाउनग्रेड किया

संपादकEmilio Ghigini
प्रकाशित 05/08/2024, 02:14 pm
CFR
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सोमवार को, Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR) स्टॉक की रेटिंग में बदलाव देखा गया क्योंकि मॉर्गन स्टेनली ने वित्तीय संस्थान को इक्वलवेट से अंडरवेट में डाउनग्रेड कर दिया। इस गिरावट के साथ, फर्म ने कंपनी के शेयरों पर अपने मूल्य लक्ष्य को $112.00 के पिछले लक्ष्य से $121.00 तक बढ़ा दिया।

रेटिंग और मूल्य लक्ष्य में समायोजन बैंक के मौजूदा मूल्यांकन और ब्याज दर संवेदनशीलता के बारे में चिंताओं को दर्शाता है। कुलेन/फ्रॉस्ट के शेयर 2025 के लिए प्रति शेयर अनुमानित आय (EPS) के 12.6 गुना पर कारोबार कर रहे हैं, जो स्टॉक को मॉर्गन स्टेनली के कवरेज ब्रह्मांड के ऊपरी छोर पर रखता है। इस मूल्यांकन से पता चलता है कि बाजार की स्थितियों में सुधार होने पर शेयर की कीमत चढ़ने की सीमित संभावना हो सकती है।

विश्लेषक ने अपने साथियों की तुलना में कुलेन/फ्रॉस्ट की बढ़ी हुई संपत्ति संवेदनशीलता को भी इंगित किया, यह दर्शाता है कि यह एक नुकसान के रूप में कार्य कर सकता है। ऐसे परिदृश्य में जहां ब्याज दरों में गिरावट आती है, बैंक की शुद्ध ब्याज आय (NII) की वृद्धि चुनौतियों का सामना कर सकती है।

NII वित्तीय संस्थानों के लिए एक महत्वपूर्ण उपाय है, जो बैंक की संपत्ति से उत्पन्न राजस्व और उसकी देनदारियों का भुगतान करने से जुड़े खर्चों के बीच अंतर का प्रतिनिधित्व करता है।

वित्तीय शेयरों की व्यापक जांच के बीच कुलेन/फ्रॉस्ट की गिरावट आई है, जिसमें विश्लेषकों ने मूल्यांकन मेट्रिक्स और ब्याज दर प्रभावों की बारीकी से निगरानी की है। बैंक की उच्च परिसंपत्ति संवेदनशीलता विशेष रूप से उल्लेखनीय है क्योंकि यह बदलते दर के माहौल में उसके वित्तीय प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती है।

$121.00 का नया मूल्य लक्ष्य स्टॉक की रेटिंग में गिरावट के बावजूद ऊपर की ओर संशोधन का प्रतिनिधित्व करता है, जो बैंक की वित्तीय संभावनाओं के बारे में एक सूक्ष्म दृष्टिकोण का सुझाव देता है। संशोधित लक्ष्य का मतलब है कि मॉर्गन स्टेनली के विश्लेषण से उठाई गई चिंताओं को ध्यान में रखते हुए शेयर की कीमत संभावित रूप से कहां जा सकती है, इसका पूर्वानुमान है।

हाल ही की अन्य खबरों में, टेक्सास स्थित एक बैंक, कुलेन/फ्रॉस्ट बैंकर्स, अपनी मिश्रित दूसरी तिमाही की कमाई और मजबूत ऋण वृद्धि के कारण ध्यान का विषय रहा है। बैंक ने 143.8 मिलियन डॉलर की कमाई दर्ज की, जो साल-दर-साल 160.4 मिलियन डॉलर से कम है। हालांकि, औसत कुल जमा में 40.5 बिलियन डॉलर की मामूली गिरावट के बावजूद, कुलेन/फ्रॉस्ट में 11% से अधिक की मजबूत ऋण वृद्धि देखी गई, जो $19.7 बिलियन तक पहुंच गई।

इस वृद्धि को टेक्सास के प्रमुख शहरों में रणनीतिक विस्तार के लिए जिम्मेदार ठहराया गया है, जिसके परिणामस्वरूप जमा, ऋण और नए परिवारों में महत्वपूर्ण लाभ हुआ है। एक वित्तीय सेवा फर्म, आरबीसी कैपिटल ने हाल ही में कुलेन/फ्रॉस्ट के शेयरों पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, सेक्टर परफॉर्म रेटिंग को बनाए रखते हुए मूल्य लक्ष्य को $119 से $120 तक बढ़ा दिया। फर्म ने बैंक की दूसरी तिमाही की मजबूत कमाई पर जोर दिया, जो निरंतर ऋण वृद्धि, बेहतर मार्जिन और नियंत्रित खर्चों से प्रेरित है।

कुलेन/फ्रॉस्ट बैंकर्स के हालिया घटनाक्रम बैंक की निरंतर गति और उसकी रणनीतिक पहलों के सकारात्मक प्रभाव को प्रदर्शित करते हैं। आगे देखते हुए, बैंक को उम्मीद है कि पूरे वर्ष के लिए उच्च एकल अंकों से निम्न दोहरे अंकों में ऋण वृद्धि होगी, जिसमें अनुमानित जमा वृद्धि सपाट होगी या 2% तक घट जाएगी। ये कुलेन/फ्रॉस्ट बैंकर्स के लिए हालिया हाइलाइट्स हैं, जो एक कंपनी है जो बाजार में बदलाव और विस्तार के प्रयासों के माध्यम से नेविगेट करना जारी रखती है।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

चूँकि Cullen/Frost Bankers, Inc. (NYSE:CFR) मॉर्गन स्टेनली द्वारा उजागर की गई चुनौतियों का सामना करता है, इसलिए कंपनी के लाभांश विश्वसनीयता के निरंतर ट्रैक रिकॉर्ड पर ध्यान देने योग्य है। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, कुलेन/फ्रॉस्ट ने लगातार 31 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है और लगातार 32 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का संकेत देता है। 2024 की दूसरी तिमाही में पिछले बारह महीनों में 9.2% की हालिया लाभांश वृद्धि के साथ मौजूदा लाभांश उपज 3.49% मजबूत है, जो आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकती है।

हालिया गिरावट के बावजूद, InvestingPro टिप्स संभावित रूप से उज्जवल दृष्टिकोण का सुझाव देते हैं। विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई की उम्मीदों को ऊपर की ओर संशोधित किया है, और कंपनी पिछले बारह महीनों में लाभदायक बनी हुई है। इस लाभप्रदता को इसी अवधि के लिए 37.6% के परिचालन आय मार्जिन द्वारा रेखांकित किया गया है। हालांकि, पिछले सप्ताह शेयर में 7.69% की महत्वपूर्ण गिरावट आई है, जो लंबी अवधि के निवेशकों के लिए खरीदारी का अवसर पेश कर सकता है जो कंपनी के मूल सिद्धांतों में विश्वास करते हैं और अधिक उपज की तलाश में हैं।

आगे की जानकारी और विश्लेषण में रुचि रखने वालों के लिए, कुलेन/फ्रॉस्ट बैंकर्स, इंक. के लिए अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जिन्हें https://www.investing.com/pro/CFR पर पाया जा सकता है। ये टिप्स कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति के बारे में गहराई से जानकारी देते हैं, जो संभावित निवेशकों के लिए अधिक व्यापक समझ प्रदान करते हैं।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।

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