मंगलवार, कम्पास पॉइंट ने वेल्स फ़ार्गो (NYSE: WFC) के लिए अपने स्टॉक मूल्य लक्ष्य को समायोजित किया, इसे पिछले $57.00 से बढ़ाकर $60.00 कर दिया, जबकि स्टॉक पर तटस्थ रुख बनाए रखा। मूल्य लक्ष्य में संशोधन आने वाले वर्षों के लिए वित्तीय पूर्वानुमानों के एक सेट पर आधारित है। वित्तीय वर्ष 2024 के लिए, फर्म की प्रति शेयर मूल आय (EPS) का अनुमान अब $5.16 से बढ़कर $5.45 पर सेट किया गया है, और वित्तीय वर्ष 2025 के लिए, अनुमान को $5.50 से थोड़ा बढ़ाकर $5.60 कर दिया गया है।
अद्यतन वित्तीय वर्ष 2024 का अनुमान शुल्क आय में प्रत्याशित वृद्धि और ऋण हानि के लिए कम प्रावधान को दर्शाता है, हालांकि ये मूल शुद्ध ब्याज आय (NII) में पूर्वानुमानित कमी से आंशिक रूप से संतुलित हैं।
वित्तीय वर्ष 2025 के लिए मूल EPS अनुमान में मामूली वृद्धि का श्रेय मुख्य रूप से उच्च कोर NII/शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) और मजबूत शुल्क आय की अपेक्षाओं को जाता है, जो क्रेडिट हानि के लिए अनुमानित उच्च प्रावधान और औसत पतला शेयरों में वृद्धि से कुछ हद तक संतुलित होते हैं, जो शेयर बायबैक के लिए कम अनुमान का संकेत देते हैं।
कम्पास पॉइंट ने आगामी वर्ष में वेल्स फ़ार्गो के लिए कई संभावित सकारात्मक घटनाओं को नोट किया है। इनमें अतिरिक्त विनियामक सहमति आदेशों को हटाना, एसेट कैप को उठाना और मजबूत शेयर बायबैक गतिविधि शामिल है, जिसे संशोधित बेसल III एंड-गेम प्रस्ताव से पूंजी राहत द्वारा समर्थित किया जा सकता है। हालांकि, फर्म यह भी बताती है कि वेल्स फ़ार्गो के शेयरों का मौजूदा मूल्यांकन पहले से ही इन उत्प्रेरकों को शामिल करता है।
विश्लेषक ने कम्पास पॉइंट द्वारा कवर किए गए अन्य संस्थानों की तुलना में बैंक की अपेक्षाकृत मजबूत संपत्ति संवेदनशीलता को देखते हुए वेल्स फ़ार्गो के NII/NIM पर ब्याज दर में कटौती के प्रभाव के बारे में चिंता व्यक्त की। यह संवेदनशीलता वेल्स फ़ार्गो के प्रदर्शन को उसके साथियों के सापेक्ष सीमित कर सकती है, खासकर जब मौजूदा गिरावट की ब्याज दर चक्र जारी है। एसेट कैप को हटाने से अल्पकालिक बढ़ावा मिलने का अनुमान है, लेकिन यह 2025 की घटना होने की उम्मीद है।
हाल की अन्य खबरों में, वेल्स फ़ार्गो ने अपनी तीसरी तिमाही की मजबूत कमाई के बाद विश्लेषकों का महत्वपूर्ण ध्यान आकर्षित किया है। गैर-ब्याज आय में प्रत्याशित वृद्धि और खर्चों और प्रावधानों में कमी के कारण फिलिप सिक्योरिटीज ने वेल्स फ़ार्गो के स्टॉक को न्यूट्रल से एक्यूम्यूलेट में अपग्रेड किया, जिससे मूल्य लक्ष्य $60.83 से $65 तक बढ़ गया।
फर्म ने बैंक के वित्तीय वर्ष 2024 की कमाई में 5% की वृद्धि का भी अनुमान लगाया। इसी तरह, सिटी ने वेल्स फ़ार्गो के मूल्य लक्ष्य को $63 से बढ़ाकर $67 कर दिया, जबकि पाइपर सैंडलर और बेयर्ड ने बैंक के मूल्य लक्ष्य को $62 तक बढ़ा दिया।
बैंक ने $5.1 बिलियन की शुद्ध आय दर्ज की, जो $1.42 की प्रति शेयर आय (EPS) के अनुमान को पार कर गई। इसके अतिरिक्त, बैंक ने Q3 में स्टॉक पुनर्खरीद में $3.5 बिलियन पूरे किए और 14% लाभांश वृद्धि की घोषणा की। हालांकि, वेल्स फ़ार्गो के मूल पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व में साल-दर-साल 7% की कमी देखी गई।
एवरकोर ISI ने वेल्स फ़ार्गो के लिए 2025 और 2026 के लिए अपने EPS अनुमानों को संशोधित किया, जो पिछले अनुमानों से 4% की वृद्धि दर्शाता है। इन विकासों के बावजूद, बैंक ने आम सहमति के अनुमानों के अनुरूप, अपने पूरे वर्ष 2024 के शुद्ध ब्याज आय (NII) मार्गदर्शन को लगभग 9% की कमी पर समायोजित किया है। वेल्स फ़ार्गो का व्यय मार्गदर्शन लगभग $54 बिलियन के अनुरूप बना हुआ है। ये हालिया घटनाक्रम वेल्स फ़ार्गो के वित्तीय प्रदर्शन और दृष्टिकोण का एक व्यावहारिक स्नैपशॉट प्रदान करते हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
InvestingPro का हालिया डेटा कम्पास पॉइंट के वेल्स फ़ार्गो (NYSE:WFC) के विश्लेषण में गहराई जोड़ता है। बैंक का बाजार पूंजीकरण $207.96 बिलियन है, जो वित्तीय क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है। वेल्स फ़ार्गो का 12.87 का पी/ई अनुपात इसकी कमाई की तुलना में अपेक्षाकृत मामूली मूल्यांकन का सुझाव देता है, जो कम्पास पॉइंट के विचार के अनुरूप है कि मौजूदा शेयर की कीमतें पहले से ही संभावित सकारात्मक उत्प्रेरक का कारक हो सकती हैं।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि वेल्स फ़ार्गो ने लगातार 54 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता को प्रदर्शित करता है जो विश्लेषक रिपोर्ट में उल्लिखित शेयर बायबैक की संभावना को पूरा करता है। इसके अलावा, यह सुझाव कि प्रबंधन आक्रामक रूप से शेयर वापस खरीद रहा है, कंपास पॉइंट की मजबूत शेयर बायबैक गतिविधि की उम्मीद का समर्थन करता है।
बैंक का मजबूत प्रदर्शन पिछले वर्ष की तुलना में इसके 56.26% मूल्य कुल रिटर्न में स्पष्ट है, और यह वर्तमान में अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, जिसकी कीमत 52-सप्ताह के उच्च स्तर 98.12% है। यह प्रदर्शन डेटा शेयर के मौजूदा मूल्यांकन पर विश्लेषक के दृष्टिकोण को पुष्ट करता है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro वेल्स फ़ार्गो के लिए 11 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो निवेश निर्णयों के लिए व्यापक संदर्भ प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।