- यदि आप यथार्थवादी रणनीतियों और परिसंपत्ति आवंटन पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो निवेश करना कठिन नहीं है।
- संतुलित पोर्टफोलियो बनाने के लिए अपने लक्ष्यों, परिस्थितियों और जोखिम सहनशीलता को समझना महत्वपूर्ण है।
- जैसे-जैसे बाजार नई ऊंचाइयों पर पहुंचता है, एक अनुशासित दृष्टिकोण बनाए रखना और आर्थिक संकेतकों पर ध्यान देना संभावित अस्थिरता को कम करने में मदद कर सकता है।
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पैसा कमाना एक कठिन काम लग सकता है, लेकिन ऐसा होना जरूरी नहीं है। जल्दी अमीर बनने की योजनाओं को भूल जाइए - आइए यथार्थवादी और प्राप्त करने योग्य रणनीतियों पर ध्यान केंद्रित करें।
आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और इलेक्ट्रिक वाहनों जैसे विभिन्न क्षेत्रों पर इसके प्रभाव के बारे में सभी चर्चाओं के साथ, आप सोच रहे होंगे: मुझे जून 2024 में कैसे निवेश करना चाहिए? मुझे स्टॉक में कितना निवेश करना चाहिए, और कौन से सेक्टर में?
इसका उत्तर आप पर निर्भर करता है। कुंजी एक परिसंपत्ति आवंटन बनाना है जो आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश समयरेखा से मेल खाता हो।
जबकि हम सभी अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाना चाहते हैं, एक स्वस्थ जोखिम प्रोफ़ाइल तीन प्रमुख कारकों पर विचार करती है:
आपके लक्ष्य: क्या आप रिटायरमेंट, घर पर डाउन पेमेंट या बच्चे की शिक्षा के लिए बचत कर रहे हैं? अलग-अलग लक्ष्यों के लिए अलग-अलग समय सीमा होती है, जो निवेश निर्णयों को प्रभावित करती है।
- आपकी परिस्थितियाँ: आपकी आय कितनी है? आपका वर्तमान पोर्टफोलियो आकार क्या है? ये कारक निर्धारित करते हैं कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं।
- आपकी जोखिम सहनशीलता: संभावित नुकसान के साथ आप कितने सहज हैं? यह किसी भी निवेश योजना का भावनात्मक मूल है।
याद रखें, सभी के लिए एक ही आकार का एसेट आवंटन नहीं है। एक सामान्य दृष्टिकोण 60/40 विभाजन है, जिसमें 60% स्टॉक में और 40% बॉन्ड में होता है। लेकिन आपकी परिस्थितियों के आधार पर 50/50 या 75/25 विभाजन अधिक उपयुक्त हो सकता है।
महत्वपूर्ण बात यह है कि अपने चुने हुए आवंटन पर टिके रहें, भले ही बाजार खराब हो। "हॉट" सेक्टरों का पीछा करने या बाजार का समय तय करने की कोशिश में न फंसें।
धैर्य की शक्ति
सबसे अच्छा निवेश रिटर्न शांत और अनुशासित रहने से मिलता है। हर दिन अपने निवेश को लेकर जुनूनी न बनें।
धन का निर्माण एक मैराथन है, स्प्रिंट नहीं। कुंजी एक ऐसी परिसंपत्ति आवंटन को खोजना है जो आपके जोखिम सहनशीलता को आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों के साथ संतुलित करे। अध्ययनों से पता चलता है कि करोड़पति अक्सर अपनी सफलता का श्रेय लंबी अवधि में लगातार निवेश को देते हैं।
Source: Brian Feroldi
यहाँ गुप्त हथियार है: चक्रवृद्धि ब्याज। अल्बर्ट आइंस्टीन ने इसे "दुनिया का आठवाँ आश्चर्य" कहा, और वॉरेन बफ़ेट भी इससे सहमत हैं। यह आपके पैसे को समय के साथ तेज़ी से बढ़ने देता है।
निवेश के लिए धैर्य की आवश्यकता होती है। बाजार में उतार-चढ़ाव के आधार पर आवेगपूर्ण निर्णय लेने की इच्छा का विरोध करें। याद रखें, धैर्य और दीर्घकालिक दृष्टिकोण सफल निवेश के लिए महत्वपूर्ण तत्व हैं।
आपको अब कैसे निवेश करना चाहिए, अत्यधिक तेज़ उछाल को देखते हुए?
S&P 500 इस साल बढ़ रहा है। हमने अकेले 2024 में 24 रिकॉर्ड ऊँचाई देखी है, अस्थिरता कम है, और 300 से अधिक ट्रेडिंग सत्रों में कोई बड़ी गिरावट नहीं आई है। इस तेजी ने सूचकांक को एक दशक में अपनी सबसे लंबी लकीर के करीब पहुँचा दिया है।
2023 में 26% रिटर्न के साथ शानदार प्रदर्शन करने के बाद, इस साल अब तक S&P 500 में 12% से ज़्यादा की बढ़ोतरी हुई है, यह उन निवेशकों के लिए निश्चित रूप से अच्छा समय है, जो 2022 के मुश्किल दौर में भी अपने इक्विटी आवंटन के साथ बने रहे।
लेकिन यहाँ वास्तविकता की जाँच है: यह पार्टी हमेशा के लिए नहीं चलेगी। अर्थशास्त्री हाइमन मिंस्की की "वित्तीय अस्थिरता परिकल्पना" हमें याद दिलाती है कि लंबे समय तक समृद्धि अस्थिरता पैदा कर सकती है। सरल शब्दों में, शांत बाजार अंततः अस्थिर हो जाते हैं, क्योंकि बाजार चक्रीय होते हैं।
तो, निवेशक के रूप में हम इससे कैसे निपटें? मुख्य बात भावनात्मक निवेश से बचना है। लोगों के उत्साह में बह न जाएँ। हालाँकि इस तेजी के सटीक अंत की भविष्यवाणी करना असंभव है, फिर भी हम बाजार के होशियार पाठक हो सकते हैं।
भविष्य की भविष्यवाणी करना असंभव है, लेकिन प्रमुख आर्थिक संकेतकों पर ध्यान केंद्रित करने से कुछ जानकारी मिल सकती है। ये संकेतक बाजार की दिशा के बारे में शुरुआती संकेत देते हैं, जबकि पिछड़े संकेतक केवल पहले से हो रही घटनाओं की पुष्टि करते हैं।
10-2 यील्ड कर्व: मंदी का इतना विश्वसनीय पूर्वानुमान नहीं?
कुख्यात 10-2 यील्ड कर्व उलटाव ऐतिहासिक रूप से मंदी से जुड़ा हुआ है। हालाँकि, हाल ही में उलटाव ने जरूरी नहीं कि आर्थिक मंदी को जन्म दिया हो। जबकि वक्र की वर्तमान स्थिति से पता चलता है कि हम मंदी के करीब पहुँच सकते हैं, लेकिन समय अनिश्चित बना हुआ है। उलटाव को मंदी में बदलने में 9 से 24 महीने लग सकते हैं।
हम अपने विश्लेषण को मजबूत करने के लिए और अधिक आर्थिक संकेतक जोड़ सकते हैं। आइए ISM Manufacturing इंडेक्स को एकीकृत करने का प्रयास करें। यह इंडेक्स रोजगार, नए ऑर्डर, उत्पादन और डिलीवरी समय जैसे चर को शामिल करता है।
जून के नवीनतम रीडिंग ने पिछले महीने से 0.5 प्रतिशत की गिरावट दिखाई, जो अप्रैल में 49.2 अंक से गिरकर 48.7 अंक हो गई। मई में नए ऑर्डर भी 3.7 प्रतिशत घटकर 49.1 अंक से 45.4 अंक पर आ गए, जो संभावित संकुचन का संकेत है।
दिलचस्प बात यह है कि हालांकि यील्ड कर्व के उलट होने को आमतौर पर आसन्न मंदी के रूप में समझा जाता है, लेकिन 1990 के बाद का इतिहास एक अधिक सूक्ष्म दृष्टिकोण का सुझाव देता है।
वास्तविक चेतावनी संकेत तब दिखाई दे सकता है जब उल्टे वक्र समतल हो जाएं (शून्य के करीब पहुंच जाएं), जो अल्पकालिक और दीर्घकालिक परिपक्वताओं पर समान यील्ड को दर्शाता है। इस समतलीकरण के बाद अक्सर एक तीव्र वृद्धि (फिर से शून्य से ऊपर जाना) होती है।
क्या यह पैटर्न, यदि ISM विनिर्माण सूचकांक में मांग में गिरावट और विशेष रूप से नए ऑर्डर में गिरावट के साथ, जैसा कि हम अभी देख रहे हैं, महत्वपूर्ण 50-बिंदु सीमा से नीचे गिर रहा है, वास्तव में मंदी को ट्रिगर कर सकता है?
यील्ड कर्व और ISM इंडेक्स से यह संयुक्त संकेत आर्थिक मंदी का अधिक सटीक पूर्वानुमान हो सकता है। हालाँकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि आर्थिक डेटा सही नहीं है, और अन्य संकेतकों से आगे की पुष्टि की आवश्यकता हो सकती है।
S&P 500 और विनिर्माण PMI का ऊपर दिया गया चार्ट इस बात का एक शक्तिशाली उदाहरण है कि कैसे मैक्रोइकॉनॉमिक्स, जैसे कि यील्ड कर्व और ISM इंडेक्स, बाजार के रुझानों का अनुमान लगा सकते हैं और संभावित रूप से भविष्य के रिटर्न का पूर्वाभास कर सकते हैं।
जबकि बुल मार्केट के जीवनकाल की गारंटीकृत भविष्यवाणी मायावी बनी हुई है, इन प्रमुख संकेतकों को समझना आपको अधिकांश निवेशकों पर एक महत्वपूर्ण बढ़त दे सकता है।
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अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है; यह निवेश करने के लिए कोई आग्रह, प्रस्ताव, सलाह, परामर्श या अनुशंसा नहीं करता है, इसका उद्देश्य किसी भी तरह से परिसंपत्तियों की खरीद को प्रोत्साहित करना नहीं है। याद दिला दें कि किसी भी प्रकार की परिसंपत्ति का मूल्यांकन कई दृष्टिकोणों से किया जाता है और यह अत्यधिक जोखिमपूर्ण होती है और इसलिए, कोई भी निवेश निर्णय और उससे जुड़ा जोखिम निवेशक के पास रहता है। लेखक के पास उल्लिखित कंपनी के शेयर हैं।