- दर में कटौती से आम तौर पर शेयरों को फ़ायदा होगा, लेकिन कुछ क्षेत्रों में दूसरों की तुलना में ज़्यादा उछाल देखने को मिलेगा।
- इस लेख में, हम उन क्षेत्रों के शेयरों पर चर्चा करेंगे जो सबसे ज़्यादा फ़ायदा उठाने वाले हैं।
- हम स्टॉक पिक्स के साथ-साथ कुछ ETF पर भी नज़र डालेंगे।
- InvestingPro का फ़ेयर वैल्यू टूल आपको यह पता लगाने में मदद करता है कि कौन से स्टॉक को होल्ड करना है और कौन से स्टॉक को डंप करना है।
फ़ेड चेयरमैन के जैक्सन होल भाषण ने इस बात की पुष्टि की कि कई लोगों को उम्मीद थी: दर में कटौती क्षितिज पर है।
यह मौद्रिक नीति में एक महत्वपूर्ण बदलाव को दर्शाता है, खासकर समय को देखते हुए। पिछली बार फ़ेड ने राष्ट्रपति चुनाव के इतने करीब दरों में कटौती 2008 के वित्तीय संकट के दौरान की थी।
कम ब्याज दरों की उम्मीद के साथ, निवेशक स्वाभाविक रूप से इस बात को लेकर उत्सुक हैं कि किन क्षेत्रों और शेयरों को फ़ायदा मिलने वाला है।
ब्याज दरों में गिरावट से उधार लेना सस्ता हो जाता है, जिससे कंपनियाँ अपने संचालन में ज़्यादा निवेश कर पाती हैं और संभावित रूप से लाभप्रदता को बढ़ावा देती हैं।
कम दरें घरों और वाहनों जैसी बड़ी खरीदारी को वित्तपोषित करना आसान बनाकर उपभोक्ता खर्च को भी प्रोत्साहित करती हैं।
कम ब्याज दरों से लाभ पाने वाले क्षेत्रों में शामिल हैं:
- लाभांश देने वाली कंपनियाँ: उपयोगिताएँ और अन्य लाभांश-भारी क्षेत्र अक्सर लाभ देखते हैं।
- उपभोक्ता विवेकाधीन (NYSE:XLY): सस्ते ऋण के साथ, उपभोक्ता उच्च-टिकट वाली वस्तुओं पर खर्च करने की अधिक संभावना रखते हैं, जिससे इस क्षेत्र की कंपनियों के राजस्व में वृद्धि होती है।
- प्रौद्योगिकी (NYSE:XLK): कम दरें पूंजीगत लागत को कम करती हैं, जिससे तकनीकी कंपनियाँ अनुसंधान, विकास और विस्तार में अधिक निवेश कर सकती हैं।
- रियल एस्टेट (NYSE:XLRE): उधार लेने की लागत कम होने से संपत्ति की मांग बढ़ सकती है, जिससे रियल एस्टेट कंपनियों को लाभ होता है।
इसके मद्देनजर, हम पहले से शुरू करते हुए, उपर्युक्त क्षेत्रों के स्टॉक और ETF पर विचार करेंगे।
3 स्टॉक जो कम ब्याज दरों से लाभान्वित हो सकते हैं
1. Amazon
ब्रांडजेड इंडेक्स के अनुसार Amazon (NASDAQ:AMZN) दुनिया का सबसे मूल्यवान खुदरा ब्रांड है।
यह 24 अक्टूबर को अपने परिणाम प्रस्तुत करेगा और ईपीएस (प्रति शेयर आय) में 51.68% की वृद्धि की उम्मीद है।
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बाजार रणनीतिक लागतों को कम करने और अधिक परिचालन दक्षता हासिल करने के लिए इसकी नीतियों की सराहना करता है। इसके अलावा, इसने प्रति यूनिट शिपिंग लागत को Q2 2022 में $4.11 से Q2 2024 में $3.64 तक कम करने में कामयाबी हासिल की है।
इसकी वित्तीय सेहत बेहतरीन है जैसा कि निम्नलिखित ग्राफ में अच्छी तरह से दर्शाया जा सकता है।
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बाजार में इसकी संभावित कीमत 218.97 डॉलर बताई गई है।
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2. माइक्रोसॉफ्ट
माइक्रोसॉफ्ट (NASDAQ:MSFT) ने इस साल अब तक 10% की बढ़त हासिल की है और 0.72% का मामूली लाभांश प्रतिफल प्रदान करता है। 19 वर्षों से लगातार लाभांश वृद्धि और 25.4% के कम भुगतान अनुपात के साथ, कंपनी के पास अपने लाभांश को और बढ़ाने के लिए बहुत जगह है।
माइक्रोसॉफ्ट लगातार 18 वर्षों से अपने लाभांश में वृद्धि करके स्थिरता का आदर्श प्रस्तुत कर रहा है।
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यह 22 अक्टूबर को अपने खाते प्रस्तुत करेगा। इसने पिछले महीने रिपोर्ट दी थी कि कृत्रिम बुद्धिमत्ता ने तिमाही में Azure को और गति प्रदान की है तथा वर्ष की दूसरी छमाही में विकास में तेजी आने की उम्मीद है।
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इसका बीटा 0.89 है, जिसका अर्थ है कि इसके शेयर बाजार के समान दिशा में आगे बढ़ रहे हैं, यद्यपि कम अस्थिरता के साथ।
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बाजार में इसकी संभावित कीमत 499.49 डॉलर बताई गई है।
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3. Affirm
Affirm (NASDAQ:AFRM) एक फिनटेक कंपनी है जिसकी स्थापना PayPal (NASDAQ:PYPL) के सह-संस्थापक मैक्स लेविचिन ने 2012 में की थी। यह अभी खरीदें, बाद में भुगतान करें क्षेत्र में अग्रणी है।
यह अपने BNPL समाधानों के साथ नवाचार करना जारी रखता है, लचीले भुगतान विकल्पों की तलाश करने वाले उपभोक्ताओं की सेवा करता है।
कंपनी के विकास के प्रयास अन्य कंपनियों (Apple (NASDAQ:AAPL), Amazon, और Shopify (NYSE:SHOP)) के साथ रणनीतिक साझेदारी और नए बाजारों में विस्तार के माध्यम से स्पष्ट हैं।
फिनटेक फर्म को उच्च ब्याज दरों के कारण चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है। एक गैर-बैंक इकाई के रूप में, यह ऋण के लिए बाहरी बैंकों पर निर्भर है, और ये उच्च दरें इसकी उधार लागत को बढ़ाती हैं।
28 अगस्त को हम तिमाही के लिए इसके खातों को जानेंगे। वास्तविक राजस्व में 14.81% की वृद्धि होने की उम्मीद है।
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बाजार की आम सहमति से दिया गया लक्ष्य मूल्य $35.90 है।
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कम ब्याज दरों का लाभ उठाने के लिए 2 फंड
1. वैनगार्ड हाई डिविडेंड यील्ड इंडेक्स फंड ईटीएफ शेयर
वैनगार्ड हाई डिविडेंड यील्ड इंडेक्स फंड ईटीएफ शेयर (NYSE:VYM) के पास लाभांश देने वाली कंपनियों के शेयर हैं, जिनमें से कुछ लाभांश अभिजात वर्ग के चुनिंदा समूह से संबंधित हैं।
व्यय अनुपात 0.06% है।
10-वर्षीय उपज 10.07% है, 5-वर्षीय उपज 10.62% है और 3-वर्षीय उपज 9.01% है।
मुख्य पद हैं: ब्रॉडकॉम (NASDAQ:AVGO), जेपी मॉर्गन चेस (NYSE:JPM), एक्सॉन मोबिल (NYSE:XOM), जॉनसन एंड जॉनसन, प्रॉक्टर एंड गैंबल, द होम डिपो (NYSE:HD), एबवी (NYSE:ABBV), वॉलमार्ट (NYSE:WMT), मर्क, बैंक ऑफ अमेरिका (NYSE:BAC).
2. वर्टस इन्फ्राकैप REIT पसंदीदा ETF
इन्फ्राकैप REIT पसंदीदा ETF (NYSE:PFFR) REIT को प्राथमिकता देता है, जो रियल एस्टेट सेक्टर में एक्सपोजर हासिल करने का एक तरीका है।
0.45% के व्यय अनुपात के साथ, यह ETF लगभग छह वर्षों से अधिक समय से है। अपने अपेक्षाकृत छोटे ट्रैक रिकॉर्ड के बावजूद, इसने पिछले वर्ष में 11.23% की उल्लेखनीय उपज प्राप्त की है।
मुख्य पद हैं: डिजिटलब्रिज, UMH प्रॉपर्टीज़ (NYSE:UMH), AGNC इन्वेस्टमेंट (NASDAQ:AGNC), किमको रियल्टी (NYSE:KIM), हडसन पैसिफ़िक प्रॉपर्टीज़ (NYSE:HPP), SL ग्रीन रियल्टी (NYSE:SLG), वोर्नैडो रियल्टी ट्रस्ट (NYSE:VNO).
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