सोफी टेक्नोलॉजीज: फिनटेक के विकास में शामिल होने के लिए 4 ट्रेड

वित्तीय प्रौद्योगिकी (फिनटेक) विघटनकारी SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) में निवेशकों का 2021 में अब तक एक अस्थिर वर्ष रहा है। साल-दर-साल (YTD) SOFI स्टॉक 22% के करीब है। हालांकि, जून की शुरुआत से स्टॉक ने अपने मूल्य का लगभग 37% खो दिया है।

हमारे पाठकों को अच्छी तरह से याद होगा कि सोफी टेक्नोलॉजीज सोशल कैपिटल हेडोसोफिया कॉर्प, एक विशेष प्रयोजन अधिग्रहण कंपनी (एसपीएसी) के साथ रिवर्स विलय के माध्यम से सार्वजनिक हुई थी। SOFI के शेयरों ने दिन का अंत $ 22.65 पर किया। कई हफ्तों के लिए $ 20- $ 25 के बीच व्यापार करने के बाद, स्टॉक जून की शुरुआत में बेचा गया।

SOFI स्टॉक 3 सितंबर को $ 15.16 पर समाप्त हुआ। हमें पाठकों को यह भी याद दिलाना चाहिए कि 1 फरवरी को, रिवर्स मर्जर के बंद होने से पहले, शेयरों ने $ 28.26 के सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंच गया। सोफी टेक्नोलॉजीज का बाजार पूंजीकरण 12.12 अरब डॉलर है।

निवेशक बहस करते हैं कि क्या अब SOFI स्टॉक में निवेश करने का अच्छा समय है। हम सोफी टेक्नोलॉजीज की लंबी अवधि के विकास की संभावनाओं पर उत्साहित हैं। यहाँ पर क्यों।

लंबी अवधि के टेलविंड

सोफी टेक्नोलॉजीज की स्थापना 2011 में छात्र ऋण पुनर्वित्त व्यवसाय के रूप में की गई थी। पिछले दशक में, यह एक फिनटेक विघटनकर्ता बनने के लिए काफी बढ़ गया है। इसका ऐप उपभोक्ताओं को पैसे का प्रबंधन, उधार, खर्च, बचत और निवेश करने में सक्षम बनाता है।

उदाहरण के लिए, मई 2020 में, इसने भुगतान सॉफ्टवेयर कंपनी Galileo Financial Technologies (NS:63MO) का अधिग्रहण किया, जो व्यवसायों को भुगतान, कार्ड और डिजिटल बैंकिंग उत्पादों को विकसित करने में मदद करती है। इसके अलावा इस साल मार्च में, प्रबंधन ने घोषणा की कि वह कैलिफोर्निया स्थित सामुदायिक बैंक गोल्डन पैसिफिक बैनकॉर्प को खरीदने के लिए सहमत हो गया है, और "प्रस्तावित अधिग्रहण राष्ट्रीय बैंक चार्टर प्राप्त करने के लिए सोफी के मार्ग में एक महत्वपूर्ण रणनीतिक कदम है।"

12 अगस्त को, SOFI ने Q2 वित्तीय जारी किया। राजस्व $231.1 मिलियन था, जो 101% साल-दर-साल (YOY) था। कंपनी तीन खंडों में राजस्व की रिपोर्ट करती है:

• उधार (अभी भी 71.9% शेयर के साथ शीर्ष पंक्ति का चालक);
• वित्तीय सेवाएं (Q2 राजस्व $ 17.0 मिलियन था, जबकि Q2 2020 में $2.4 मिलियन);
• प्रौद्योगिकी मंच (मुख्य रूप से गैलीलियो के होते हैं, जिसने पिछले एक साल में अपने खातों की संख्या को 36 मिलियन से बढ़ाकर लगभग 79 मिलियन कर दिया है)।

SOFI ने एक साल पहले के 7.8 मिलियन डॉलर के शुद्ध लाभ की तुलना में Q2 2021 के लिए $ 165.3 मिलियन का शुद्ध घाटा दर्ज किया। हालांकि, समायोजित EBITDA $ 11.2 मिलियन था और लगातार चौथी तिमाही के लिए सकारात्मक था। यह 2020 की दूसरी तिमाही की तुलना में $35.0 मिलियन अधिक था।

परिणामों पर सीईओ एंथनी नोटो ने टिप्पणी की:

"हमने मौजूदा सदस्यों से क्रॉस-बायिंग में और भी तेज वृद्धि के साथ, सदस्य वृद्धि में तेजी लाने के अपने 8 वें सीधे तिमाहियों को आगे बढ़ाया।"

Q3 2021 के लिए, प्रबंधन को $ 245- $ 255 मिलियन के समायोजित शुद्ध राजस्व की उम्मीद है, जो वॉल स्ट्रीट की अपेक्षा से हल्का था। SoFi Technologies ने $980 मिलियन के समायोजित शुद्ध राजस्व और $27 मिलियन के समायोजित EBITDA के पूरे वर्ष 2021 के मार्गदर्शन को भी दोहराया।

कई निवेशक Q2 परिणामों से पूरी तरह से रोमांचित नहीं थे, और SOFI स्टॉक को $13.50 तक धकेलते हुए 'सेल (NS:SAIL)' बटन दबा दिया। हालांकि, तब से खरीदार आए हैं और स्टॉक को $ 15 पर वापस ले गए हैं, एक स्तर जो समर्थन के रूप में कार्य कर रहा है।

SOFI स्टॉक से क्या उम्मीद करें

सोफी टेक्नोलॉजीज अभी भी एक युवा कंपनी है। इसलिए Investing.com पर, हमारे पास दो विश्लेषकों ने मतदान किया है, जिनमें से दोनों ने इसे 'खरीदें' का दर्जा दिया है। शेयरों का 12 महीने का मूल्य लक्ष्य $26.50 है, जो मौजूदा स्तरों से लगभग 75% की वापसी दर्शाता है।

स्टॉक का पी/बी अनुपात 2.86x है। तुलनात्मक रूप से, फिनटेक प्रिय लोगों PayPal (NASDAQ:PYPL) और Square (NYSE:SQ) का P/B अनुपात क्रमशः 16.25x और 45.93x है।

तकनीकी चार्ट देखने वाले निवेशकों को यह जानने में दिलचस्पी हो सकती है कि $ 17- $ 17.5 के स्तर की ओर बढ़ने की संभावना है। उस स्थिति में, SOFI स्टॉक संभवतः $ 17.5 के आसपास प्रतिरोध को प्रभावित करेगा, जिसके बाद यह एक नया आधार स्थापित करने के साथ-साथ बग़ल में व्यापार कर सकता है।

स्रोत: Investing.com

अंत में, शॉर्ट-टर्म सेंटीमेंट विश्लेषण के हिस्से के रूप में, सोफी टेक्नोलॉजीज ऑप्शंस के लिए निहित अस्थिरता (IV) स्तरों को देखना महत्वपूर्ण होगा, जो आमतौर पर व्यापारियों को एक सुरक्षा में संभावित चाल के बारे में बाजार की राय दिखाते हैं। हालांकि, यह मीट्रिक चाल की दिशा की भविष्यवाणी नहीं करता है।

SOFI की वर्तमान निहित अस्थिरता 59.7 है, जो कि 20-दिवसीय चलती औसत 67.4 से कम है। इस मीट्रिक का मतलब है कि निहित अस्थिरता कम चलन में है। हालांकि मौजूदा IV स्तर बदल सकता है, अभी के लिए, बाजार को शेयरों में अत्यधिक उतार-चढ़ाव की उम्मीद नहीं है।

हालांकि हमारी उम्मीद है कि आने वाले हफ्तों में शेयर की कीमत बढ़ेगी, लेकिन यह एक सीधा कदम बढ़ने की संभावना नहीं है। एक नया अप लेग शुरू होने से पहले $ 14 की ओर और भी गिरावट हो सकती है। इस तरह की गिरावट के मामले में, संभावित सोफी टेक्नोलॉजीज स्टॉक निवेशकों को स्टॉक में बेहतर मूल्य मिलेगा।

4 संभावित व्यापार

1. मौजूदा स्तरों पर SOFI स्टॉक खरीदें

जो निवेशक कीमतों में दैनिक उतार-चढ़ाव से चिंतित नहीं हैं और जो कंपनी की दीर्घकालिक क्षमता में विश्वास करते हैं, वे अब सोफी टेक्नोलॉजीज के शेयरों में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।

3 सितंबर को SOFI का स्टॉक $15.16 पर बंद हुआ। बाय-एंड-होल्ड निवेशकों को इस लॉन्ग पोजीशन को कई महीनों तक बनाए रखने की उम्मीद करनी चाहिए, जबकि स्टॉक संभावित रूप से एक प्रयास करता है, पहले $ 17.5 और फिर $ 20, जिससे 30% से अधिक का रिटर्न मिलता है।

हालांकि, जो निवेशक बड़ी गिरावट के बारे में चिंतित हैं, वे अपने प्रवेश बिंदु से लगभग 3-5% नीचे स्टॉप-लॉस लगाने पर विचार कर सकते हैं।

एक बार जब स्टॉक $ 20 के आसपास मजबूती से स्थापित हो जाता है, तो यह संभावित रूप से रिकॉर्ड उच्च $ 28.26 की ओर एक और कदम बढ़ा सकता है। हालांकि, इस तरह की वृद्धि में कई तिमाहियों का समय लग सकता है।

2. SOFI स्टॉक पर कैश-सिक्योर्ड पुट ऑप्शन बेचें

हमारे दूसरे ट्रेड में कैश-सिक्योर्ड पुट स्ट्रैटेजी शामिल है। हमने हाल ही में इस ऑप्शन को कई लेखों में शामिल किया है। यहाँ एक उदाहरण है।

बुलिश सोफी टेक्नोलॉजीज के शेयर व्यापारी अब 17 दिसंबर, 15-स्ट्राइक पुट ऑप्शन बेच सकते हैं, जो वर्तमान में $ 2.13 पर पेश किया जा रहा है।

यह मानते हुए कि व्यापारी इस पुट-सेलिंग रणनीति में मौजूदा कीमत पर प्रवेश करेंगे, ऊपर की ओर यह प्रीमियम 213 डॉलर है, जब तक कि SOFI स्टॉक $ 15 से ऊपर बंद हो जाता है, जब ऑप्शन समाप्त हो जाता है। इस व्यापार के लिए कुल $213 का अधिकतम प्रतिफल होगा (व्यापार लागतों और करों को छोड़कर)।

नकारात्मक पक्ष यह है कि यदि SoFi Technologies का स्टॉक समाप्ति से पहले $15.00 से नीचे ट्रेड करता है। ऐसा होने पर, व्यापारियों को प्रत्येक बेचे गए पुट के लिए $15.00 प्रति शेयर की कीमत पर 100 शेयर आवंटित किए जा सकते हैं।

समाप्ति पर, यह व्यापार $12.87 (यानी, $15-$2.13) के स्टॉक मूल्य पर भी टूट जाएगा।

3. एक ईटीएफ खरीदें जिसमें होल्डिंग के रूप में सोफी टेक्नोलॉजीज हों

कई पाठक इस तथ्य से परिचित हैं कि हम नियमित रूप से एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को कवर करते हैं जो निवेशकों को खरीदने और रखने के लिए उपयुक्त हो सकते हैं। इस प्रकार, पाठक जो SOFI स्टॉक के लिए पूंजी नहीं देना चाहते हैं, लेकिन फिर भी शेयरों में निवेश करना चाहते हैं, वे कंपनी को रखने वाले फंड पर शोध करने पर विचार कर सकते हैं।

हालांकि, चूंकि सोफी टेक्नोलॉजीज एक छोटी और युवा कंपनी है, यह अभी तक ईटीएफ में अग्रणी होल्डिंग नहीं है। इसका मतलब है कि इस तरह के निवेश से SOFI के शेयरों में सीमित निवेश ही मिलेगा।

बहरहाल, SOFI स्टॉक वाले ETF के उदाहरणों में शामिल हैं:

• De-SPAC ETF (NYSE:DSPC): यह नया फंड मई 2021 में अपनी स्थापना के बाद से लगभग सपाट है। एसओएफआई स्टॉक का भारांक 3.85% है;
• JPMorgan BetaBuilders U.S. Small Cap Equity ETF (NYSE:BBSC): फंड 17.2% YTD ऊपर है, और SOFI स्टॉक का भार 0.38% है;
• First Trust US Equity Opportunities ETF (NYSE:FPX): फंड 10.9% YTD ऊपर है, और SOFI स्टॉक का भार 0.29% है।

4. किसी अन्य फिनटेक कंपनी में शेयर खरीदें

संभावित निवेशक जो फिनटेक स्पेस में रुचि रखते हैं, वे इस क्षेत्र में अन्य नामों में भी निवेश करने पर विचार कर सकते हैं। कई नाम जो पाठकों को आकर्षित कर सकते हैं (वर्णमाला क्रम में):

• Bill.com (NYSE:BILL): 117.7% YTD से ऊपर;
• Fiserv (NASDAQ:FISV): 1.6% YTD से ऊपर;
• Green Dot (NYSE:GDOT): 1.8% YTD से ऊपर;
• JPMorgan Chase (NYSE:JPM): 25.5% YTD से ऊपर;
• Lemonade (NYSE:LMND): 36.9% YTD से नीचे;
• Marqeta (NASDAQ:MQ): जून में सार्वजनिक होने के बाद से 17.1% नीचे;
• MercadoLibre (NASDAQ:MELI): 16.2% YTD से ऊपर;
• PayPal: up 23.4% YTD;
• Silvergate Capital (NYSE:SI): 62.4% YTD से ऊपर;
• Square: 23.9% YTD से ऊपर;
• StoneCo (NASDAQ:STNE): 46.8% YTD से नीचे;
• Visa (NYSE:V): 2.9% YTD से ऊपर.

जैसा कि ऊपर दिए गए रिटर्न पर प्रकाश डाला गया है, 2021 में इन कंपनियों की किस्मत में काफी बदलाव आया है। इसलिए, संभावित निवेशकों को शेयरों में पूंजी लगाने से पहले उन पर अच्छी तरह से शोध करने की आवश्यकता होगी।

निष्कर्ष

जून की शुरुआत में सार्वजनिक होने के बाद से, SOFI स्टॉक सुर्खियों में रहा है। हालांकि $28.26 का रिकॉर्ड उच्च शेयर मूल्य, जो फरवरी में रिवर्स-मर्जर पूरा होने से पहले देखा गया था, अब काफी दूर लगता है, कंपनी आने वाले महीनों में बेहतर शेयरधारक मूल्य बनाने की संभावना है। इस बीच, कंपनी खुद को एक अधिग्रहण उम्मीदवार भी ढूंढ सकती है।