शुक्रवार को, टेक्सास कैपिटल की मूल कंपनी, टेक्सास कैपिटल बैंकशेर्स, इंक. ने कंपनी को उसके प्रदर्शन लक्ष्यों की दिशा में आगे बढ़ाने के उद्देश्य से रणनीतिक कार्रवाइयों की एक श्रृंखला की घोषणा की। इन कार्रवाइयों में अधिग्रहण, बैलेंस शीट का पुनर्गठन और परिचालन संवर्द्धन शामिल हैं, जिनसे दीर्घकालिक मूल्य निर्माण और बेहतर वित्तीय प्रदर्शन में योगदान होने की उम्मीद है।
कंपनी ने लगभग 400 मिलियन डॉलर के प्रतिबद्ध जोखिम के साथ स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र के पोर्टफोलियो का अधिग्रहण करने के लिए एक समझौता किया है। यह अधिग्रहण अपने कॉर्पोरेट बैंकिंग हेल्थकेयर वर्टिकल के निर्माण के लिए टेक्सास कैपिटल के बहु-वर्षीय प्रयास का हिस्सा है और मानक समापन शर्तों के अधीन सितंबर 2024 में इसके बंद होने की उम्मीद है।
अगस्त 2024 में, टेक्सास कैपिटल ने 1.23% की औसत बुक यील्ड के साथ 1.24 बिलियन डॉलर की उपलब्ध-बिक्री प्रतिभूतियों की बिक्री की और आय को 5.26% की प्रतिभूतियों में पुनर्निवेश किया। इस बैलेंस शीट रिपोजिशनिंग से सालाना शुद्ध ब्याज आय में $35 से $40 मिलियन जोड़ने का अनुमान है और 2024 की तीसरी तिमाही के लिए शुद्ध घाटा होने की उम्मीद है, जिसमें चौथी तिमाही और उसके बाद लाभप्रदता मेट्रिक्स में उछाल आएगा।
टेक्सास कैपिटल क्लाइंट अनुभवों को बढ़ाने और जोखिम को कम करने के लिए तकनीक-सक्षम प्रक्रिया सुधारों को भी लागू कर रहा है। इन संवर्द्धन से 2025 के लिए गैर-ब्याज व्यय में लगभग $30 मिलियन की कमी आने का अनुमान है, जिससे कुल गैर-ब्याज व्यय समायोजित पूर्ण-वर्ष 2024 के आंकड़ों से लगभग सपाट रहेगा।
फर्म डेरिक व्हिटफील्ड और थॉमस मैकगैरिटी के नेतृत्व में टेक्सास कैपिटल सिक्योरिटीज एनर्जी इक्विटी रिसर्च के लॉन्च और अगस्त 2024 में टेक्सास कैपिटल डायरेक्ट लेंडिंग की शुरुआत के साथ अपनी क्षमताओं का विस्तार कर रही है। इसके अतिरिक्त, टेक्सास कैपिटल सिक्योरिटीज पब्लिक फाइनेंस की स्थापना मई 2024 में नगरपालिका अंडरराइटिंग सेवाओं की पेशकश करने के लिए की गई थी, और कंपनी का लक्ष्य 2025 तक टेक्सास में शीर्ष पांच SBA ऋणदाता बनने का है।
पिछले तीन वर्षों में, टेक्सास कैपिटल एक मजबूत बैलेंस शीट और उत्पादों और सेवाओं के पूर्ण सूट के साथ एक व्यापक वित्तीय सेवा फर्म में तब्दील हो गया है। फर्म ने 2020 के अंत से अपनी नियामक पूंजी में 357 आधार अंकों की वृद्धि की है और ग्राहक जमा और ट्रेजरी उत्पाद शुल्क में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है।
हाल की अन्य खबरों में, टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर ने Q2 2024 के मजबूत परिणाम दर्ज किए हैं, जिसमें कुल राजस्व बढ़कर $267 मिलियन हो गया है, जिससे 4% की वृद्धि हुई है। कंपनी की मूर्त सामान्य इक्विटी से मूर्त संपत्ति अनुपात 9.6% उल्लेखनीय था, और आम शेयरधारकों की शुद्ध आय में तिमाही-दर-तिमाही 71% की उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई। कंपनी ने तिमाही के दौरान $50 मिलियन के शेयर पुनर्खरीद की भी घोषणा की।
बैंकिंग क्षेत्र में, क्षेत्रीय बैंक सक्रिय रूप से विलय और अधिग्रहण कर रहे हैं, जिससे सौदा गतिविधि में वृद्धि हुई है। विशेष रूप से, साउथस्टेट द्वारा इंडिपेंडेंट बैंक ग्रुप का अधिग्रहण और UMB फाइनेंशियल का हार्टलैंड फाइनेंशियल का अधिग्रहण इस साल के सबसे महत्वपूर्ण सौदों में से एक था।
टेक्सास कैपिटल बैंकशेर्स ने एक नया डायरेक्ट लेंडिंग प्लेटफॉर्म, टेक्सास कैपिटल डायरेक्ट लेंडिंग भी लॉन्च किया है, जिसका उद्देश्य मध्यम बाजार की कंपनियों को निजी पूंजी प्रदान करना है। कंपनी ने प्रत्यक्ष ऋण व्यवसाय का नेतृत्व करने के लिए टिम लैक्ज़कोव्स्की को प्रबंध निदेशक के रूप में नियुक्त किया।
कंपनी ने सीईओ रॉबर्ट सी होम्स के अनुबंध को बढ़ा दिया है, जो उनके नेतृत्व में विश्वास को दर्शाता है। नए समझौते में होम्स के आधार वेतन को $1.1 मिलियन के रूप में रेखांकित किया गया है और इसमें वार्षिक लक्ष्य नकद प्रोत्साहन अवसर शामिल है।
ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज ने टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर के शेयरों पर अपने दृष्टिकोण को संशोधित किया है, जिससे स्टॉक पर होल्ड रेटिंग बनाए रखते हुए मूल्य लक्ष्य को पिछले $62 से बढ़ाकर $70 कर दिया गया है। यह संशोधन कंपनी के Q2 प्रदर्शन का अनुसरण करता है, जो पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व अपेक्षाओं को पूरा नहीं करता था। टेक्सास कैपिटल बैंकशेर्स के हालिया घटनाक्रम ये हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि Texas Capital Bancshares, Inc. अपनी वित्तीय स्थिति और परिचालन क्षमताओं को बढ़ाने के लिए रणनीतिक कार्रवाई करता है, InvestingPro के मौजूदा मेट्रिक्स और विश्लेषक अंतर्दृष्टि कंपनी के प्रदर्शन और बाजार की स्थिति का एक स्नैपशॉट प्रदान करते हैं।
$3 बिलियन के बाजार पूंजीकरण और 23.38 के मूल्य-से-कमाई (P/E) अनुपात के साथ, टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर वित्तीय क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण उपस्थिति दिखाता है। विशेष रूप से, कंपनी पिछले बारह महीनों में 25.2% के परिचालन आय मार्जिन के साथ लाभदायक रही है, जो इसके प्रभावी लागत प्रबंधन और परिचालन दक्षता को रेखांकित करता है।
InvestingPro टिप्स बताते हैं कि विश्लेषकों ने आने वाली अवधि के लिए अपनी कमाई की उम्मीदों को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो आगे की संभावित चुनौतियों को दर्शाता है। फिर भी, आम सहमति बनी हुई है कि कंपनी इस साल मुनाफा बनाए रखेगी। चिंता का विषय कमजोर सकल लाभ मार्जिन पर प्रकाश डाला गया है, जो संबोधित नहीं किए जाने पर कंपनी की निचली रेखा को प्रभावित कर सकता है। यह भी ध्यान देने योग्य है कि टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर वर्तमान में लाभांश का भुगतान नहीं करता है, जो आय-केंद्रित शेयरधारकों के लिए निवेश निर्णयों को प्रभावित कर सकता है।
गहन विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, https://www.investing.com/pro/TCBI पर अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर के वित्तीय दृष्टिकोण के बारे में अधिक विस्तृत जानकारी प्रदान करते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।