सोमवार को, ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज ने टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर स्टॉक पर अपना रुख संशोधित किया, अपनी रेटिंग को बाय से होल्ड में स्थानांतरित कर दिया और मूल्य लक्ष्य को पिछले $72 से $66 तक समायोजित किया।
समायोजन फर्म की 2024 और 2025 की कमाई के अनुमानों में क्रमशः 10% और 8% की कमी को दर्शाता है। यह निर्णय बंधक क्षेत्र में निरंतर चुनौतियों और शुल्क आय क्षतिपूर्ति में विश्वास को कम करने से प्रभावित था, विशेष रूप से 2025 तक कम प्रत्याशित फेडरल रिजर्व दर में कटौती के साथ।
विश्लेषक ने चिंता व्यक्त की कि कम बंधक पैदावार और चल रहे जमा मूल्य निर्धारण दबावों के कारण शुद्ध ब्याज आय (NII) वित्तीय परिणामों को नकारात्मक रूप से प्रभावित करती रहेगी। शुल्क आय का अनुमान अन्य विश्लेषकों से अधिक होने के बावजूद, रिपोर्ट में इस बात पर प्रकाश डाला गया है कि टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर की बैलेंस शीट संवेदनशीलता और 2025 तक बंधक मात्रा वसूली में संभावित देरी अधिक सतर्क दृष्टिकोण को सही ठहराती है।
टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर के लिए फर्म की आय प्रति शेयर (ईपीएस) की भविष्यवाणी अब 2024 और 2025 के लिए आम सहमति से 12% और 13% कम है। इसके अतिरिक्त, ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज ने 2024 के लिए $849 मिलियन और 2025 के लिए $878 मिलियन के NII का अनुमान लगाया है, जो क्रमशः $908 मिलियन और $962 मिलियन की आम सहमति से काफी कम है।
जबकि ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज पूंजी पुनर्चक्रण और निवेश बैंक की परिपक्वता से उत्पन्न होने वाले दीर्घकालिक पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (पीपीएनआर) के अवसरों को स्वीकार करता है, एनआईआई के प्रक्षेपवक्र के आसपास की मौजूदा अनिश्चितताओं ने फर्म को फिलहाल स्टॉक पर अधिक आरक्षित स्थिति अपनाने के लिए प्रेरित किया है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज की हालिया रेटिंग में बदलाव के कारण टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर (TCBI) के फोकस में होने के कारण, कुछ अतिरिक्त मेट्रिक्स ध्यान देने योग्य हैं जो निवेशकों के निर्णयों को सूचित कर सकते हैं। कंपनी का बाजार पूंजीकरण ठोस $2.92 बिलियन है, और P/E अनुपात 17.09 है, जो Q4 2023 के पिछले बारह महीनों को देखते हुए 16.99 पर मामूली समायोजन के साथ है। ये आंकड़े बाजार में स्थिर मूल्यांकन वाली कंपनी का सुझाव देते हैं। विशेष रूप से, उस अवधि में 13.43% की गिरावट के बावजूद, Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों का राजस्व $1003.54 मिलियन बताया गया था। इसके अतिरिक्त, टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर ने 28.24% के मजबूत परिचालन आय मार्जिन का प्रदर्शन किया।
InvestingPro टिप्स बताते हैं कि विश्लेषकों का अनुमान है कि TCBI इस साल लाभदायक होगा, जो पिछले बारह महीनों में कंपनी के प्रदर्शन के अनुरूप है। हालांकि, यह विचार करना महत्वपूर्ण है कि कंपनी लाभांश का भुगतान नहीं करती है, जो आय-केंद्रित शेयरधारकों के लिए निवेश रणनीति को प्रभावित कर सकती है। अतिरिक्त InvestingPro टिप्स सहित टेक्सास कैपिटल बैंकशेयर का व्यापक विश्लेषण चाहने वालों के लिए, वे सेवा के साथ और खोज कर सकते हैं। TCBI के लिए कुल 4 InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जिन्हें कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और अनुमानों के बारे में गहन जानकारी के लिए एक्सेस किया जा सकता है। इन जानकारियों का लाभ उठाने के इच्छुक निवेशक प्रोमो कोड PRONEWS24 का लाभ उठाकर वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट प्राप्त कर सकते हैं।
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