मंगलवार को, जेपी मॉर्गन ने हेल्थइक्विटी, इंक (NASDAQ: HQY) पर अपनी ओवरवेट रेटिंग बनाए रखी और मूल्य लक्ष्य को $86 से बढ़ाकर $108 कर दिया। फर्म ने अगले तीन वर्षों में अपेक्षित अपने मजबूत मूलभूत प्रक्षेपवक्र का हवाला देते हुए HealthEquity को एक शीर्ष विकास पिक के रूप में उजागर किया। कंपनी अब सकारात्मक दृष्टिकोण के साथ एनालिस्ट फोकस लिस्ट में शामिल है।
तीन साल की अवधि में EBITDA में लगभग 19% चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के अनुमानों के साथ, HealthEquity के वित्तीय प्रदर्शन में उल्लेखनीय वृद्धि देखने का अनुमान है। इसके अतिरिक्त, कंपनी को इस समय के दौरान अपनी प्रति शेयर आय (EPS) को दोगुना करने की उम्मीद है, जो दोहरे अंकों की राजस्व वृद्धि और 580 आधार बिंदु मार्जिन विस्तार से प्रेरित है।
JPMorgan द्वारा कवर की गई अन्य कंपनियों की तुलना में, HealthEquity EBITDA वृद्धि में तीसरे स्थान पर है और 40 के नियम के आधार पर तीसरे स्थान पर भी है, जो कंपनी की संयुक्त वृद्धि दर और लाभ मार्जिन को मापता है।
HealthEquity के लिए विकास का पूर्वानुमान कई कारकों द्वारा समर्थित है, जिसमें वित्तीय वर्ष 2025 में 3% से बढ़कर वित्तीय वर्ष 2027 में 3.7% तक कस्टोडियल यील्ड में अपेक्षित वृद्धि शामिल है। इस वृद्धि का श्रेय जमा की प्रकृति के कारण प्रीमियम के साथ मौजूदा ट्रेजरी दरों पर परिपक्व होने वाली नकदी में $6.7 बिलियन के पुनर्निवेश को दिया जाता है।
इसके अतिरिक्त, कंपनी के बढ़ी हुई दरों के उत्पाद से नकदी का एक बड़ा हिस्सा आकर्षित होने की उम्मीद है। 2026 तक खाता संख्या में अनुमानित 6% CAGR और परिसंपत्तियों में 11% की वृद्धि के साथ, बाजार की गतिशीलता भी एक भूमिका निभाती है। HealthEquity समेकन और प्रौद्योगिकी निवेश, जैसे AI और प्रोसेस ऑटोमेशन के माध्यम से अधिक बाजार हिस्सेदारी हासिल करके बाजार की वृद्धि को आगे बढ़ाने के लिए तैयार है।
S&P 500 की 10% वृद्धि की तुलना में शेयर की कीमत में 23% की साल-दर-साल वृद्धि के बावजूद, JPMorgan को HealthEquity में और संभावनाएं दिखाई देती हैं। फर्म का मानना है कि स्टॉक को कुछ हद तक गलत समझा जाता है, जैसा कि कंपनी के बिजनेस मॉडल के काम करने के तरीके के बारे में कई पूछताछ से पता चलता है।
$108 का नया मूल्य लक्ष्य मौजूदा स्तर से लगभग 32% ऊपर है, जो वित्तीय वर्ष 2026 EBITDA पूर्वानुमान के 18 गुना पर आधारित है, जिसे JPMorgan कंपनी के विकास पथ को देखते हुए उचित मानता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि HealthEquity, Inc (NASDAQ: HQY) JPMorgan से सकारात्मक दृष्टिकोण प्राप्त करता है, InvestingPro का रीयल-टाइम डेटा एक विस्तृत वित्तीय स्नैपशॉट के साथ इस दृष्टिकोण का पूरक है। HealthEquity का बाजार पूंजीकरण $7.03 बिलियन का मजबूत है, जो बाजार में कंपनी की पर्याप्त उपस्थिति को दर्शाता है। कंपनी का P/E अनुपात, जो इसके मूल्यांकन का एक महत्वपूर्ण संकेतक है, वर्तमान में 124.67 के उच्च स्तर पर है, जो बताता है कि निवेशक इसकी आय वृद्धि क्षमता के लिए प्रीमियम का भुगतान करने को तैयार हैं। यह InvestingPro टिप के साथ मेल खाता है कि HealthEquity निकट-अवधि की कमाई में वृद्धि के सापेक्ष कम P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है, यह दर्शाता है कि इसकी अपेक्षित आय वृद्धि का अभी तक स्टॉक में पूरी कीमत नहीं हो सकती है।
कंपनी की राजस्व वृद्धि भी उल्लेखनीय है, जिसमें Q1 2023 तक पिछले बारह महीनों में 16% की वृद्धि हुई है, जो प्रभावी रूप से विस्तार करने की इसकी क्षमता को प्रदर्शित करती है। इसके अलावा, HealthEquity ने पिछले तीन महीनों में 23.36% मूल्य कुल रिटर्न के साथ मजबूत रिटर्न दिखाया है, जो निवेशकों के मजबूत विश्वास और बाजार के प्रदर्शन का संकेत देता है। HealthEquity की वित्तीय और भविष्य की संभावनाओं में गहराई से गोता लगाने पर विचार करने वालों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है, जिसमें निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन करने के लिए कुल 15 InvestingPro टिप्स शामिल हैं। इच्छुक निवेशक HealthEquity के लिए InvestingPro के समर्पित पेज पर इन मूल्यवान सुझावों को पा सकते हैं और वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट पाने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग कर सकते हैं।
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