मंगलवार को, बोफा सिक्योरिटीज ने चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को समायोजित किया, इसे पिछले $58 से बढ़ाकर $68 कर दिया, जबकि स्टॉक पर अंडरपरफॉर्म रेटिंग बनाए रखी। समायोजन वर्ष की पहली तिमाही में कंपनी द्वारा सामना की जा सकने वाली संभावित तरलता चुनौतियों पर चिंताओं को दर्शाता है।
फर्म का अनुमान है कि मौसमी टेलविंड के बाद नकदी के पुन: संरेखण के कारण चार्ल्स श्वाब को तरलता की कमी का सामना करना पड़ सकता है। फर्म द्वारा निर्धारित विकल्पों में चार्ल्स श्वाब द्वारा या तो अतिरिक्त पूरक धन जुटाने या 2023 की चौथी तिमाही में बनाए गए नकदी भंडार का उपयोग करने की संभावना शामिल है।
विश्लेषण के अनुसार, चार्ल्स श्वाब में ट्रांजेक्शनल स्वीप कैश बैलेंस 2023 की चौथी तिमाही में बढ़ा, जो सलाहकार शुल्क, पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग और वितरण जैसे मौसमी कारकों से लाभान्वित हुआ। हालांकि, इन टेलविंड्स के उलटफेर और बाजार के सकारात्मक माहौल के साथ, ग्राहकों से कैश बैलेंस को फिर से आवंटित करने की उम्मीद है, जिससे कंपनी की लिक्विडिटी प्रोफाइल पर दबाव बढ़ सकता है।
रिपोर्ट का अनुमान है कि फरवरी के दौरान, चार्ल्स श्वाब ने $80.6 बिलियन के कुल बहिर्वाह का अनुभव किया, जो आंशिक रूप से $48.3 बिलियन की आमद में ऑफसेट थे। इसके बावजूद, फरवरी के दौरान ट्रांजेक्शनल कैश स्वीप बैलेंस में 14.2 बिलियन डॉलर की गिरावट आई, जिससे 18.1 बिलियन डॉलर का घाटा हुआ।
फर्म नोट करती है कि हालांकि उपलब्ध-फॉर-सेल (AFS) और होल्ड-टू-मैच्योरिटी (HTM) प्रतिभूतियों से मूल भुगतानों द्वारा घाटे को आंशिक रूप से ऑफसेट किया जा सकता है, लेकिन नकारात्मक उत्तलता और विस्तार जोखिम के कारण इनमें गिरावट आई है।
फर्म आगे इस बात पर प्रकाश डालती है कि कम शुद्ध नई परिसंपत्तियों (एनएनए) से तरलता में अतिरिक्त बाधाएं उत्पन्न हो सकती हैं। BoFA सिक्योरिटीज का यह अपडेट चार्ल्स श्वाब के लिए एक संशोधित वित्तीय दृष्टिकोण प्रदान करता है, जिसमें उठाया गया मूल्य लक्ष्य निकट अवधि में तरलता संबंधी चिंताओं को दूर करने की प्रत्याशित आवश्यकता को दर्शाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE: SCHW) BoFA सिक्योरिटीज द्वारा उजागर की गई तरलता प्रबंधन की चुनौतियों का सामना करता है, इसलिए कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार के प्रदर्शन पर विचार करना आवश्यक है। InvestingPro के आंकड़ों के अनुसार, चार्ल्स श्वाब का 130.81 बिलियन डॉलर का मजबूत बाजार पूंजीकरण है और उन्होंने वित्तीय स्थिरता के इतिहास को रेखांकित करते हुए लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है। कंपनी का P/E अनुपात 28.3 के उच्च स्तर पर है, जो निवेशकों के विश्वास को दर्शाता है, हालांकि यह अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रहा है, जो संभावित निवेशकों के लिए सावधानी का सुझाव दे सकता है।
InvestingPro टिप्स बताते हैं कि स्टॉक वर्तमान में ओवरबॉट क्षेत्र में है, जो संभावित लिक्विडिटी चुनौतियों पर चिंताओं के साथ मेल खा सकता है। इसके अलावा, अल्पकालिक दायित्व तरल परिसंपत्तियों से अधिक होते हैं, जो दर्शाता है कि कंपनी को निकट अवधि में अपने नकदी प्रवाह का सावधानीपूर्वक प्रबंधन करने की आवश्यकता हो सकती है। सकारात्मक रूप से, विश्लेषकों का अनुमान है कि चार्ल्स श्वाब इस वर्ष लाभदायक होंगे, जिसकी पुष्टि पिछले बारह महीनों में इसकी लाभप्रदता से होती है। गहन विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो चार्ल्स श्वाब की वित्तीय स्थिति और बाजार की क्षमता की व्यापक समझ प्रदान करते हैं।
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