बुधवार को, सिटी ने न्यूयॉर्क कम्युनिटी बैनकॉर्प (NYSE: NYCB) के लिए अपनी न्यूट्रल रेटिंग दोहराई, जिसमें लगातार 3.50 डॉलर का स्टॉक मूल्य लक्ष्य था। कवरेज विश्लेषक बेंजामिन गेरलिंगर को हस्तांतरित किया गया, जिन्होंने पहली तिमाही 2024 की कमाई की प्रत्याशा में फर्म के मॉडल में समायोजन किया है।
सिटी द्वारा विश्लेषण NYCB द्वारा तिमाही के दौरान जमा अपवाह का खुलासा करने के बाद आया है। 1.05 बिलियन डॉलर के इक्विटी निवेश के बावजूद, जो बहु-पारिवारिक और वाणिज्यिक रियल एस्टेट (CRE) क्रेडिट के बारे में तत्काल चिंताओं को कम करता है, अभी भी आगे चुनौतियां हैं।
बैंक ने कथित तौर पर अपने डिपॉजिट मिक्स में बदलाव का अनुभव किया है, जो कम लागत वाले निजी बैंक डिपॉजिट पर ब्रोकर डिपॉजिट के पक्ष में है, एक ऐसा कदम जिससे नेट इंटरेस्ट मार्जिन (NIM) ट्रेंड पर और दबाव पड़ने की उम्मीद है।
गेरलिंगर ने कहा कि न्यूयॉर्क कम्युनिटी बैनकॉर्प ने एक महत्वपूर्ण नकारात्मक मिक्स शिफ्ट के साथ तिमाही का समापन किया। इस बदलाव से बैंक की लाभप्रदता प्रभावित होने का अनुमान है, क्योंकि इससे शुद्ध ब्याज आय (NII) में कमी आ सकती है।
विश्लेषक ने यह भी बताया कि प्रबंधन इस महीने के अंत में आने वाले अपडेट में बैंक की बैलेंस शीट के समग्र आकार को कम करने के साथ-साथ बहु-पारिवारिक और सीआरई ऋण में सांद्रता को कम करने पर ध्यान केंद्रित कर सकता है।
सिटी ने NYCB के लिए अपने शेयर मूल्य लक्ष्य को $3.50 पर बनाए रखा है, जो मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर अनुमानित 8% सामान्यीकृत रिटर्न पर आधारित है। NYCB के शेयर का मौजूदा बाजार मूल्य इस लक्ष्य के करीब है, जो बताता है कि बाजार पहले से ही बैंक की रिटर्न दरों के लिए आशावादी परिदृश्य में फंस गया है।
गेरलिंगर ने यह कहते हुए निष्कर्ष निकाला कि लक्ष्य मूल्य से स्टॉक की निकटता और संभावित जोखिमों को देखते हुए, न्यूट्रल रेटिंग बनाए रखने के फर्म के निर्णय को सही ठहराते हुए, कहीं और निवेश के अधिक आकर्षक अवसर हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
न्यूयॉर्क कम्युनिटी बैनकॉर्प (NYSE:NYCB) पर सिटी के हालिया तटस्थ रुख के प्रकाश में, InvestingPro के माध्यम से कंपनी के वित्तीय और बाजार के प्रदर्शन में गहराई से गोता लगाने से कुछ उल्लेखनीय मैट्रिक्स का पता चलता है।
NYCB का मूल्य/बुक मल्टीपल 0.29 पर आकर्षक रूप से कम है, यह दर्शाता है कि स्टॉक को उसके बुक वैल्यू के सापेक्ष अंडरवैल्यूड किया जा सकता है, जो मूल्य-उन्मुख निवेशकों को दिलचस्पी दे सकता है। इसके अतिरिक्त, बैंक ने Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों में 107.25% की उल्लेखनीय राजस्व वृद्धि का प्रदर्शन किया है, जो महत्वपूर्ण टॉप-लाइन विस्तार का संकेत है।
फिर भी, यह विचार करना महत्वपूर्ण है कि विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, और उन्हें चालू वर्ष में बिक्री में गिरावट का अनुमान है। ये संशोधन डिपॉजिट मिक्स शिफ्ट और नेट इंटरेस्ट मार्जिन ट्रेंड पर दबाव को प्रतिबिंबित कर सकते हैं, जिसे सिटी के विश्लेषक ने उजागर किया था।
इसके अलावा, NYCB तीन दशकों से अधिक समय से लाभांश भुगतान को बनाए रख रहा है, जो कि हाल ही में कीमतों में अस्थिरता और समग्र नकारात्मक बाजार भावना के बावजूद आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक कारक हो सकता है, जैसा कि स्टॉक के एक साल के कुल रिटर्न में 60.33% की गिरावट का सबूत है।
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