पाइपर सैंडलर ने 'छोटी बैलेंस शीट पर नरम एनआईआई' के कारण गारंटी बैंकशेयर के लक्ष्य में कटौती की

मंगलवार को, पाइपर सैंडलर ने शेयर पर तटस्थ रुख बनाए रखते हुए, गारंटी बैंकशेयर, इंक (NASDAQ: GNTY) पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, इसके मूल्य लक्ष्य को पिछले $34 से घटाकर $30 कर दिया।

संशोधन 2024 और 2025 के लिए फर्म की कमाई के अनुमानों में बदलाव को दर्शाता है, जो अब क्रमशः $2.15 और $2.23 प्रति शेयर पर सेट किया गया है, जो $2.23 और $2.51 से नीचे है।

विश्लेषकों ने कहा, “हम अपने '24/'25 अनुमानों को कम कर रहे हैं... मुख्य रूप से एक छोटी बैलेंस शीट पर नरम एनआईआई और कम दरों में कटौती के कारण।”

फर्म ने स्वीकार किया कि गारंटी बैंकशेयर द्वारा शेयर बायबैक गतिविधियों में वृद्धि इन प्रभावों को आंशिक रूप से कम कर सकती है, और यह नोट किया गया है कि कंपनी का व्यय प्रबंधन प्रभावी रहने की संभावना है। इन चुनौतियों के बावजूद, पाइपर सैंडलर का मानना है कि गारंटी बैंकशेयर आगे बढ़ते हुए शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) के विस्तार को हासिल करने के लिए अच्छी स्थिति में है। दरों में कटौती की संभावना को त्वरित एनआईएम वृद्धि के लिए उत्प्रेरक के रूप में देखा जाता है।

हालांकि, फर्म ने पहली तिमाही के दौरान शेष राशि में लगभग 10% वार्षिक गिरावट के बाद ऋण वृद्धि में कठिनाइयों पर प्रबंधन की टिप्पणियों का हवाला देते हुए औसत कमाई संपत्ति (AEA) आधार के बारे में सावधानी व्यक्त की। पाइपर सैंडलर $14.9 मिलियन की वाणिज्यिक अचल संपत्ति परियोजना के बारे में अत्यधिक चिंतित नहीं है, जिसे इस तिमाही में अन्य रियल एस्टेट स्वामित्व (OREO) में स्थानांतरित किया गया था, लेकिन यह मानता है कि यह स्थिति स्टॉक के बारे में कम अनुकूल दृष्टिकोण प्रस्तुत करती है जब तक कि इसका समाधान नहीं हो जाता।

$30 का नया मूल्य लक्ष्य पाइपर सैंडलर के 2025 की कमाई के अनुमान के लगभग 13.5 गुना पर आधारित है। फर्म की न्यूट्रल रेटिंग इंगित करती है कि इस समय गारंटी बैंकशेयर के स्टॉक के लिए महत्वपूर्ण वृद्धि या गिरावट की संभावना नहीं दिख रही है।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

गारंटी बैंकशेयर, इंक. (NASDAQ: GNTY) के वित्तीय मैट्रिक्स में तल्लीन करते हुए, हम एक मिश्रित वित्तीय परिदृश्य को उजागर करते हैं। एक उल्लेखनीय आकर्षण शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता है, जैसा कि इस तथ्य से स्पष्ट है कि GNTY ने 3.27% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ लगातार सात वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। यह, Q1 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों में 9.09% की लाभांश वृद्धि के साथ जोड़ा गया है, जो निवेशकों को पुरस्कृत करने के लिए एक मजबूत दृष्टिकोण का सुझाव देता है।

मूल्यांकन के मोर्चे पर, GNTY 7.48 का आकर्षक P/E अनुपात प्रस्तुत करता है, जो Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के 11.08 के समायोजित P/E अनुपात से कम है। यह संकेत दे सकता है कि वर्तमान में स्टॉक का मूल्यांकन नहीं किया गया है। इसके अलावा, कंपनी ने पिछले बारह महीनों में लाभप्रदता बनाए रखी है, विश्लेषकों की भविष्यवाणियों के अनुरूप कि यह इस वर्ष लाभदायक रहेगी।

हालांकि, निवेशकों को कंपनी के सामने आने वाली चुनौतियों के बारे में पता होना चाहिए। गारंटी बैंकशेयर कमजोर सकल लाभ मार्जिन से ग्रस्त है, और इस साल शुद्ध आय में गिरावट की उम्मीद है, जिससे भविष्य की लाभप्रदता के बारे में चिंताएं बढ़ सकती हैं। इसके अतिरिक्त, कंपनी ने Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों में 7.49% की राजस्व गिरावट का अनुभव किया है, जो इसके परिचालन प्रदर्शन में संभावित बाधाओं को दर्शाता है।

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