शुक्रवार को, बेयर्ड ने आउटपरफॉर्म रेटिंग बनाए रखते हुए कॉमेरिका इनकॉर्पोरेटेड (NYSE: CMA) शेयरों पर अपने मूल्य लक्ष्य को पिछले $68 से बढ़ाकर $72 कर दिया।
फर्म का विश्लेषण कोमेरिका की पहली तिमाही की आय रिपोर्ट का अनुसरण करता है, जिसमें $0.98 की प्रति शेयर आय (EPS) दिखाई गई, जो $1.11 के आम सहमति अनुमान से कम है, लेकिन बेयर्ड के $0.95 के अनुमान से थोड़ा ऊपर है।
कोमेरिका ने शुल्क आय में लगभग $236 मिलियन की सूचना दी, जो अपेक्षित $277 मिलियन को पूरा नहीं करती थी, जिसका मुख्य कारण तिमाही के दौरान बेंचमार्क दर BSBY से लगभग $36 मिलियन का प्रभाव था। इसके बावजूद, कोमेरिका के मुख्य पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) रुझान उम्मीदों के अनुरूप थे, और कंपनी के क्रेडिट रुझान पूंजी स्तर के लक्ष्य को पार करने के साथ साफ रहे।
बेयर्ड के विश्लेषक ने मौजूदा ब्याज दर के माहौल में कोमेरिका के सामने आने वाली चुनौतियों को स्वीकार किया, यह देखते हुए कि राजस्व वृद्धि बाधित हो सकती है। हालांकि, कोमेरिका के वित्तीय मार्गदर्शन की पुन: पुष्टि आम सहमति की तुलना में मामूली पीपीएनआर उल्टा होने का सुझाव देती है।
विश्लेषक ने 2024 की दूसरी छमाही में कोमेरिका के लिए एक संभावित मजबूत बदलाव का अनुमान लगाया है, जिसमें स्वैप और प्रतिभूतियों के रोल-ऑफ को एक महत्वपूर्ण कारक के रूप में उद्धृत किया गया है, जो 2024 की चौथी तिमाही में शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) को संभावित रूप से 3.00% से अधिक तक बढ़ा सकता है, जो पहली तिमाही में लगभग 2.80% से ऊपर है।
फर्म ने कोमेरिका के प्रभावी क्रेडिट प्रबंधन पर भी प्रकाश डाला, विशेष रूप से इसके बहु-पारिवारिक पोर्टफोलियो के भीतर, जो मजबूत रोजगार और जनसंख्या वृद्धि के साथ आर्थिक रूप से मजबूत बाजारों में रूढ़िवादी अंडरराइटिंग से लाभान्वित होता है।
पहली तिमाही में लगभग 11.47% के कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात के साथ, वाणिज्यिक मांग बढ़ने पर कोमेरिका ऋण बढ़ाने के लिए एक ठोस स्थिति में है। अन्य व्यापक आय (OCI) को छोड़कर बेयर्ड के सकारात्मक दृष्टिकोण को कोमेरिका के मौजूदा व्यापार द्वारा इसके मूर्त बुक वैल्यू के लगभग 0.85 गुना पर समर्थन दिया जाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
कॉमेरिका इनकॉर्पोरेटेड के लिए बेयर्ड के हालिया विश्लेषण और मूल्य लक्ष्य समायोजन के प्रकाश में, InvestingPro डेटा बैंक के स्टॉक पर विचार करने वाले निवेशकों के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। वर्तमान में, कोमेरिका का बाजार पूंजीकरण $6.71 बिलियन है और यह 9.9 के मूल्य-से-कमाई (P/E) अनुपात पर ट्रेड करता है, जो कि कुछ उद्योग साथियों की तुलना में अपेक्षाकृत मामूली मूल्यांकन को दर्शाता है। Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 9.76 पर थोड़ा कम है, जो हाल की अवधि में स्थिर आय मूल्यांकन का सुझाव देता है।
InvestingPro टिप्स कोमेरिका के लिए कुछ चुनौतियों और अवसरों को उजागर करते हैं। विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो निकट अवधि के विकास की उम्मीदों के लिए सावधानी का संकेत दे सकता है। हालांकि, कंपनी का लाभांश विश्वसनीयता का एक पुराना इतिहास रहा है, जो लगातार 54 वर्षों तक भुगतान बनाए रखता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकता है। इसके अतिरिक्त, कोमेरिका पिछले बारह महीनों में लाभदायक रहा है, और इस वर्ष अपेक्षित शुद्ध आय में गिरावट के बावजूद, विश्लेषकों का अनुमान है कि लाभप्रदता जारी रहेगी।
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