शुक्रवार को, Keefe, Bruyette & Woods ने Berkshire Hills Bancorp (NYSE: BHLB) के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को समायोजित किया, इसे पिछले $25 से घटाकर $24 कर दिया, जबकि स्टॉक पर मार्केट परफॉर्म रेटिंग बरकरार रखी। समायोजन बर्कशायर हिल्स बैनकॉर्प की पहली तिमाही की कमाई का अनुसरण करता है, जो क्रेडिट घाटे के लिए कम प्रावधान के कारण मामूली रूप से अपेक्षाओं से अधिक थी, जबकि कोर प्री-प्रोविजन नेट रेवेन्यू (PPNR) काफी हद तक अनुमानों के अनुरूप रहा।
फर्म के अनुसार, बर्कशायर हिल्स बैनकॉर्प के लिए दृष्टिकोण अपेक्षाकृत स्थिर है, 2024 की कमाई का अनुमान 2% बढ़कर $2.04 हो गया है और 2025 की कमाई का अनुमान 3% घटकर $2.35 हो गया है। इन संशोधनों को मुख्य रूप से प्रतिभूतियों के पुनर्गठन और वित्तीय मॉडल में तीसरी तिमाही के लिए घोषित आगामी शाखा बिक्री लेनदेन को शामिल करने के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है।
फर्म का अनुमान है कि बर्कशायर हिल्स बैनकॉर्प के लिए मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर रिटर्न 9% के आसपास स्थिरता बनाए रखेगा। हालांकि, इससे पता चलता है कि बैंक के लिए अपने साथियों के प्रदर्शन स्तरों के साथ तालमेल बिठाने के लिए ऋण वृद्धि और शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) के विस्तार में तेजी लाने की संभावना होगी।
पहली तिमाही से मजबूत क्रेडिट परिणाम निवेशकों द्वारा अच्छी तरह से प्राप्त होने की उम्मीद है। बहरहाल, फर्म नोट करती है कि एक पीयर-समतुल्य मूल्य-से-कमाई (पी/ई) मल्टीपल बैंक के शेयरों के लिए निकट-अवधि की अपसाइड क्षमता को सीमित कर सकता है। $24 का नया समायोजित मूल्य लक्ष्य मूर्त पुस्तक मूल्य (TBV) के 1.0 गुना, 2024 के लिए अनुमानित आय का 12 गुना और 2025 की अनुमानित कमाई के 10 गुना पर आधारित है, क्योंकि फर्म अपनी मार्केट परफॉर्म रेटिंग को बनाए रखती है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसा कि बर्कशायर हिल्स बैनकॉर्प अपने वित्तीय पुनर्गठन के माध्यम से नेविगेट करता है और घोषित शाखा बिक्री लेनदेन के लिए तैयार होता है, निवेशक कंपनी के प्रदर्शन मैट्रिक्स पर कड़ी नजर रख रहे हैं। InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा के अनुसार, बर्कशायर हिल्स बैनकॉर्प का बाजार पूंजीकरण $894.38 मिलियन है, जिसका P/E अनुपात उच्च 41.03 है, जो बाजार में प्रीमियम मूल्यांकन को दर्शाता है। यह उच्च आय गुणक यह सुझाव दे सकता है कि निवेशक भविष्य में उच्च आय वृद्धि की उम्मीद कर रहे हैं, जो इस तथ्य से समर्थित है कि विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित किया है। हालांकि, यह उल्लेखनीय है कि पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित कंपनी का पी/ई अनुपात 29.55 से कम है, जो संभावित रूप से अधिक अनुकूल आय दृष्टिकोण का संकेत देता है।
पिछले बारह महीनों में -21.67% राजस्व वृद्धि की चुनौतियों के बावजूद, कंपनी ने लगातार 25 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो वित्तीय लचीलापन और शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का संकेत हो सकता है। मौजूदा लाभांश उपज 3.43% है, जो आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकती है। इसके अतिरिक्त, कंपनी का सकल लाभ मार्जिन कमजोर रहा है, जो बैंक की परिचालन दक्षता का विश्लेषण करने वालों के लिए चिंता का विषय हो सकता है।
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