मंगलवार को, स्टीफंस ने बैंक ऑफ मारिन बैनकॉर्प (NASDAQ: BMRC) के शेयरों के लिए मूल्य लक्ष्य में समायोजन किया, इसे पिछले $19.00 से घटाकर $16.00 कर दिया, जबकि स्टॉक पर समान भार रेटिंग बनाए रखी।
समायोजन बैंक की पहली तिमाही के परिणामों के जारी होने के बाद होता है, जिसमें $0.18 की प्रति शेयर परिचालन आय (EPS) दिखाई देती है। यह आंकड़ा विश्लेषक और आम सहमति दोनों अनुमानों से कम है, जो क्रमशः $0.19 और $0.26 थे।
बैंक ऑफ़ मारिन का 4.5 मिलियन डॉलर का पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) पूर्वानुमानों से लगभग 17% कम और आम सहमति से लगभग 30% कम था। कमी को मोटे तौर पर शुद्ध ब्याज आय (NII) में कमी के लिए जिम्मेदार ठहराया जाता है क्योंकि शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) में 3 आधार अंकों की गिरावट देखी गई, जो अपेक्षित 3 आधार अंकों की वृद्धि के विपरीत है। इसके अतिरिक्त, तिमाही के दौरान ऊंचे परिचालन खर्चों को नोट किया गया।
नए कर्मचारियों को काम पर रखने में बैंक को हाल ही में सफलता मिली है, जिससे शुरू में खर्चों में वृद्धि होने की उम्मीद है। हालांकि, इससे भविष्य में बैलेंस शीट की वृद्धि में योगदान होने का अनुमान है। पहली तिमाही में निराशाजनक एनआईएम और जमा लागत में वृद्धि के बावजूद, बैंक के प्रबंधन ने मार्च में मंदी का सुझाव दिया, जो आगे के एनआईएम और एनआईआई प्रक्षेपवक्र के लिए अधिक सकारात्मक दृष्टिकोण का संकेत दे सकता है।
तिमाही परिणामों के बाद, स्टीफंस ने बैंक ऑफ मारिन के लिए अपने 2025 ऑपरेटिंग ईपीएस पूर्वानुमान को 1.54 डॉलर के पिछले अनुमान से घटाकर 1.19 डॉलर कर दिया है। फर्म स्वीकार करती है कि 16.0% सामान्य इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात के साथ, विशेष रूप से फ्रैंचाइज़ी की गुणवत्ता और इसकी मजबूत पूंजी को देखते हुए, बैंक का मूल्यांकन मूर्त पुस्तक मूल्य के 0.67 गुना अधिक आकर्षक होता जा रहा है।
फिर भी, मौजूदा मूल्यांकन को अनुमानित वर्ष 2025 के लिए मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर अपेक्षित 5.3% रिटर्न के आलोक में उचित माना जाता है। इक्वल वेट रेटिंग शेयर पर एक तटस्थ रुख को इंगित करती है, जिसका मूल्य लक्ष्य अब $16 निर्धारित किया गया है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
स्टीफंस द्वारा बैंक ऑफ मैरिन बैनकॉर्प (NASDAQ: BMRC) के मूल्य लक्ष्य के हालिया समायोजन के प्रकाश में, InvestingPro डेटा और टिप्स निवेशकों के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करते हैं। बैंक का बाजार पूंजीकरण $233.78 मिलियन है, जिसका मूल्य/आय (P/E) अनुपात 18.59 है, जो मौजूदा कमाई के बारे में निवेशकों की भावना को दर्शाता है। विशेष रूप से, बैंक के पास शेयरधारकों को पुरस्कृत करने का एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड है, जिसने लगातार 18 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है, जो निवेशकों को मूल्य वापस करने की प्रतिबद्धता का संकेत देता है।
हालांकि, विश्लेषकों ने अपनी उम्मीदों पर पानी फेर दिया है, पांच विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जिससे हाल के स्टॉक प्रदर्शन पर असर पड़ सकता है। पिछले सप्ताह के दौरान, शेयर में उल्लेखनीय गिरावट देखी गई है, जिसमें एक सप्ताह की कीमत का कुल रिटर्न -8.26% है। यह निवेशकों के लिए बैंक की दीर्घकालिक लाभांश स्थिरता और वर्तमान मूल्यांकन पर विचार करने का एक उपयुक्त क्षण हो सकता है। बैंक की महत्वपूर्ण लाभांश उपज, जो वर्तमान में 6.93% है, आय-केंद्रित निवेशकों के लिए एक आकर्षक पहलू बनी हुई है, खासकर जब बाजार के व्यापक संदर्भ पर विचार किया जाता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।