गुरुवार को, स्टीफंस ने स्टॉक पर ओवरवेट रेटिंग बनाए रखते हुए ट्रुइस्ट फाइनेंशियल (NYSE: TFC) शेयरों के लिए मूल्य लक्ष्य को पिछले $43.00 से बढ़ाकर $47.00 कर दिया। समायोजन ट्रूइस्ट फाइनेंशियल की हालिया रणनीतिक वित्तीय चालों की सीधी प्रतिक्रिया है, जिसमें ट्रूइस्ट इंश्योरेंस होल्डिंग्स (टीआईएच) की बिक्री और बैलेंस शीट पुनर्गठन पहल शामिल है।
अधिक उपज देने वाली प्रतिभूतियों में पुनर्निवेश से होने वाले लाभ की तुलना में TIH की बिक्री का कमाई पर कम महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ा। स्टीफंस के अनुसार, पुनर्निवेश से TIH की बिक्री के कारण खोई हुई लगभग $0.45 प्रति शेयर आय की भरपाई होगी। इसके अतिरिक्त, विश्लेषण में अब वर्ष 2025 के लिए प्रत्याशित शेयर पुनर्खरीद गतिविधि शामिल है, जिसमें 89% के कुल भुगतान का पूर्वानुमान लगाया गया है।
बैलेंस शीट के पुनर्गठन से कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात को लगभग 100 आधार अंकों (bps) तक प्रभावित करने का अनुमान है, और शेयर बायबैक से अतिरिक्त 30bps का योगदान होने की उम्मीद है। इससे CET1 पूंजी अनुपात में 130bps की कमी आने का अनुमान है, जो TIH बिक्री के बाद 12.4% के प्रो फॉर्मा से लेकर वर्ष के अंत 2025 के अनुमानित आंकड़े तक पहुंच जाएगा।
ट्रूइस्ट की पूंजी स्थिति को अब और अधिक मजबूत माना जाता है, स्टीफंस ने 2025 के लिए ऋण वृद्धि पूर्वानुमान को बढ़ाकर 4% कर दिया है। यह अनुमान वाणिज्यिक और औद्योगिक (C&I) ऋण देने के साथ-साथ चयनित उपभोक्ता ऋण क्षेत्रों में विस्तार के अवसरों की अपेक्षा पर आधारित है। सनट्रस्ट बैंक और बीबी एंड टी कॉर्पोरेशन के बीच बराबरी (एमओई) के विलय से पहले, जिसने ट्रुइस्ट का गठन किया, ऋण वृद्धि सालाना 3% से 3.5% के बीच औसत थी।
स्टीफंस ने निष्कर्ष निकाला है कि 2025 की चौथी तिमाही के माध्यम से मूर्त सामान्य इक्विटी (ROTCE) पर बेहतर रिटर्न से स्टॉक के मल्टीपल के विस्तार में मदद मिलेगी। संशोधित मूल्य लक्ष्य ट्रुइस्ट फाइनेंशियल के वित्तीय प्रदर्शन में इन प्रत्याशित सुधारों को दर्शाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
चूंकि Truist Financial रणनीतिक वित्तीय परिवर्तनों के माध्यम से नेविगेट करना जारी रखता है, InvestingPro का वर्तमान डेटा कुछ प्रमुख मैट्रिक्स और अंतर्दृष्टि को उजागर करता है। ट्रुइस्ट ने शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता प्रदर्शित की है, जैसा कि लगातार 9 वर्षों तक लाभांश बढ़ाने के अपने ट्रैक रिकॉर्ड से स्पष्ट होता है, एक InvestingPro टिप जो कंपनी की हालिया चालों के अनुरूप है। इसके अलावा, कंपनी की लाभांश उपज उल्लेखनीय रूप से 5.18% है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने पर उसके मजबूत फोकस को दर्शाती है।
विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई की उम्मीदों को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो आगे की संभावित चुनौतियों का संकेत देता है। इसके बावजूद, इस साल ट्रुइस्ट की शुद्ध आय बढ़ने की उम्मीद है, जिससे पता चलता है कि कंपनी के पास इन बाधाओं का मुकाबला करने के लिए रणनीतियां हो सकती हैं। InvestingPro डेटा एक मिश्रित वित्तीय तस्वीर भी दिखाता है, जिसमें पिछले बारह महीनों के लिए Q1 2024 के अनुसार 10.96 पर P/E अनुपात (समायोजित) है, जो कुछ निवेशकों के लिए आकर्षक मूल्यांकन का संकेत दे सकता है, खासकर उद्योग के औसत की तुलना में।
ट्रुइस्ट की कीमत अपने 52-सप्ताह के उच्च स्तर के करीब कारोबार कर रही है, जिसका मूल्य प्रतिशत 99.63% है, जो बाजार के मजबूत विश्वास को दर्शाता है। यह, पिछले छह महीनों में 31.36% की महत्वपूर्ण कीमतों में बढ़ोतरी के साथ, सकारात्मक गति वाली कंपनियों की तलाश करने वाले निवेशकों को दिलचस्पी दे सकता है। अधिक गहन विश्लेषण चाहने वालों के लिए, अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं जो Truist के वित्तीय स्वास्थ्य और भविष्य की संभावनाओं के बारे में और जानकारी प्रदान कर सकते हैं। इन मूल्यवान सुझावों का उपयोग करने के लिए वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट प्राप्त करने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग करें।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।