मंगलवार को, ड्यूश बैंक ने डिस्कवर फाइनेंशियल सर्विसेज (NYSE: DFS) पर अपना रुख समायोजित किया, जिससे स्टॉक का मूल्य लक्ष्य पिछले $137 से घटाकर $136 कर दिया गया, जबकि होल्ड रेटिंग की पुष्टि की गई। संशोधन अप्रैल और मई के हालिया ट्रस्ट डेटा को ध्यान में रखते हुए, 2024 की दूसरी तिमाही के लिए कमाई मॉडल और मूल्यांकन के अपडेट को दर्शाता है। इस डेटा ने कंपनी के लिए सकारात्मक क्रेडिट प्रदर्शन का संकेत दिया, हालांकि कार्ड ऋण वृद्धि में उल्लेखनीय मंदी आई है।
दूसरी तिमाही के लिए प्रति शेयर अद्यतन आय (EPS) का अनुमान $2.87 से बढ़ाकर $2.99 कर दिया गया है। इसके अतिरिक्त, वित्तीय वर्ष 2024 के लिए पूरे वर्ष के EPS पूर्वानुमानों को $11.19 से $11.25 और वित्तीय वर्ष 2025 के लिए $12.77 से $12.90 तक थोड़ा बढ़ा दिया गया है। ये समायोजन उस अवधि के बीच आते हैं जब डिस्कवर सामान्य कॉन्फ़्रेंस दिखावे या निवेशक कार्यक्रमों में शामिल नहीं हुआ है, क्योंकि यह कैपिटल वन के साथ अपने लंबित विलय के लिए विनियामक समीक्षा के परिणाम का इंतजार कर रहा है।
EPS अनुमानों में सकारात्मक समायोजन के बावजूद, डिस्कवर फाइनेंशियल के लिए मूल्य लक्ष्य कम कर दिया गया है। इसका श्रेय कैपिटल वन के मूल्यांकन में कमी को दिया जाता है, जिसे एक दिन पहले प्रकाशित एक अलग विश्लेषण में विस्तृत किया गया था। कैपिटल वन का नया मूल्यांकन डिस्कवर शेयरधारकों के लिए अनुमानित टेकआउट विचार को प्रभावित करता है, अगर विलय पूरा हो जाता है।
विश्लेषक ने जोर देकर कहा कि मूल्य लक्ष्य $137 से घटकर $136 हो गया है, जो कैपिटल वन को सौंपे गए कम मूल्यांकन का प्रत्यक्ष परिणाम है। इस अद्यतन मूल्यांकन को डिस्कवर और कैपिटल वन के बीच संभावित विलय के संदर्भ में माना जाता है, जो वर्तमान में विनियामक समीक्षा के अधीन है।
हाल ही की अन्य खबरों में, डिस्कवर फाइनेंशियल सर्विसेज हाल के कई विकासों के कारण ध्यान आकर्षित कर रही है। उम्मीद है कि कंपनी अन्य महत्वपूर्ण बैंकों के साथ फेडरल रिजर्व स्ट्रेस टेस्ट से गुजरेगी। Keefe, Bruyette & Woods के विश्लेषकों ने हाल के अनुपालन मुद्दों के बावजूद, Discover Financial के मजबूत प्रदर्शन की उम्मीद की है।
डिस्कवर फाइनेंशियल अपने अमेरिकी स्टूडेंट लोन पोर्टफोलियो के लिए भी सुर्खियों में रहा है, जिसका मूल्य लगभग 10 बिलियन डॉलर है, जो वर्तमान में बिक्री के लिए तैयार है। निजी इक्विटी दिग्गज कार्लाइल ग्रुप इंक और केकेआर एंड कंपनी कथित तौर पर इस पर्याप्त पोर्टफोलियो के लिए बोली लगाने वाले अंतिम दावेदार हैं।
इसके अलावा, कैपिटल वन फाइनेंशियल कॉर्प के साथ संभावित विलय की संभावनाओं के बीच डिस्कवर फाइनेंशियल सर्विसेज को बीटीआईजी से एक तटस्थ रेटिंग मिली, यह विकास डिस्कवर के शेयरों के मूल्यांकन से निकटता से जुड़ा हुआ है, जिससे विलय के पूरा होने की बाजार की प्रत्याशा को प्रतिबिंबित करने की उम्मीद है।
डिस्कवर के क्रेडिट कार्ड प्राप्तियों और क्रेडिट मेट्रिक्स ने सकारात्मक रुझान दिखाए हैं, और विश्लेषकों ने क्रेडिट गुणवत्ता में सुधार पर प्रकाश डाला है। हालांकि, ऋण वृद्धि में मंदी ने कंपनी की राजस्व धाराओं को बनाए रखने की क्षमता पर सवाल खड़े कर दिए हैं। विश्लेषक फर्म बीएमओ कैपिटल और जेफ़रीज़ ने अपनी रेटिंग बनाए रखी है और कंपनी के मजबूत पहली तिमाही के प्रदर्शन के बाद अपने मूल्य लक्ष्यों को समायोजित किया है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसे ही ड्यूश बैंक डिस्कवर फाइनेंशियल सर्विसेज के लिए अपने मूल्यांकन को अपडेट करता है, निवेशकों को नवीनतम मेट्रिक्स और विश्लेषक अंतर्दृष्टि से अतिरिक्त संदर्भ मिल सकता है। कंपनी गर्व से एक मजबूत लाभांश इतिहास रखती है, जिसने लगातार 13 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है और 18 वर्षों तक निरंतर भुगतान किया है। यह निरंतरता डिस्कवर की वित्तीय स्थिरता और शेयरधारकों के रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रमाण है। इसके अलावा, विश्लेषक कंपनी की लाभप्रदता के बारे में आशावादी बने हुए हैं, जो चालू वर्ष के लिए सकारात्मक आय का पूर्वानुमान लगाते हैं, जो पिछले बारह महीनों में डिस्कवर के लाभदायक प्रदर्शन के अनुरूप है।
InvestingPro डेटा इस दृष्टिकोण को और समृद्ध करता है, जो $31.72 बिलियन के ठोस बाजार पूंजीकरण और 14.41 के P/E अनुपात को दर्शाता है, जो Q1 2024 के पिछले बारह महीनों को देखते हुए थोड़ा घटकर 13.79 हो जाता है। जबकि पिछले बारह महीनों में राजस्व में 8.51% की मामूली गिरावट देखी गई है, तिमाही वृद्धि 2.77% सकारात्मक है। इसके अतिरिक्त, डिस्कवर का सकल लाभ मार्जिन 93.63% पर प्रभावशाली रूप से उच्च बना हुआ है, जो कंपनी की लाभप्रदता बनाए रखने की क्षमता को दर्शाता है।
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