शुक्रवार को, CFRA ने वेल्स फ़ार्गो (NYSE: WFC) के लिए वित्तीय दृष्टिकोण में समायोजन किया, जिससे बैंक के शेयरों पर बाय रेटिंग रखते हुए मूल्य लक्ष्य को पिछले $70 से घटाकर $68 कर दिया गया। फर्म के विश्लेषक ने समायोजन के प्रमुख कारण के रूप में 2024 और 2025 के लिए प्रति शेयर आय (EPS) पूर्वानुमान में कमी का हवाला दिया।
$68 का नया 12-महीने का मूल्य लक्ष्य फर्म के 2025 ईपीएस अनुमान के 12.2 गुना के गुणक से लिया गया है, जो कि 10 साल के ऐतिहासिक औसत 15.3 गुना से काफी कम है। यह कटौती शुद्ध ब्याज आय के लिए स्थिर उम्मीदों को दर्शाती है। 2024 के लिए EPS पूर्वानुमान को $0.14 से $4.97 तक संशोधित किया गया है, और 2025 का अनुमान $0.26 घटकर $5.56 हो गया है।
वेल्स फ़ार्गो ने अपनी दूसरी तिमाही की कमाई प्रति शेयर $1.33 बताई, जो पिछले वर्ष के $1.25 से सुधार थी और आम सहमति से $0.05 ऊपर थी। रिपोर्ट किया गया कुल राजस्व $20.7 बिलियन था। हालांकि, मौजूदा उच्च दर के माहौल के कारण बैंक ने शुद्ध ब्याज आय में 9% की महत्वपूर्ण गिरावट का अनुभव किया, जिससे जमा मूल्य निर्धारण में अप्रत्याशित वृद्धि हुई।
इन शर्तों के परिणामस्वरूप, वेल्स फ़ार्गो ने अपने पूरे वर्ष 2024 के शुद्ध ब्याज आय मार्गदर्शन को संशोधित किया है, जो अब पहले बताए गए 7%-9% की तुलना में 8% -9% की कमी की आशंका है। इसके बावजूद, विश्लेषक ने विश्वास व्यक्त किया कि ब्याज दरों में कमी आने पर जमा मूल्य निर्धारण के दबाव में उलटफेर की उम्मीद करते हुए बैंक की शुद्ध ब्याज आय अपने सबसे निचले बिंदु के करीब हो सकती है।
क्रेडिट गुणवत्ता में भी गिरावट के संकेत मिले, शुद्ध शुल्क-ऑफ में साल-दर-साल 25 आधार अंकों की वृद्धि के साथ 0.57% हो गया। अधिक सकारात्मक बात यह है कि बैंक की निवेश बैंकिंग फीस को एक मजबूत बिंदु के रूप में उजागर किया गया, जो 2024 की पहली छमाही में $1.3 बिलियन तक पहुंच गया, जिसने सहकर्मी आंकड़ों से बेहतर प्रदर्शन किया और 2021 के चरम स्तर को पार कर गया।
हाल की अन्य खबरों में, वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी ने अपने दूसरी तिमाही के लाभ में मामूली गिरावट दर्ज की, जिसकी शुद्ध आय $4.91 बिलियन थी, जो पिछले साल इसी अवधि में रिपोर्ट की गई $4.94 बिलियन से नीचे थी। ग्राहकों के पैसे के लिए तीव्र प्रतिस्पर्धा और निरंतर उच्च ब्याज दरों के कारण जमा को बनाए रखने से संबंधित उच्च खर्चों को कमी के लिए जिम्मेदार ठहराया गया था। चालू वित्तीय माहौल में चुनौतियों को दर्शाते हुए, तिमाही के लिए बैंक की शुद्ध ब्याज आय 9% गिरकर 11.92 बिलियन डॉलर हो गई।
इसके अलावा, वेल्स फ़ार्गो ने हाल ही में एलेक्जेंड्रा बार्थ को अपने लीवरेज्ड फाइनेंस व्यवसाय के नए सह-प्रमुख के रूप में नियुक्त किया है। यह कदम अपनी कॉर्पोरेट और निवेश बैंकिंग इकाई को बढ़ाने के लिए बैंक की व्यापक रणनीति का हिस्सा है। बार्थ, जिन्होंने लगभग एक चौथाई सदी तक ड्यूश बैंक में लीवरेज्ड फाइनेंस डिवीजन का सह-नेतृत्व किया, भूमिका में महत्वपूर्ण विशेषज्ञता लाते हैं।
हाल के अन्य विकासों में, वेल्स फ़ार्गो से पर्याप्त पूंजी भंडार बनाए रखने की उम्मीद है क्योंकि फ़ेडरल रिज़र्व अपने वार्षिक तनाव परीक्षण परिणामों को जारी करने की तैयारी कर रहा है। उद्योग विश्लेषकों का अनुमान है कि वेल्स फ़ार्गो सहित परीक्षण से गुजर रहे सभी 32 बैंक, विनियामक न्यूनतम से ऊपर पूंजी स्तर प्रदर्शित करेंगे।
इसके अलावा, बैंक बेव्यू एसेट मैनेजमेंट द्वारा निष्पादित एक जटिल वित्तीय व्यापार में शामिल था। इस व्यापार में बीमा बिक्री से जुटाई गई नकदी शुरू में वेल्स फ़ार्गो में रखी जाती है। ये हालिया घटनाक्रम मौजूदा आर्थिक माहौल में बैंक के संचालन और रणनीतियों की एक झलक प्रदान करते हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
वेल्स फ़ार्गो (NYSE: WFC) विश्लेषकों के बीच कड़ी चर्चा का विषय रहा है, और InvestingPro के हालिया डेटा कुछ प्रमुख पहलुओं को रेखांकित करते हैं जिन पर निवेशकों को विचार करना चाहिए। 2024 की पहली तिमाही में पिछले बारह महीनों के लिए 196.7 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और उद्योग के औसत 10.18 से काफी कम P/E अनुपात के साथ, बैंक अपने मूल्य प्रस्ताव के लिए सबसे अलग है। इसके अतिरिक्त, 0.35 का आकर्षक पीईजी अनुपात बताता है कि वेल्स फ़ार्गो की कमाई में वृद्धि उसके मौजूदा स्टॉक मूल्य में पूरी तरह से प्रतिबिंबित नहीं हुई है।
InvestingPro टिप्स बताते हैं कि आक्रामक शेयर बायबैक के माध्यम से प्रबंधन का विश्वास स्पष्ट होता है, और आठ विश्लेषकों द्वारा आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित करने के साथ, बैंक के प्रदर्शन के बारे में भावना सकारात्मक है। इसके अलावा, शेयरधारक रिटर्न के लिए वेल्स फ़ार्गो की प्रतिबद्धता को बनाए रखा लाभांश भुगतानों की 54 साल की लकीर से उजागर किया गया है, जिसमें हाल ही में 2.33% की लाभांश उपज और Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों में 16.67% की लाभांश वृद्धि हुई है।
अपने विश्लेषण को गहरा बनाने के इच्छुक पाठकों के लिए, अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं जो वेल्स फ़ार्गो के वित्तीय स्वास्थ्य और बाज़ार की स्थिति के बारे में और जानकारी प्रदान कर सकते हैं। इन युक्तियों का पता लगाने और रीयल-टाइम मेट्रिक्स का लाभ उठाने के लिए, वार्षिक प्रो और वार्षिक या द्विवार्षिक Pro+ सदस्यता पर 10% तक की छूट पाने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग करने पर विचार करें।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।