बुधवार को, गोल्डमैन सैक्स ने चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE: SCHW) के शेयरों पर $74.00 के लगातार मूल्य लक्ष्य के साथ एक तटस्थ रेटिंग बनाए रखी। यह निर्णय 2024 के लिए कंपनी के तीसरी तिमाही के वित्तीय परिणामों की समीक्षा के बाद लिया गया है, जिसके कारण थोड़ा अधिक स्वीप डिपॉजिट बैलेंस और हाल ही में आगे की ब्याज दरों के कारण अनुमानों में समायोजन हुआ।
चार्ल्स श्वाब के सितंबर बैलेंस में अस्थायी वृद्धि देखी गई, जिसका श्रेय मौसमी बिक्री को दिया गया, जिसे अभी तक पुनर्निवेश नहीं किया गया है, जो संभावित रूप से अक्टूबर के लिए एक चुनौती है। कंपनी ने शुद्ध नई परिसंपत्तियों (NNA) से जैविक नकदी वृद्धि का भी अनुभव किया। 2025 के अंत के लिए 3% शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) मार्गदर्शन वापस लेने के बावजूद, प्रबंधन मौजूदा ब्याज दर वक्र के साथ NIM सुधारों के बारे में सकारात्मक बना हुआ है।
कंपनी ने 2025 के लिए विस्तृत अनुमान नहीं दिए हैं, लेकिन संकेत दिया है कि NNA पर AMTD सौदे का नकारात्मक प्रभाव कम होना चाहिए। इसके अलावा, चार्ल्स श्वाब ने 2025 के लिए मध्य-एकल अंकों में प्रारंभिक व्यय वृद्धि पूर्वानुमान पेश किया, जो वित्तीय विश्लेषकों की आम सहमति से थोड़ा ऊपर हो सकता है।
गोल्डमैन सैक्स ने अक्टूबर स्वीप बैलेंस में कमी की संभावना पर ध्यान दिया, लेकिन स्वीप डिपॉजिट स्थिर रहने पर निवेशकों से संभावित सकारात्मक स्वागत को स्वीकार किया। फर्म ने शेष राशि जमा करने के लिए चार्ल्स श्वाब की प्रति शेयर कमाई की संवेदनशीलता पर भी प्रकाश डाला, यह सुझाव देते हुए कि इससे स्टॉक की वृद्धि क्षमता में निवेशकों का विश्वास प्रभावित हो सकता है।
चार्ल्स श्वाब का शेयर मूल्यांकन वर्तमान में 2025 के लिए अनुमानित आय का 19.7 गुना और 2026 के लिए 15.3 गुना है। गोल्डमैन सैक्स का मानना है कि इन आंकड़ों को देखते हुए कंपनी के लिए रिस्क/रिवार्ड प्रोफाइल संतुलित है।
हाल ही की अन्य खबरों में, चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन ने 2024 के लिए मजबूत तीसरी तिमाही के परिणाम दर्ज किए, जिसमें 5% साल-दर-साल राजस्व बढ़कर 4.8 बिलियन डॉलर हो गया और प्रति शेयर 0.77 डॉलर की समायोजित आय हुई। कंपनी ने अपनी पूरक निधि में $9 बिलियन की कमी की है, और समायोजित टियर 1 लीवरेज अनुपात में सुधार होकर 6.7% हो गया है। पिछले साल की इसी तिमाही की तुलना में शुद्ध नई परिसंपत्तियां दोगुनी से अधिक हो गईं, जो मजबूत ग्राहक सहभागिता का संकेत देती हैं।
सिटी और बार्कलेज ने चार्ल्स श्वाब के लिए अपने मूल्य लक्ष्यों को संशोधित किया है, सिटी ने इसे $72 से $75 और बार्कलेज को $64 से $74 तक बढ़ा दिया है, दोनों फर्मों ने स्टॉक पर तटस्थ रुख बनाए रखा है। ये समायोजन कंपनी के हालिया वित्तीय प्रदर्शन और रणनीतिक प्रगति का अनुसरण करते हैं, जिसमें नकदी शेष में उल्लेखनीय वृद्धि और फ़ेडरल होम लोन बैंक अग्रिमों में कमी शामिल है।
इन विकासों के मद्देनजर, श्वाब ने 2024 की संपूर्णता के लिए 2-3% राजस्व वृद्धि का अनुमान लगाया है और चौथी तिमाही में नए खुदरा विकल्प लॉन्च करने की योजना बनाई है। हालांकि, संभावित मैक्रोइकॉनॉमिक अनिश्चितताओं के कारण कंपनी ने 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन के लिए अपनी उम्मीदों को समायोजित कर लिया है। अंत में, सीईओ वॉल्ट बेटिंगर प्रस्थान करेंगे, रिक वर्स्टर जनवरी 2024 में भूमिका ग्रहण करने के लिए तैयार हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
InvestingPro का हालिया डेटा गोल्डमैन सैक्स के चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE:SCHW) के विश्लेषण के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $131.64 बिलियन है, जिसका P/E अनुपात 29.95 है, जो भविष्य के विकास के लिए निवेशकों की उम्मीदों को दर्शाता है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि चार्ल्स श्वाब ने लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है, जो लेख में चर्चा की गई कंपनी की स्थिर वित्तीय स्थिति के अनुरूप है। गोल्डमैन सैक्स द्वारा बताई गई चुनौतियों के बीच यह स्थिरता निवेशकों को कुछ आश्वासन दे सकती है।
एक अन्य InvestingPro टिप बताता है कि 8 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित किया है। विश्लेषकों की यह सकारात्मक भावना संभावित रूप से स्टॉक के जोखिम/इनाम प्रोफ़ाइल पर गोल्डमैन सैक्स के संतुलित दृष्टिकोण का समर्थन कर सकती है।
यह ध्यान देने योग्य है कि 2024 की दूसरी तिमाही तक पिछले बारह महीनों में चार्ल्स श्वाब का राजस्व 18.4 बिलियन डॉलर था, जिसमें इसी अवधि में -12.02% की राजस्व वृद्धि हुई थी। पिछले बारह महीनों में कंपनी की लाभप्रदता के बावजूद, राजस्व वृद्धि में यह गिरावट गोल्डमैन सैक्स की सतर्क न्यूट्रल रेटिंग का एक कारक हो सकती है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त सुझाव और अंतर्दृष्टि प्रदान करता है जो चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन के बारे में निवेश निर्णयों को और अधिक सूचित कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।