सीकोस्ट बैंकिंग स्टॉक के लक्ष्य में कटौती, संशोधित अनुमानों पर पकड़ बनाए रखी

सोमवार को, ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज ने सीकोस्ट बैंकिंग कॉर्पोरेशन (NASDAQ: SBCF) के शेयरों पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, जिससे स्टॉक पर होल्ड रेटिंग रखते हुए मूल्य लक्ष्य को पिछले $30 से घटाकर $28 कर दिया गया। समायोजन कंपनी की तीसरी तिमाही के परिणामों का अनुसरण करता है, जिसने वर्ष 2024 और 2025 के लिए प्रति शेयर मूल आय (EPS) अनुमानों में संशोधन को प्रेरित किया।

सीकोस्ट बैंकिंग के कोर ईपीएस के लिए संशोधित अनुमान अब 2024 के लिए $1.45 और 2025 के लिए $1.67 हैं, जो क्रमशः 2% और 4% की वृद्धि को दर्शाता है। ये परिवर्तन मुख्य रूप से अपेक्षित उच्च शुद्ध ब्याज आय (NII) के कारण हैं, जो 2025 तक विस्तारित जमा बीटा मान्यताओं में वृद्धि से उपजी है।

ट्रुइस्ट के विश्लेषकों का अनुमान है कि आने वाली तिमाहियों में सीकोस्ट बैंकिंग अपने शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) और NII में मध्यम विस्तार का अनुभव करेगी। यह दृष्टिकोण बैंक की बैलेंस शीट पर आधारित है, जो वर्तमान में देनदारियों के प्रति संवेदनशील है।

इसके अलावा, लोन वृद्धि में प्रत्याशित तेजी और तेज उपज वक्र की संभावना के कारण फिक्स्ड-रेट रीप्राइसिंग के संभावित लाभ अधिक महत्वपूर्ण होने की उम्मीद है।

2024 और 2025 में व्यय वृद्धि को रोकने के लिए बैंक की व्यय पहलों का अनुमान है। ये प्रयास 2025 में 10% की काफी पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (PPNR) वृद्धि के लिए सीकोस्ट बैंकिंग को स्थान देने के लिए निर्धारित हैं। इन सकारात्मक घटनाओं के बावजूद, फर्म के विश्लेषण से पता चलता है कि स्टॉक अनुमानित 2025 ईपीएस के 15.7 गुना के प्रीमियम गुणक पर कारोबार कर रहा है, जो दर्शाता है कि शेयर उचित मूल्यांकन के करीब हैं।

$28 का नया मूल्य लक्ष्य 2025 के लिए अनुमानित EPS के 16.8 गुना का गुणक दर्शाता है, जो $30 के पिछले लक्ष्य से नीचे है। ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज द्वारा यह पुनर्मूल्यांकन तब आता है जब वित्तीय संस्थान विकसित आर्थिक परिदृश्य को नेविगेट करना जारी रखता है।

हाल ही की अन्य खबरों में, सीकोस्ट बैंकिंग कॉर्पोरेशन ने $0.36 की प्रति शेयर आय (EPS) के साथ कमाई को मात दी, जो $0.01 की उम्मीदों से अधिक थी, और $45.6 मिलियन का कोर प्री-प्रोविजन नेट रेवेन्यू (PPNR) था, जो आम सहमति और स्टीफेंस के अनुमानों दोनों को पार करता है।

निगम ने ऋण और ग्राहक जमा दोनों में 7% वार्षिक वृद्धि देखी और शुद्ध आय में $30.7 मिलियन की उल्लेखनीय वृद्धि देखी। स्टीफंस ने स्टॉक पर समान भार रेटिंग बनाए रखते हुए, सीकोस्ट बैंकिंग के लिए मूल्य लक्ष्य को $25 से बढ़ाकर $26 कर दिया।

बैंक के शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) में तिमाही-दर-तिमाही मामूली कमी देखी गई, लेकिन आगामी तिमाही में और वृद्धि की उम्मीद के साथ कोर NIM 3 आधार अंक सुधरकर 2.90% हो गया। पिछली तिमाही के वार्षिक आधार पर सीकोस्ट बैंकिंग की ऋण वृद्धि 6.6% थी, जो स्टीफंस द्वारा अपेक्षित 5.0% से अधिक थी।

हाल के तूफानों के कारण चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, निगम ने अपने विकास पथ और शेयरधारक मूल्य वृद्धि में विश्वास व्यक्त किया। मजबूत जैविक विकास को प्राथमिकता देते हुए बैंक भविष्य के विलय और अधिग्रहण के अवसरों के लिए खुला है। ये सीकोस्ट बैंकिंग कॉर्पोरेशन के हालिया घटनाक्रमों में से हैं।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

ट्रुइस्ट सिक्योरिटीज के विश्लेषण को जोड़ते हुए, InvestingPro का हालिया डेटा सीकोस्ट बैंकिंग कॉर्पोरेशन (NASDAQ: SBCF) की वित्तीय स्थिति पर और संदर्भ प्रदान करता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $2.23 बिलियन है, जिसका P/E अनुपात 19.37 है, जो Q3 2024 के पिछले बारह महीनों के 15.34 के समायोजित P/E अनुपात से थोड़ा अधिक है। यह ट्रुइस्ट द्वारा प्रीमियम मल्टीपल पर स्टॉक ट्रेडिंग के अवलोकन के अनुरूप है।

InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि SBCF ने लगातार 4 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है, जो आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकता है। मौजूदा लाभांश उपज 2.73% है, जो एक स्थिर आय स्ट्रीम प्रदान करती है। हालांकि, यह ध्यान देने योग्य है कि कंपनी 1.75 के पीईजी अनुपात के साथ निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष उच्च पी/ई अनुपात पर कारोबार कर रही है, जिससे पता चलता है कि शेयर की वृद्धि की संभावनाओं के संबंध में कुछ हद तक ओवरवैल्यूड हो सकता है।

कमजोर सकल लाभ मार्जिन जैसी चुनौतियों के बावजूद, SBCF लाभदायक बना हुआ है, विश्लेषकों ने इस वर्ष निरंतर लाभप्रदता की भविष्यवाणी की है। यह ट्रुइस्ट की शुद्ध ब्याज मार्जिन और आय में मध्यम विस्तार की उम्मीद का समर्थन करता है।

अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त टिप्स और जानकारी प्रदान करता है, जिसमें प्लेटफॉर्म पर SBCF के लिए 5 और टिप्स उपलब्ध हैं।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।