सोमवार को, पाइपर सैंडलर ने कंपनी के स्टॉक पर अपने मूल्य लक्ष्य को कम करके ट्राई काउंटीज़ बैंक की होल्डिंग कंपनी ट्राइको बैंकशेर्स के शेयरों पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया। नया लक्ष्य $50.00 पर निर्धारित किया गया है, जो पिछले $53.00 से नीचे है, जबकि फर्म ने शेयरों पर अपनी ओवरवेट रेटिंग बनाए रखी है।
समायोजन तब आता है जब पाइपर सैंडलर ने वर्ष 2024 और 2025 के लिए Trico Bancshares के लिए अपनी आय प्रति शेयर (EPS) के अनुमानों को क्रमशः $3.40 और $3.35 तक संशोधित किया है, जो $3.36 और $3.51 के पहले के अनुमानों से एक बदलाव है। संशोधन को मुख्य रूप से शुद्ध ब्याज आय (NII) में प्रत्याशित कमी के लिए जिम्मेदार ठहराया गया है।
निकट अवधि के EPS पूर्वानुमानों को अपडेट करने के अलावा, पाइपर सैंडलर ने वर्ष 2026 के लिए EPS अनुमान पेश किया है, जिसके $3.70 तक पहुंचने का अनुमान है। मूल्य लक्ष्य को $50 पर सेट करने का फर्म का निर्णय प्रति शेयर अनुमानित 2025 आय के 15.0 गुना मूल्यांकन को दर्शाता है। यह मूल्यांकन TriCo के साथियों के औसत के सापेक्ष प्रीमियम रखता है, जो EPS का 12.4 गुना है।
प्रीमियम मूल्यांकन बनाए रखने के पीछे का तर्क TriCo Banchares की रूढ़िवादी क्रेडिट प्रथाओं, औसत से अधिक भंडार और मजबूत पूंजी स्थिति से जुड़ा हुआ है। इसके अलावा, बैंक की कोर डिपॉजिट प्रोफाइल को अनुकूल माना जाता है, जिसमें 32% गैर-ब्याज वाले डिपॉजिट होते हैं और कोई ब्रोकर डिपॉजिट नहीं होता है। माना जाता है कि ये कारक समय के साथ बेहतर प्रदर्शन करने के लिए TriCo Bancshares को बैलेंस शीट लचीलापन प्रदान करते हैं।
हाल ही की अन्य खबरों में, ओवरवेट रेटिंग को बनाए रखते हुए कंपनी के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को $47.00 से $53.00 तक बढ़ाने के पाइपर सैंडलर के फैसले के बाद TriCo Bancshares सुर्खियों में रहा है। यह समायोजन 2024 और 2025 के लिए संशोधित आय पूर्वानुमानों पर आधारित है, फर्म को अब क्रमशः $3.36 और $3.51 की प्रति शेयर आय (EPS) की उम्मीद है, जो उनके पिछले पूर्वानुमान से अधिक है।
संशोधित मूल्य लक्ष्य प्रति शेयर 2025 की अनुमानित आय का 15.0 गुना मूल्यांकन दर्शाता है, जो पहले के गुणक 14.5 गुना से अधिक है।
TriCo Bancshares के लिए पाइपर सैंडलर का सकारात्मक दृष्टिकोण कई कारकों से प्रभावित होता है, जिसमें उच्च शुद्ध ब्याज मार्जिन, बेहतर गैर-ब्याज व्यय और कम ऋण हानि प्रावधान शामिल हैं। TriCo Banchares के मजबूत प्रदर्शन मेट्रिक्स, जिसमें परिसंपत्तियों पर औसत से अधिक पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व रिटर्न, औसत भंडार से अधिक, मजबूत पूंजी स्तर और कम लागत वाला कोर डिपॉजिट बेस शामिल हैं, इस सकारात्मक दृष्टिकोण में भी योगदान करते हैं।
अपने साथियों की तुलना में प्रीमियम पर ट्रेडिंग करने के बावजूद, जिसका मूल्य उनकी कमाई का लगभग 12.5 गुना है, इस प्रीमियम को TriCo Banchares के उच्च-गुणवत्ता वाले वित्तीय संकेतकों और सेक्टर के अन्य बैंकों की तुलना में मजबूत प्रदर्शन बनाए रखने की इसकी क्षमता के कारण उचित है। ये हालिया घटनाक्रम आने वाले वर्षों में कंपनी की निरंतर वृद्धि और स्थिरता की संभावनाओं को उजागर करते हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
InvestingPro का हालिया डेटा पाइपर सैंडलर के Trico Bancshares (TCBK) के विश्लेषण के संदर्भ को जोड़ता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण 1.39 बिलियन डॉलर है, जिसका मूल्य-से-आय अनुपात 13.09 है, जो व्यापक बाजार की तुलना में अपेक्षाकृत मामूली मूल्यांकन को दर्शाता है। यह ओवरवेट स्टॉक के रूप में TCBK के बारे में पाइपर सैंडलर के दृष्टिकोण के अनुरूप है, जो संभावित लाभ का सुझाव देता है।
InvestingPro टिप्स TCBK के मजबूत लाभांश इतिहास को उजागर करते हैं, जिसने लगातार 11 वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया और 32 वर्षों तक भुगतान बनाए रखा। यह ट्रैक रिकॉर्ड बैंक की वित्तीय स्थिरता और शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता को रेखांकित करता है, जो कंपनी की बैलेंस शीट की ताकत और कोर डिपॉजिट प्रोफाइल पर पाइपर सैंडलर के सकारात्मक दृष्टिकोण को पूरा करता है।
हालांकि, यह ध्यान देने योग्य है कि Q3 2024 तक पिछले बारह महीनों में -5.01% की गिरावट के साथ TCBK की राजस्व वृद्धि नकारात्मक रही है। यह पाइपर सैंडलर के ईपीएस अनुमानों और मूल्य लक्ष्य में गिरावट की व्याख्या कर सकता है, जो निकट अवधि में संभावित चुनौतियों को दर्शाता है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त टिप्स और अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, जिसमें प्लेटफॉर्म पर TCBK के लिए 7 और टिप्स उपलब्ध हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।