सोमवार को जारी ग्राहकों को एक संदेश में, UBS रणनीतिकारों ने निवेश अवधि विविधीकरण पर चर्चा की, एक रणनीति जिसमें आर्थिक उतार-चढ़ाव को प्रबंधित करने और रिटर्न में परिवर्तनशीलता को कम करने के लिए विभिन्न समय-सीमाओं में निवेश वितरित करना शामिल
है।एक व्यवस्थित निवेश योजना का पालन करके, निवेशक निवेश अवधि के विविधीकरण का लाभ उठा सकते हैं, जिससे मजबूत, आत्मनिर्भर निवेश पोर्टफोलियो तैयार हो सकते हैं, जैसा कि UBS इंगित करता है।
स्पष्ट करने के लिए, निवेश अवधि विविधीकरण का अर्थ है अलग-अलग वर्षों में निवेश पूंजी को फैलाना या “पुरानी” राशि। यह विधि निवेशकों को अपने निवेश पर बदलती आर्थिक स्थितियों के प्रभावों को नियंत्रित करने में मदद करती है, क्योंकि निजी बाजारों में परिसंपत्तियां आमतौर पर कई वर्षों तक रखी जाती हैं और उनके अधिग्रहण के वर्ष से प्रभावित होती हैं।
UBS बताता है कि किस निवेश अवधि में सबसे अच्छे परिणाम मिलेंगे, इसका पूर्वानुमान लगाना चुनौतीपूर्ण है, लेकिन लगातार वार्षिक निवेश करने से आर्थिक उतार-चढ़ाव पर भी प्रदर्शन कम हो सकता है।
व्यवस्थित निवेश अवधि विविधीकरण प्राप्त करने के लिए बैंक चार मुख्य रणनीति प्रदान करता है:
1) 'प्रतिबद्धता योजना विकसित करना और बनाए रखना: 'यूबीएस रणनीतिकारों का सुझाव है कि महत्वपूर्ण संपत्ति वाले निवेशकों को एक व्यापक वार्षिक प्रतिबद्धता योजना स्थापित करनी चाहिए। इसके लिए भविष्य के वर्षों के लिए पूंजी वितरण की रूपरेखा तैयार करना और प्रभावी प्रबंधन प्रणालियों के माध्यम से अनुपालन सुनिश्चित करना
आवश्यक है।2) 'लगातार निवेश अवधि कार्यक्रमों के लिए आवंटित करें: 'लगातार निवेश अवधि कार्यक्रमों या फंड संरचनाओं में पूंजी निवेश करना जो एक वर्ष के भीतर कई प्राथमिक फंडों में निवेश करते हैं, एक और अनुशंसित रणनीति है, यूबीएस नोट करता है।
यह विधि स्वचालित रूप से एक निवेशक के पोर्टफोलियो को विभिन्न निवेश अवधियों, फंड मैनेजरों और उद्योगों में फैलाती है, जिसमें अक्सर कम प्रारंभिक निवेश आवश्यकताएं होती हैं।
रणनीतिकारों ने लिखा, “निवेशक बहु-अवधि के कार्यक्रमों का विकल्प भी चुन सकते हैं, जो एक निश्चित संख्या में वर्षों (आमतौर पर दो या तीन) में निवेश करते हैं।”
“इस रणनीति के साथ, निवेशकों को हर साल निवेश करने की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन वे अपनी निवेश आवृत्ति को बहु-अवधि के कार्यक्रम के साथ संरेखित कर सकते हैं,” उन्होंने आगे कहा।
3) 'सेकेंडरी फंड्स को आवंटित करें: 'सेकेंडरी फंड निवेश अवधि के विविधीकरण के लिए एक अतिरिक्त मार्ग प्रदान करते हैं। इन फंडों में मौजूदा निजी बाजार फंडों में शेयर खरीदना शामिल होता है, जो अक्सर कम कीमत पर होते हैं।
UBS का उल्लेख है कि द्वितीयक फंड तेजी से जोखिम संचय, आवंटित परिसंपत्तियों के बिना फंड में निवेश करने के जोखिम को कम करते हैं, और एक आसान नेट कैश फ्लो प्रोफाइल प्रदान करते हैं, क्योंकि वे उन फंडों में पैसा लगाते हैं जो पहले से ही अपनी निवेश गतिविधियों को शुरू कर चुके हैं। हालांकि अन्य निजी इक्विटी रणनीतियों की तुलना में संभावित रिटर्न कम हो सकते हैं, लेकिन सेकेंडरी फंड कई वर्षों में निवेश के विविध पोर्टफोलियो की अनुमति देते
हैं।4) 'ओपन-एंडेड फंड्स को आवंटित करें: 'ओपन-एंडेड फंड, जिनकी अनिश्चित अवधि होती है, चल रहे निवेश अवधि के विविधीकरण की पेशकश करते हैं, रणनीतिकार जोर देते हैं।
निर्धारित समाप्ति तिथि वाले पारंपरिक फंडों के विपरीत, ओपन-एंडेड फंड एक सुसंगत पोर्टफोलियो संरचना को बनाए रखते हुए लगातार नए अवसरों में रिटर्न का पुनर्निवेश करते हैं।
यूबीएस बताते हैं, “निवेशक सबसे हालिया परिसंपत्ति मूल्य पर एक ओपन-एंडेड फंड में शामिल होते हैं, जिससे वे तुरंत अपना एक्सपोज़र बनाना शुरू कर सकते हैं।”
“प्रभावी रूप से, वे निवेश के समय ओपन-एंडेड फंड के पोर्टफोलियो का एक हिस्सा खरीदते हैं, जो पहले से ही विभिन्न निवेश अवधियों में फैला हुआ है क्योंकि फंड लंबे समय से चालू है।”
जब तक निवेशक फंड में रहता है, तब तक यह दृष्टिकोण निरंतर निवेश अवधि के विविधीकरण की अनुमति देता है।
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