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नेशनल ऑस्ट्रेलिया बैंक की कमाई बढ़ी लेकिन आर्थिक मुश्किलों का सामना करना पड़ा

प्रकाशित 24 नवंबर, 2023 08:09
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नेशनल ऑस्ट्रेलिया बैंक लिमिटेड (ASX:NAB) सहित ऑस्ट्रेलियाई बैंकिंग क्षेत्र के निवेशक, आक्रामक ब्याज दरों में बढ़ोतरी और प्रतिस्पर्धी उधार परिदृश्य द्वारा चिह्नित एक चुनौतीपूर्ण वातावरण को नेविगेट कर रहे हैं। अपनी पूरे वर्ष 2023 की रिपोर्ट में, NAB ने नकद आय में 7.7 बिलियन डॉलर की वृद्धि का खुलासा किया और लाभांश को बढ़ाकर $1.67 प्रति शेयर कर दिया। हालांकि, बैंक ने पिछले वित्तीय वर्ष से ऋण विलंब में वृद्धि की सूचना दी और कठोर घरेलू ऋण प्रतिस्पर्धा और उच्च वित्त पोषण लागत के कारण शुद्ध ब्याज मार्जिन में केवल मामूली सुधार देखा।

NAB का वित्तीय प्रदर्शन उसके सभी व्यावसायिक क्षेत्रों में एक मिश्रित तस्वीर को दर्शाता है। जबकि व्यवसाय बैंकिंग की कमाई बढ़ी और कॉर्पोरेट बैंकिंग में उल्लेखनीय वृद्धि देखी गई, व्यक्तिगत बैंकिंग में उल्लेखनीय गिरावट आई। आगे देखते हुए, NAB एक आर्थिक मंदी की भविष्यवाणी करता है, जिसमें एक निर्दिष्ट भविष्य की तारीख तक जीडीपी वृद्धि एक निश्चित प्रतिशत से नीचे आने की उम्मीद है। बैंक एक अनिर्दिष्ट वर्ष के अंत तक बेरोजगारी के एक निश्चित प्रतिशत के आसपास स्थिर होने का अनुमान लगाता है।

UBS ने NAB के लिए एक सतर्क दृष्टिकोण जारी किया है, जो अतीत में संभावित चरम कमाई की ओर इशारा करता है और वित्तीय वर्ष 2024 के लिए प्रति शेयर आय में तेज गिरावट का अनुमान लगाता है। यह पूर्वानुमान उद्योग के औसत, व्यापार बैंकिंग में बढ़ती प्रतिस्पर्धा और बढ़ती मुद्रास्फीति लागतों की तुलना में धीमी बंधक वृद्धि से प्रेरित है।

इस बीच, कॉमनवेल्थ बैंक ऑफ़ ऑस्ट्रेलिया (ASX:CBA) की जांच करने वाले निवेशक $103/शेयर के मौजूदा बाजार मूल्य से परे इसके वास्तविक मूल्यांकन का आकलन कर रहे हैं। 17.5x के मूल्य-से-कमाई (PE) अनुपात के साथ बैंकिंग क्षेत्र के औसत 12x से अधिक होने के कारण, एक समायोजित मूल्यांकन CBA के शेयर की कीमत को उसकी कमाई के आधार पर $72.24 तक नीचे लाएगा। हालांकि, जोखिम दरों के मुकाबले पूरे साल के लाभांश में लाभांश छूट मॉडल (DDM) और फैक्टरिंग का उपयोग करते हुए, CBA शेयरों का मूल्यांकन $78.33 से $111.91 तक होता है, जब फ्रैंकिंग क्रेडिट के साथ सकल लाभांश शामिल होता है।

जब निवेशक CBA, ANZ (ASX:ANZ), Macquarie Group Ltd. (ASX:MQG), और नेशनल ऑस्ट्रेलिया बैंक जैसे बैंकों से जुड़े जटिल जोखिमों की जांच करते हैं, तो उन्हें सलाह दी जाती है कि वे 2008/2009 के वैश्विक वित्तीय संकट जैसे पिछले वित्तीय संकटों पर विचार करें। बैंकों की रणनीतियों का मूल्यांकन करना, विशेष रूप से गैर-ब्याज आय धाराओं के खिलाफ ऋण देने पर उनका ध्यान, बेरोजगारी के स्तर और संपत्ति बाजार के रुझान जैसे आर्थिक संकेतकों की निगरानी करना, साथ ही प्रबंधन प्रभावशीलता का आकलन करना निवेश निर्णय लेने से पहले महत्वपूर्ण कदम हैं।

वर्तमान वित्तीय माहौल बताता है कि शेयरों, सूचीबद्ध निवेश कंपनियों (LIC), या एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETF) वाले विविध पोर्टफोलियो से निष्क्रिय आय अर्जित करना निवेशकों के लिए फायदेमंद हो सकता है, खासकर बढ़ती ब्याज दरों के संदर्भ में।

InvestingPro इनसाइट्स

नेशनल ऑस्ट्रेलिया बैंक लिमिटेड (ASX:NAB) पर कड़ी नज़र रखने वाले निवेशक प्रमुख मैट्रिक्स और InvestingPro टिप्स के माध्यम से बैंक के वित्तीय स्वास्थ्य के बारे में और समझ हासिल कर सकते हैं। 2022 के अंतिम बारह महीनों में, NAB का बाजार पूंजीकरण लगभग 2.2 मिलियन अमेरिकी डॉलर था, जो बैंकिंग उद्योग में इसकी पर्याप्त उपस्थिति को दर्शाता है। चुनौतीपूर्ण माहौल के बावजूद, NAB ने शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन किया है, लगातार तीन वर्षों तक अपने लाभांश को बढ़ाया है और लगातार 32 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है।

बैंक का मूल्य-से-कमाई (P/E) अनुपात, जो इसके मूल्यांकन का एक महत्वपूर्ण उपाय है, उच्च 118.54 दर्ज किया गया था, जो इसकी कमाई की स्थिरता पर सवाल उठा सकता है। यह आंकड़ा -1.47 के नकारात्मक पीईजी अनुपात से पूरित है, जो बताता है कि बाजार को अपनी कमाई के सापेक्ष कंपनी की भविष्य की विकास संभावनाओं के बारे में चिंता हो सकती है। इसके अतिरिक्त, NAB का सकल लाभ मार्जिन 10.75% दर्ज किया गया था, जो लाभप्रदता पर कुछ दबाव का संकेत दे सकता है, विशेष रूप से प्रतिस्पर्धी उधार परिदृश्य और इसकी पूर्ण-वर्ष की रिपोर्ट में उल्लिखित उच्च फंडिंग लागत के आलोक में।

InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि NAB बैंक उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी है, लेकिन यह कमजोर सकल लाभ मार्जिन से ग्रस्त है और राजस्व वृद्धि को धीमा कर रहा है। विश्लेषकों के सतर्क दृष्टिकोण के साथ इन जानकारियों से पता चलता है कि निवेशकों को आने वाली तिमाहियों में बैंक के प्रदर्शन पर बारीकी से नजर रखनी चाहिए। गहन विश्लेषण में रुचि रखने वालों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जिसमें NAB के लिए कुल 12 सूचीबद्ध हैं, जो कंपनी के वित्तीय प्रक्षेपवक्र के बारे में व्यापक दृष्टिकोण पेश करते हैं।

NAB में निवेश करने पर विचार करने वाले या अपनी मौजूदा होल्डिंग्स का पुनर्मूल्यांकन करने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro सदस्यता अब एक विशेष ब्लैक फ्राइडे बिक्री मूल्य पर उपलब्ध है, जो 55% तक की छूट प्रदान करती है। यह एक जटिल बैंकिंग क्षेत्र में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्राप्त करने और सूचित निर्णय लेने का एक उपयुक्त समय हो सकता है।

यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।

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