स्विस निजी बैंकिंग समूह जूलियस बेयर ने एक एकल यूरोपीय समूह के लिए एक समस्याग्रस्त ऋण जोखिम के खुलासे के बाद महत्वपूर्ण भंडार को अलग रखा है, जिससे बैंक के जोखिम प्रबंधन प्रथाओं के बारे में चिंताएं बढ़ गई हैं और इसके शेयरों को तेजी से नीचे भेज दिया गया है। ज़्यूरिख-आधारित बैंक ने इस ऋण के लिए 606 मिलियन CHF के पूर्ण एकल जोखिम का खुलासा किया, जो पिछले सोमवार को निर्धारित प्रारंभिक CHF 70 मिलियन से काफी अधिक है।
माना जाता है कि विचाराधीन समूह रेने बेन्को की सिग्ना होल्डिंग से जुड़ा हुआ है, जो कि 2020 में ग्लोबस की बिक्री के बाद से जूलियस बेयर से जुड़ा एक नाम है। यह ऋण बैंक के लिए बढ़े हुए जोखिम स्तर का प्रतिनिधित्व करता है, जो उसके ऋण देने के कार्यों में जोखिम के प्रति उसके दृष्टिकोण के बारे में सवाल उठाता है। बाजार ने इन विकासों पर प्रतिक्रिया व्यक्त की और 20 नवंबर, 2023 से जूलियस बेयर के शेयर में उल्लेखनीय गिरावट देखी गई, जिसमें 21% से अधिक की कुल गिरावट देखी गई।
इस प्रमुख ऋण के अलावा, जूलियस बेयर के पास अपनी पुस्तकों पर अन्य बड़े ऋण हैं, जिनमें CHF 216 मिलियन और CHF 140 मिलियन के एक्सपोज़र शामिल हैं, जो रियल एस्टेट उद्योग से संबंधित नहीं हैं। ये आंकड़े तब सामने आए हैं जब सीईओ फिलिप रेनबैकर ने बैंक के निजी ऋण परिचालन की आंतरिक समीक्षा की घोषणा की।
जांच ऐसे समय में हुई है जब जूलियस बेयर की 2030 तक अपनी प्रबंधित संपत्ति को दोगुना करने की महत्वाकांक्षा है, यह सुझाव देते हुए कि बैंक अपनी आक्रामक उधार रणनीति को बनाए रख सकता है।
InvestingPro इनसाइट्स
जूलियस बेयर के हालिया लोन जोखिम के मुद्दों को लेकर उथल-पुथल के बीच, InvestingPro का रियल-टाइम डेटा स्विस बैंकिंग समूह के लिए एक मिश्रित वित्तीय तस्वीर पेश करता है। बैंक का बाजार पूंजीकरण अपेक्षाकृत मामूली $260.6 मिलियन है, जो निवेशकों की सावधानी को दर्शाता है। बहरहाल, जूलियस बेयर की राजस्व वृद्धि प्रभावशाली रही है, जिसमें Q3 2023 के रूप में पिछले बारह महीनों में 45.19% की वृद्धि हुई है, और Q3 2023 में 65.22% की और भी अधिक आकर्षक तिमाही राजस्व वृद्धि हुई है। इससे पता चलता है कि बैंक चुनौतियों का सामना कर रहा है, फिर भी उसमें आय उत्पन्न करने की मजबूत क्षमता है।
हालांकि, बैंक की आक्रामक ऋण देने की रणनीति कुछ वित्तीय तनाव में योगदान दे सकती है। InvestingPro टिप्स खराब कमाई और नकदी प्रवाह जैसी चिंताओं को उजागर करते हैं, जो लाभांश में कटौती को मजबूर कर सकते हैं, और यह चेतावनी देते हैं कि स्टॉक तेजी से नकदी के माध्यम से जल रहा है। बैंक के भविष्य पर विचार करने वाले निवेशकों के लिए ये जानकारियां महत्वपूर्ण हो सकती हैं, खासकर जब जूलियस बेयर ने लगातार 14 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है और स्टॉक 11.41 के निम्न पी/ई अनुपात पर कारोबार कर रहा है, जो निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष संभावित अवमूल्यन का संकेत देता है।
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