भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने विनियामक आवश्यकताओं का पालन करने में विफल रहने के लिए दो प्रमुख बैंकों, HDFC बैंक और बैंक ऑफ़ अमेरिका पर मौद्रिक दंड लगाया है। बैंकों द्वारा विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (FEMA) दिशानिर्देशों का पालन नहीं करने के बाद जुर्माना लगाया गया।
HDFC बैंक पर RBI से पूर्व अनुमोदन प्राप्त किए बिना, उनके लाइसेंस के रद्द होने के बाद गैर-निवासियों से जमा स्वीकार करने के लिए 10,000 रुपये का जुर्माना लगाया गया था। बैंक ने AP (DIR Series) सर्कुलर नंबर 67 का उल्लंघन किया, जिसके कारण जुर्माना लगाया गया।
एक साथ कार्रवाई में, बैंक ऑफ अमेरिका को फेमा की लिबरलाइज्ड रेमिटेंस स्कीम के रिपोर्टिंग मानदंडों को पूरा नहीं करने के लिए दंड का सामना करना पड़ा। यह योजना भारत के निवासियों को एक वित्तीय वर्ष के दौरान एक निश्चित राशि को निवेश या व्यय के लिए दूसरे देश में भेजने की अनुमति देती है। इस योजना के तहत निर्धारित लेनदेन की रिपोर्ट करने में विफलता के परिणामस्वरूप अमेरिकी बैंकिंग दिग्गज के लिए जुर्माना लगाया गया।
RBI ने दोनों बैंकों को कारण बताओ नोटिस जारी करने और उनकी प्रतिक्रियाओं पर विचार करने के बाद ये कार्रवाई की।
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