सामुदायिक बैंक होल्डिंग कंपनी, वेरिटेक्स होल्डिंग्स (VBTX) ने 2023 के लिए अपनी चौथी तिमाही और पूरे साल की कमाई की सूचना दी, जिसमें रणनीतिक बैलेंस शीट प्रबंधन और जमा वृद्धि के एक वर्ष का प्रदर्शन किया गया। चौथी तिमाही के लिए कंपनी की परिचालन आय $31.6 मिलियन या $0.58 प्रति शेयर तक पहुंच गई, जिसमें साल के अंत में $142.1 मिलियन या $2.60 प्रति शेयर की संख्या थी। ये परिणाम तिमाही के लिए 1.54% और पूरे वर्ष के लिए 1.81% की औसत परिसंपत्तियों पर कर-पूर्व प्रावधान परिचालन रिटर्न को दर्शाते हैं।
मुख्य बातें
- वेरिटेक्स होल्डिंग्स ने $31.6 मिलियन, $0.58 प्रति शेयर की Q4 परिचालन आय और $142.1 मिलियन, $2.60 प्रति शेयर की पूर्ण-वर्ष की कमाई की सूचना दी। - औसत परिसंपत्तियों पर प्री-टैक्स प्री-प्रोविजन ऑपरेटिंग रिटर्न Q4 के लिए 1.54% और पूरे वर्ष के लिए 1.81% था। - 10.29% के CET1 अनुपात को बनाए रखते हुए, जमा वृद्धि वर्ष के लिए 13.3% या $1.2 बिलियन पर मजबूत थी। - कंपनी को 2024 के लिए उच्च एकल अंकों की गति से जमा और ऋण के मध्य एकल अंकों में बढ़ने की उम्मीद है। - शुद्ध के साथ गैर-निष्पादित संपत्ति (NPA) बढ़कर $96 मिलियन या कुल संपत्ति का 0.77% हो गई Q4 के लिए $9.5 मिलियन और वर्ष के लिए $23.7 मिलियन का चार्ज-ऑफ। - 2023 में परिचालन गैर-ब्याज आय बढ़कर लगभग $54 मिलियन हो गई, नॉर्थ एवेन्यू को 2024 में राजस्व बनाए रखने या बढ़ाने की उम्मीद है। - वेरिटेक्स ने जमा मूल्य निर्धारण को अनुकूलित करने और अपनी प्रतिभूति पुस्तक को बढ़ाने सहित विभिन्न रणनीतियों के माध्यम से दर संवेदनशीलता को कम करने की योजना बनाई है।
कंपनी आउटलुक
- वेरिटेक्स का लक्ष्य 2024 में पूर्ण संबंधों पर ध्यान देने के साथ फंडिंग और क्लाइंट अधिग्रहण में सुधार करना है। - वे अपने ऋण-से-जमा अनुपात को 90% से कम करने की योजना बना रहे हैं और निरंतर जमा और ऋण वृद्धि देखने की उम्मीद करते हैं। - थोक धन निर्भरता को कम करने और जमा मूल्य निर्धारण को अनुकूलित करने के प्रयास जारी हैं।
बेयरिश हाइलाइट्स
- कंपनी ने एनपीए में कुल परिसंपत्तियों के 0.77% और 1.14% के फ्लैट एसीएल में वृद्धि दर्ज की, जो पिछले वर्ष की तुलना में 21% अधिक है। - वे शुद्ध ब्याज मार्जिन पर दबाव की उम्मीद करते हैं क्योंकि उनका लक्ष्य ऋण-से-जमा अनुपात को कम करना है। - चार्ज-ऑफ और गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों में वृद्धि के साथ क्रेडिट सुधार से संबंधित चुनौतियां हैं।
बुलिश हाइलाइट्स
- वेरिटेक्स ने CET1 अनुपात 10% से अधिक और मूर्त बुक वैल्यू प्रति शेयर वृद्धि $20.21 हासिल की। - जमा वृद्धि मजबूत थी, जिसमें वर्ष के लिए 13.3% की वृद्धि हुई। - सरकार द्वारा गारंटीकृत ऋण व्यवसायों द्वारा संचालित गैर-ब्याज आय में वृद्धि हुई। - 2023 में कुल पूंजी में लगभग $105 मिलियन की वृद्धि हुई।
याद आती है
- FDIC बीमा और विपणन लागत सहित विभिन्न कारकों के कारण परिचालन गैर-ब्याज खर्चों में साल-दर-साल वृद्धि हुई।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- टेरी अर्ली ने स्पष्ट किया कि जो सुझाव दिया गया था, उसके विपरीत, ब्याज रिवर्सल में 1.9 मिलियन डॉलर नहीं थे। - कंपनी 2024 के अंत तक होलसेल फंडिंग निर्भरता को 15-18% तक कम करने का लक्ष्य बना रही है। - ऋण वृद्धि को मापा जाएगा, जिसमें जोखिम-भारित परिसंपत्तियों और अनफंडेड प्रतिबद्धताओं पर ध्यान देने के साथ स्थिर रहने की उम्मीद है। - बैलेंस शीट के माध्यम से ऑफिस सीआरई लोन को बैलेंस शीट से हटाने का प्रयास जारी है नोट की बिक्री।
अंत में, वेरिटेक्स होल्डिंग्स ने 2023 में मजबूत प्रदर्शन किया है, जिसमें जमा वृद्धि और बैलेंस शीट की ताकत पर जोर दिया गया है। कंपनी 2024 में अपनी रणनीतिक पहलों को जारी रखने के लिए तैयार है, जिसमें जमा वृद्धि, ऋण मॉडरेशन और ब्याज दर संवेदनशीलता को कम करने पर ध्यान केंद्रित किया गया है। हालांकि आगे चुनौतियां हैं, विशेष रूप से क्रेडिट गुणवत्ता बनाए रखने और शुद्ध ब्याज मार्जिन दबाव को प्रबंधित करने में, वेरिटेक्स का नेतृत्व भविष्य के लिए एक मजबूत वित्तीय आधार बनाने के लिए प्रतिबद्ध है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
वेरिटेक्स होल्डिंग्स (VBTX) एक जटिल वित्तीय परिदृश्य को नेविगेट कर रहा है, लेकिन InvestingPro के हालिया डेटा में कुछ आशाजनक मेट्रिक्स दिखाए गए हैं जो कंपनी के लचीलेपन और लाभप्रदता की संभावना को दर्शाते हैं। 1.19 बिलियन डॉलर के बाजार पूंजीकरण और पी/ई अनुपात के साथ, जो लगभग 8.17 पर स्थिर बना हुआ है, वेरिटेक्स सामुदायिक बैंकिंग क्षेत्र में एक उल्लेखनीय खिलाड़ी के रूप में खड़ा है। Q3 2023 तक पिछले बारह महीनों में कंपनी की राजस्व वृद्धि 10.4% पर सकारात्मक रही है, जो चुनौतीपूर्ण आर्थिक स्थितियों के बीच आय उत्पन्न करने की मजबूत क्षमता का संकेत देती है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि, कमजोर सकल लाभ मार्जिन के बावजूद, कंपनी ने पिछले तीन महीनों में मजबूत रिटर्न का अनुभव किया है, जिसमें उल्लेखनीय 31.4% मूल्य कुल रिटर्न है। 1-वर्ष की कीमत के कुल रिटर्न में -20.25% की गिरावट को देखते हुए यह एक महत्वपूर्ण बदलाव है। विश्लेषकों का अनुमान है कि वेरिटेक्स इस साल लाभदायक होगा, कंपनी द्वारा पिछले बारह महीनों में लाभदायक होने की भावना का समर्थन किया गया है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।