ING Group (INGA.AS) ने 2023 के लिए अपनी चौथी तिमाही की कमाई का खुलासा किया है, जिससे शेयरधारकों को मजबूत परिणाम और महत्वपूर्ण रिटर्न मिलते हैं। भू-राजनीतिक तनाव और स्थिरता में परिवर्तन के कारण एक चुनौतीपूर्ण वैश्विक आर्थिक परिदृश्य के बीच, कंपनी ने अपनी संपत्ति की गुणवत्ता को मजबूत करने और अपने ग्राहक आधार को बढ़ाने में कामयाबी हासिल की है।
स्थिर शुल्क आय और कम ऋण मांग जैसी बाधाओं का सामना करने के बावजूद, ING समूह ने कुल आय में वृद्धि दर्ज की, जो अनुकूल दर वातावरण और मूल जमा वृद्धि से लाभान्वित हुई। कंपनी के रणनीतिक निवेश और परिचालन में वृद्धि के कारण परिचालन खर्चों में वृद्धि हुई है, जो मुद्रास्फीति के दबाव से प्रभावित है। मजबूत CET1 पूंजी अनुपात के साथ, ING Group ने लाभांश और शेयर बायबैक के माध्यम से शेयरधारकों को €6.4 बिलियन लौटाए हैं, जिससे मूल्य और आकर्षक रिटर्न देने की अपनी प्रतिबद्धता मजबूत हुई है।
मुख्य टेकअवे
- ING Group ने Q4 2023 में कुल आय में वृद्धि की सूचना दी, जिसमें महत्वपूर्ण शेयरधारक रिटर्न €6.4 बिलियन थे। - कंपनी ने प्राथमिक ग्राहकों में वृद्धि देखी और कम जोखिम लागत के साथ मजबूत संपत्ति की गुणवत्ता बनाए रखी। - स्थिर शुल्क आय और कम ऋण मांग के बावजूद कुल आय में सकारात्मक दर के माहौल और कोर डिपॉजिट में वृद्धि हुई। - मुद्रास्फीति और व्यावसायिक निवेश के कारण परिचालन व्यय में वृद्धि हुई, कंपनी ने 2024 के लिए 3% कुल लागत वृद्धि का अनुमान लगाया 4.- CET1 पूंजी अनुपात में सुधार हुआ, और कंपनी 12% हासिल करने पर केंद्रित है इक्विटी पर रिटर्न और आकर्षक शेयरधारक रिटर्न प्रदान करना जारी रखना।
कंपनी आउटलुक
- आईएनजी ग्रुप भविष्य में लोन की मांग बढ़ने के बारे में आशावादी है, हालांकि भू-राजनीतिक और व्यापक आर्थिक अनिश्चितताएं बनी हुई हैं। - कंपनी को 2024 में लगभग 3% की कुल लागत वृद्धि की उम्मीद है और इसका लक्ष्य 12% की इक्विटी पर रिटर्न का है। - होलसेल बैंकिंग में कोर डिपॉजिट में कमी आई लेकिन चौथी तिमाही के दौरान रिटेल बैंकिंग में वृद्धि हुई।
बेयरिश हाइलाइट्स
- शुल्क आय अपरिवर्तित रही, और ऋण की मांग कम थी। - मुख्य रूप से मुद्रास्फीति और उच्च विपणन लागत के कारण चौथी तिमाही और पिछले वर्ष दोनों में परिचालन व्यय में वृद्धि हुई।
बुलिश हाइलाइट्स
- पिछले वर्ष की तुलना में Q4 2023 में कुल आय बढ़ी, जो उच्च देयता शुद्ध ब्याज आय और अन्य आय से प्रेरित थी। - कंपनी ने 2021 के बाद से 14% से अधिक बकाया शेयरों की पुनर्खरीद की है, जो शेयरधारकों को मजबूत पूंजी वितरण का संकेत देता है।
याद आती है
- तीसरी तिमाही की तुलना में 2023 की कुल आय में कमी आई, जो नकारात्मक रिज़र्व समायोजन और कम निवेश आय से प्रभावित हुई। - Q4 के लिए जोखिम लागत €86 मिलियन थी, कंपनी ने चक्र के माध्यम से जोखिम लागत लगभग 25 आधार अंक होने का अनुमान लगाया था।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- अधिकारियों ने बताया कि 2024 के लिए यूरोज़ोन में प्रतिकृति आय में वृद्धि वॉल्यूम-चालित है, न कि उपज-चालित। - देयता मार्जिन के 100 आधार अंकों की ओर अभिसरण होने की उम्मीद है, कंपनी जमा दर समायोजन और प्रचार प्रस्तावों के माध्यम से इसे प्रबंधित करने की योजना बना रही है। - प्रतिकृति पोर्टफोलियो की अवधि को ब्याज दर दृष्टिकोण और ग्राहक व्यवहार के आधार पर समायोजित किया जाता है। - ब्याज दरों में कमी होने पर बंधक मार्जिन के बढ़ने की उम्मीद है। - कंपनी समर्थन के लिए मार्केटिंग, पेमेंट इंफ्रास्ट्रक्चर और कोर बैंकिंग ऑपरेशंस में निवेश कर रही है ग्राहक आधार वृद्धि, विशेष रूप से जर्मनी में। - कार्यकारी अधिकारियों ने स्पष्ट किया कि देयता मार्जिन के लिए 100 आधार अंकों का सामान्यीकृत स्तर वर्तमान दर पर्यावरण अपेक्षाओं पर आधारित है।
ING Group की चौथी तिमाही की कमाई कॉल ने अस्थिर वैश्विक बाजार में कंपनी के लचीलेपन और अनुकूलन क्षमता को प्रदर्शित किया। ग्राहक वृद्धि, संपत्ति की गुणवत्ता और शेयरधारक रिटर्न पर रणनीतिक ध्यान देने के साथ, ING Group आने वाले वर्ष में निरंतर सफलता के लिए खुद को तैयार कर रहा है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
ING Group की हालिया चौथी तिमाही की आय रिपोर्ट में शेयरधारक मूल्य और परिचालन दक्षता पर रणनीतिक जोर देने के साथ एक जटिल आर्थिक वातावरण के माध्यम से नेविगेट करने वाली कंपनी पर प्रकाश डाला गया है। InvestingPro डेटा और टिप्स ING Group की वित्तीय स्थिति और बाजार की स्थिति के बारे में अतिरिक्त जानकारी प्रदान करते हैं, जो निवेशकों के लिए विशेष रुचि का हो सकता है।
InvestingPro डेटा से पता चलता है कि ING Group का बाजार पूंजीकरण $44.76 बिलियन अमेरिकी डॉलर है और वह 2.82 के P/E अनुपात के साथ कई गुना कम कमाई पर कारोबार कर रहा है। Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 2.56 पर और भी कम है, जो संभावित रूप से अंडरवैल्यूड स्टॉक को दर्शाता है। इसके अतिरिक्त, प्रदान की गई तारीख के अनुसार लाभांश प्रतिफल 5.41% पर पर्याप्त है, जो विशेष रूप से आय निवेशकों को आकर्षित कर रहा है।
InvestingPro टिप्स से, यह ध्यान दिया जाता है कि ING समूह ने शेयरधारकों को मूल्य वापस करने की अपनी प्रतिबद्धता को रेखांकित करते हुए लगातार तीन वर्षों तक अपने लाभांश को सफलतापूर्वक बढ़ाया है। हालांकि, विश्लेषकों ने चालू वर्ष में बिक्री में गिरावट की उम्मीद और शुद्ध आय में अनुमानित गिरावट जैसी चिंताओं को हरी झंडी दिखाई है। ये कारक, कंपनी के कमजोर सकल लाभ मार्जिन और आगामी अवधि के लिए तीन विश्लेषकों द्वारा कमाई में गिरावट के संशोधन के साथ, उन क्षेत्रों का सुझाव देते हैं जिनकी सावधानीपूर्वक जांच की आवश्यकता होती है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।