अमेरिका के पुनर्बीमा समूह (RGA) ने 2023 की चौथी तिमाही के लिए मजबूत प्रदर्शन दर्ज किया है, जिसमें पूरे वर्ष के लिए $4.73 प्रति शेयर और $19.88 प्रति शेयर की समायोजित परिचालन आय हुई है। उल्लेखनीय वस्तुओं को छोड़कर, कंपनी का इक्विटी पर समायोजित परिचालन रिटर्न (ROE) वर्ष के लिए प्रभावशाली 14.4% रहा। RGA के परिणामों को अनुकूल निवेश परिणामों, मजबूत ग्लोबल फाइनेंशियल सॉल्यूशंस (GFS) परिणामों और नए व्यापार और इन-फोर्स ट्रांजेक्शन वॉल्यूम दोनों में वृद्धि से बल मिला। तीसरे पक्ष की पुनर्बीमा कंपनी रूबी रे का शुभारंभ, आरजीए के पूंजी स्रोतों में और विविधता लाने के लिए तैयार है। अद्यतन वित्तीय लक्ष्यों के साथ, कंपनी अब 12% से 14% की ROE रेंज का अनुमान लगाती है, जो निरंतर वृद्धि और शेयरधारक रिटर्न में विश्वास को दर्शाती है।
मुख्य टेकअवे
- प्रति शेयर RGA की Q4 आय $4.73 तक पहुंच गई, जिसमें प्रति शेयर वार्षिक आय $19.88 थी। - उल्लेखनीय वस्तुओं को छोड़कर, वर्ष के लिए कंपनी का समायोजित ऑपरेटिंग ROE 14.4% था। - मजबूत जैविक व्यापार वृद्धि के साथ-साथ नए व्यावसायिक मूल्य का रिकॉर्ड स्तर हासिल किया गया। - RGA ने पूंजी स्रोतों में विविधता लाने के लिए रूबी रे को लॉन्च किया और ROE उम्मीदों को 12%-14% तक अपडेट किया। - प्रति शेयर बुक वैल्यू बढ़कर $144 हो गई, 2021 के बाद से 10.4% चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर। - LDTI के अधीन व्यापार का मूल्य 2023 में बढ़कर लगभग $27 बिलियन हो गया, जो पिछले वर्ष की तुलना में 15% अधिक है ।
कंपनी आउटलुक
- RGA को उम्मीद है कि 2024 प्रीटैक्स कमाई 2023 की सामान्य कमाई के साथ संरेखित होगी। - फ्लोटिंग रेट परिसंपत्तियों के लिए कंपनी का जोखिम कुल जोखिम के 4% से कम है। - वैकल्पिक पूंजी प्रपत्र उपलब्ध होने के साथ, RGA अतिरिक्त पूंजी स्तर को कम करने में सहज है। - आने वाले वर्षों में दीर्घायु जोखिम के बढ़े हुए अनुपात का अनुमान लगाता है, जिससे पोर्टफोलियो विविधीकरण बढ़ता है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- वृद्धावस्था समूहों और बड़े नीतिगत आकारों में उल्लेख किए गए कुछ प्रतिकूल मृत्यु अनुभव। - विनियामक परिवर्तनों ने प्रतिस्पर्धा को प्रभावित किया है, हालांकि आरजीए अपनी रणनीतियों पर केंद्रित है।
बुलिश हाइलाइट्स
- विशेष व्यावसायिक व्यवस्थाओं में मजबूत वृद्धि से मार्जिन में सुधार होता है। - पोर्टफोलियो में दीर्घायु जोखिम जोखिम बढ़ने की उम्मीद है, जिससे संतुलन और विविधीकरण मिलेगा।
याद आती है
- तिमाही के लिए ऑस्ट्रेलिया के कारोबार में मामूली नुकसान दर्ज किया गया।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- सीईओ टोनी चेंग ने अमेरिकी बाजार में फैशन दरों पर विशिष्ट रुझान प्रदान नहीं किए। - कंपनी के व्यापार मिश्रण में एक महत्वपूर्ण हिस्सा शामिल है जो LDTI लेखांकन मानक द्वारा कवर नहीं किया गया है।
अमेरिका के पुनर्बीमा समूह, निगमित (NYSE: RGA) ने भविष्य के लिए सकारात्मक दृष्टिकोण के साथ नवीनतम तिमाही में ठोस वित्तीय प्रदर्शन का प्रदर्शन किया है। कंपनी की रणनीतिक चालों, जैसे कि रूबी रे की शुरुआत और लंबी उम्र के जोखिम को बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करने से एक संतुलित और विविध पोर्टफोलियो में योगदान होने की उम्मीद है। ऑस्ट्रेलियाई बाजार में कुछ चुनौतियों का सामना करने और प्रतिस्पर्धा पर विनियामक प्रभावों के बावजूद, RGA का नेतृत्व कंपनी की दिशा और अपने शेयरधारकों को मूल्य प्रदान करने की अपनी प्रतिबद्धता पर भरोसा रखता है। एक स्पष्ट रणनीति और पूंजी प्रबंधन पर ध्यान देने के साथ, जिसमें योजनाबद्ध वार्षिक बायबैक शामिल हैं, RGA वैश्विक पुनर्बीमा बाजार में अपनी गति बनाए रखने के लिए तैयार है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
अमेरिका के पुनर्बीमा समूह का हालिया प्रदर्शन एक ऐसी कंपनी की तस्वीर पेश करता है जो न केवल विकास कर रही है बल्कि अपने शेयरधारकों को लगातार पुरस्कृत भी कर रही है। कंपनी के मजबूत वित्तीय परिणामों के अनुरूप, एक उल्लेखनीय InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालता है कि RGA ने लगातार 14 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है, जो शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है। इसे कंपनी द्वारा लगातार 32 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखने द्वारा रेखांकित किया गया है, जो अपने शेयरधारकों को मूल्य प्रदान करने की समग्र रणनीति के अनुरूप है।
मूल्यांकन के दृष्टिकोण से, RGA निकट-अवधि की आय वृद्धि के सापेक्ष कम P/E अनुपात पर कारोबार कर रहा है, पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात Q4 2023 के अनुसार 12.16 पर है। इससे पता चलता है कि शेयर की वृद्धि की संभावनाओं को देखते हुए इसका मूल्यांकन नहीं किया जा सकता है, जो संभावित निवेशकों के लिए एक आकर्षक बिंदु हो सकता है।
कंपनी की वित्तीय ताकत इसकी तरलता की स्थिति में भी स्पष्ट है, क्योंकि InvestingPro Tips इंगित करता है कि RGA की तरल संपत्ति उसके अल्पकालिक दायित्वों से अधिक है। यह वित्तीय लचीलापन, Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों में 14.2% की मजबूत राजस्व वृद्धि के साथ, कंपनी को चल रहे संचालन और भविष्य के निवेश दोनों के लिए अनुकूल स्थिति में रखता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।