गुरुवार को, मॉर्गन स्टेनली ने एली फाइनेंशियल (NYSE: ALLY) पर अपने रुख में एक महत्वपूर्ण समायोजन किया, स्टॉक को इक्वलवेट से ओवरवेट में अपग्रेड किया और मूल्य लक्ष्य को पिछले $37.00 से बढ़ाकर $47.00 कर दिया। यह बदलाव कंपनी की कम ब्याज दरों से लाभान्वित होने की संभावना पर फर्म के सकारात्मक दृष्टिकोण को दर्शाता है।
वित्तीय संस्थान को अपनी ऋण संरचना और धन लागत के कारण दर समायोजन को भुनाने के लिए एक प्रमुख उम्मीदवार के रूप में देखा जाता है। विशेष रूप से, एली फाइनेंशियल के पास फिक्स्ड-रेट ऋणों का उच्च अनुपात है, मुख्य रूप से ऑटो सेक्टर में, जो इसके ऋणों का 74% हिस्सा है। इसके अतिरिक्त, इसका लगभग 90% धन जमा से आता है, जिसका एक महत्वपूर्ण हिस्सा परिचालन बचत खातों, चेकिंग खातों और मुद्रा बाजार खातों में होता है।
मॉर्गन स्टेनली के पूर्वानुमान में ब्याज दर में कटौती की उम्मीद शामिल है, जो उनकी मॉडल मान्यताओं के अनुरूप है। फर्म को 2024 में चार दरों में कटौती और 2025 में दो अतिरिक्त कटौती का अनुमान है। इन अपेक्षित दरों में कटौती को एली फाइनेंशियल के त्रैमासिक शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) में पर्याप्त वृद्धि के लिए एक ड्राइवर के रूप में देखा जाता है, जो 2023 की चौथी तिमाही में 3.20% से बढ़कर 2025 की तीसरी और चौथी तिमाही में क्रमशः 4.00% और 4.07% के बीच बढ़ने का अनुमान है।
ब्याज दरों में प्रत्याशित बदलाव और एनआईएम में होने वाले सुधारों से एली फाइनेंशियल की प्रति शेयर आय (ईपीएस) में उल्लेखनीय वृद्धि होने की उम्मीद है। मॉर्गन स्टेनली ने 2023 से 2025 तक EPS में 39% चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) का अनुमान लगाया है, जो फर्म के उपभोक्ता वित्त कवरेज में सबसे अधिक है, जहां समूह में औसत CAGR 10% है। मॉर्गन स्टेनली के विश्लेषण के अनुसार, यह आशावादी दृष्टिकोण एली फाइनेंशियल को सेक्टर के भीतर अनुकूल बनाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
मॉर्गन स्टेनली के एली फाइनेंशियल (NYSE: ALLY) के हालिया अपग्रेड के प्रकाश में, InvestingPro डेटा और InvestingPro टिप्स के माध्यम से कंपनी के वित्तीय मैट्रिक्स पर गहराई से नज़र डालने से निवेशकों को अतिरिक्त संदर्भ मिल सकता है। नवीनतम आंकड़ों के अनुसार, एली फाइनेंशियल का बाजार पूंजीकरण 10.86 बिलियन डॉलर का मजबूत है, जो 12.01 के मूल्य-से-कमाई (पी/ई) अनुपात के आधार पर है। Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए समायोजित P/E अनुपात 10.77 पर और भी अधिक आकर्षक है, जो बताता है कि कंपनी की कमाई की तुलना में संभावित रूप से इसका मूल्यांकन नहीं किया गया है।
एक InvestingPro टिप जो मॉर्गन स्टेनली के सकारात्मक रुख के अनुरूप है, वह है पिछले तीन महीनों में कंपनी का ठोस प्रदर्शन, जिसका कुल रिटर्न 37.49% है। यह मजबूत रिटर्न कंपनी की भविष्य की संभावनाओं में बाजार के विश्वास का संकेत दे सकता है। इसके अतिरिक्त, एली फाइनेंशियल ने 3.36% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ, लगातार 9 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखते हुए, शेयरधारक रिटर्न के लिए प्रतिबद्धता प्रदर्शित की है।
जबकि विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, कंपनी की लाभप्रदता एक महत्वपूर्ण ताकत बनी हुई है, जिसमें InvestingPro Tips ने पिछले बारह महीनों में लाभप्रदता पर ध्यान दिया है और भविष्यवाणी की है कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक होगी। ये कारक स्टॉक की क्षमता को देखते हुए निवेशकों को और आश्वासन दे सकते हैं।
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