ब्राइटहाउस फाइनेंशियल, इंक. (BHF) ने अपनी चौथी तिमाही की कमाई कॉल में 2023 तक एक मजबूत समापन की सूचना दी है, जिसमें सीईओ एरिक स्टीगरवाल्ट ने प्रमुख उपलब्धियों और भविष्य की योजनाओं की रूपरेखा तैयार की है। कंपनी ने एक महत्वपूर्ण स्टॉक बायबैक पूरा किया, जिसमें 2023 में $250 मिलियन सामान्य स्टॉक की पुनर्खरीद की गई और $750 मिलियन तक का नया प्राधिकरण प्राप्त हुआ। ब्राइटहाउस ने अपने वार्षिकी बिक्री लक्ष्यों को भी पार कर लिया, जो वर्ष के लिए $10.6 बिलियन तक पहुंच गया, और नए वार्षिकी और जीवन बीमा उत्पाद पेश किए। 4% मूल मुद्रास्फीति दर के बावजूद, कंपनी ने केवल 2% की वृद्धि के साथ खर्चों को नियंत्रण में रखा। अनुमानित संयुक्त जोखिम आधारित पूंजी (RBC) अनुपात लगभग 420% था। चौथी तिमाही के लिए समायोजित आय $177 मिलियन थी, जिसमें वार्षिकी खंड ने जोरदार प्रदर्शन किया। कंपनी के पास एक मजबूत बैलेंस शीट और पर्याप्त होल्डिंग कंपनी कैश है, जिससे शेयरधारकों को निरंतर पूंजी रिटर्न मिलता है। ब्राइटहाउस अपनी बायबैक रणनीति को बनाए रखने की योजना बना रहा है और व्यापार के परिपक्व होने और बढ़ती ब्याज दरों के कारण 2024 में उच्च आत्मसमर्पण गतिविधि की उम्मीद करता है।
मुख्य टेकअवे
- ब्राइटहाउस फाइनेंशियल ने 2023 में $250 मिलियन के सामान्य स्टॉक की पुनर्खरीद की और $750 मिलियन तक के नए शेयर पुनर्खरीद प्राधिकरण की घोषणा की। - वार्षिकी की बिक्री वर्ष के लिए $10.6 बिलियन के लक्ष्य से अधिक हो गई, जिसमें शील्ड स्तर के वार्षिकी उत्पाद रिकॉर्ड बिक्री तक पहुंच गए। - व्यय नियंत्रण प्रभावी था, जिसमें 4% कोर मुद्रास्फीति दर के मुकाबले कॉर्पोरेट खर्चों में केवल 2% की वृद्धि हुई। - कंपनी ने अनुमानित आरबीसी अनुपात के साथ 2023 को समाप्त किया लगभग 420%। - Q4 2023 के लिए समायोजित आय $177 मिलियन थी, जिसमें वार्षिकी खंड ने 245 मिलियन डॉलर का योगदान दिया था। - एक वैधानिक भावी हेजिंग के संबंध में आवश्यकता परिवर्तन का आवश्यक पूंजी पर अनुकूल प्रभाव पड़ा और आरबीसी अनुपात पर न्यूनतम प्रभाव पड़ा। - ब्राइटहाउस को 2024 में उच्च आत्मसमर्पण गतिविधि की उम्मीद है, लेकिन उसके पास एक मजबूत वैधानिक बैलेंस शीट और विकास और शेयरधारक रिटर्न के लिए महत्वपूर्ण होल्डिंग कंपनी कैश है।
कंपनी आउटलुक
- कंपनी ने पूंजी रिटर्न का समर्थन करने के लिए अपने उत्पाद सूट को मजबूत करने, खर्चों का प्रबंधन करने और बैलेंस शीट की ताकत बनाए रखने की योजना बनाई है। - ब्राइटहाउस ने 2024 में सरेंडर चार्ज अवधि और उच्च ब्याज दरों से बाहर निकलने के कारण आत्मसमर्पण गतिविधि में वृद्धि का अनुमान लगाया है। - दीर्घकालिक वैधानिक मुक्त नकदी प्रवाह के आंकड़े प्रकाशित करने की योजना है, हालांकि कोई विशेष समयरेखा प्रदान नहीं की गई थी।
बेयरिश हाइलाइट्स
- वैकल्पिक निवेश रिटर्न में कमी और बढ़े हुए खर्चों के कारण Q4 2023 के लिए समायोजित आय पिछली तिमाहियों की तुलना में कम थी। - रन-ऑफ सेगमेंट में $50 मिलियन का समायोजित नुकसान हुआ, और कॉर्पोरेट और अन्य को $10 मिलियन का समायोजित नुकसान हुआ। - अनअसाइन किए गए फंड के समय और रिकवरी को लेकर अनिश्चितता है।
बुलिश हाइलाइट्स
- होल्डिंग कंपनी में कंपनी की मजबूत बैलेंस शीट और नकदी की स्थिति शेयरधारकों को निरंतर वृद्धि और पूंजी रिटर्न की अनुमति देती है। - समायोजित आय वार्षिकी खंड में ठोस प्रदर्शन को दर्शाती है। - वैधानिक आवश्यकता में बदलाव से आवश्यक पूंजी पर अनुकूल प्रभाव पड़ने की उम्मीद है।
याद आती है
- 2023 की चौथी तिमाही में कंपनी की समायोजित कमाई पर कानूनी मामलों से संबंधित $12 मिलियन की वस्तु का नकारात्मक प्रभाव पड़ा।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- ब्राइटहाउस बीमांकिक परिवर्तन पर केंद्रित है और उसने परिवर्तनीय वार्षिकियां के लिए मूल्यांकन प्रणालियों का रूपांतरण पूरा कर लिया है। - चल रही रूपांतरण प्रक्रिया और नई वैधानिक आवश्यकताओं के कारण कंपनी ने सीडीएचएस लागू नहीं किया। - सामान्यीकृत ईपीएस रन रेट लगभग $4 होने का अनुमान है, जो समायोजन के लिए जिम्मेदार है। - शेयर बायबैक जारी रहेगा, लेकिन गति निर्दिष्ट नहीं है। - सीटीई ओवर का उद्भव CTE98 स्तर में बदलाव के कारण होने वाला समय पिछले पैटर्न के समान होगा। - नई बिक्री से तनाव RBC के लगभग 5 अंक होने की उम्मीद है। - पूंजी 2024 में वृद्धि प्रत्याशित है, जो विनियामक अनुमोदन के अधीन है, और यह कैप्टिव पुनर्बीमा सहायक कंपनी, BRCD के लाभांश पर निर्भर नहीं करेगी।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
ब्राइटहाउस फाइनेंशियल की आक्रामक शेयर पुनर्खरीद रणनीति, जैसा कि सीईओ ने अपनी कमाई कॉल में उजागर किया है, InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा में दिखाई देती है। कंपनी ने न केवल सामान्य स्टॉक में $250 मिलियन वापस खरीदे, बल्कि 750 मिलियन डॉलर तक के नए प्राधिकरण के साथ इस दृष्टिकोण को जारी रखने की भी योजना बनाई है। यह InvestingPro टिप के साथ मेल खाता है कि प्रबंधन सक्रिय रूप से शेयर वापस खरीद रहा है, जो कंपनी के मूल्य में विश्वास का संकेत देता है।
इसके अलावा, एक अन्य InvestingPro टिप के अनुसार, ब्राइटहाउस फाइनेंशियल के लिए दृष्टिकोण आशावादी है, इस साल शुद्ध आय बढ़ने की उम्मीद है। मुद्रास्फीति की स्थिति में कंपनी की पर्याप्त वार्षिकी बिक्री और नियंत्रित खर्चों को देखते हुए निवेशकों के लिए यह एक महत्वपूर्ण बिंदु है।
InvestingPro डेटा मेट्रिक्स कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य का स्नैपशॉट प्रदान करके इस लेख को और समृद्ध बनाते हैं:
- मार्केट कैप (समायोजित): $2.96 बिलियन अमरीकी डालर, जो कंपनी के आकार और बाजार मूल्य की भावना प्रदान करता है।
- Q4 2023: -2.8 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए P/E अनुपात (समायोजित), जो लाभप्रदता के बारे में सवाल उठा सकता है लेकिन वर्ष के लिए अपेक्षित आय वृद्धि के संदर्भ में इस पर विचार किया जाना चाहिए।
- Q4 2023 के लिए राजस्व वृद्धि (त्रैमासिक): 209.73%, एक उल्लेखनीय उछाल जो वर्ष के उत्तरार्ध में कंपनी के मजबूत प्रदर्शन को दर्शाता है।
गहन विश्लेषण में रुचि रखने वाले पाठकों के लिए, अतिरिक्त InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो ब्राइटहाउस फाइनेंशियल के प्रदर्शन और दृष्टिकोण के बारे में और जानकारी प्रदान कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित किया है, जो संभावित निवेशकों के लिए एक सकारात्मक संकेतक हो सकता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।