रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा (RBC) ने पहली तिमाही की कमाई की सूचना दी, जिसमें कनाडाई बैंकिंग में मजबूत वॉल्यूम वृद्धि और कैपिटल मार्केट्स में मजबूत प्रदर्शन का पता चलता है, जो उच्च खर्चों और क्रेडिट घाटे के प्रावधानों से प्रभावित है। बैंक ने $2.50 की प्रति शेयर आय (EPS), पिछले वर्ष की तुलना में 6% की कमी और $2.85 के पतले EPS को समायोजित करने की घोषणा की।
चुनौतियों के बावजूद, RBC का कॉमन इक्विटी टियर 1 (CET1) अनुपात 14.9% पर मजबूत बना रहा, और बैंक HSBC कनाडा के अधिग्रहण के लिए कमर कस रहा है, जिसके 28 मार्च को बंद होने की उम्मीद है, जिससे RBC की बाजार स्थिति में वृद्धि होने का अनुमान है।
मुख्य टेकअवे
- RBC की Q1 कमाई $3.6 बिलियन थी, जिसमें 4.1 बिलियन डॉलर की समायोजित आय थी। - बैंक ने $2.50 के EPS की सूचना दी, जो पिछले साल से 6% कम थी, जिसमें 2.85 डॉलर का समायोजित पतला EPS था। - वेल्थ मैनेजमेंट और कैनेडियन बैंकिंग ने कमाई की, बाद में उल्लेखनीय वॉल्यूम वृद्धि के साथ। - गैर-ब्याज खर्चों में 10% की वृद्धि हुई, जो उच्च वेतन, लाभ और पेशेवर शुल्क से प्रेरित थी। - CET1 अनुपात में सुधार हुआ 14.9%, एक मजबूत पूंजी स्थिति का संकेत देता है। - खराब ऋणों में वृद्धि के बावजूद, विशेष रूप से मोटर वाहन में और क्रेडिट घाटे के प्रावधान मार्गदर्शन के भीतर बने रहे वाणिज्यिक अचल संपत्ति क्षेत्र। - RBC HSBC कनाडा के अधिग्रहण को बंद करने की राह पर है, जिससे CET1 अनुपात में लगभग 250 आधार अंकों की कमी आने की उम्मीद है।
कंपनी आउटलुक
- आरबीसी को उम्मीद है कि मुद्रास्फीति धीमी होने के कारण केंद्रीय बैंक अधिक मजबूत रुख अपनाएंगे। - कनाडाई बैंकिंग की जमा फ्रैंचाइज़ी और वाणिज्यिक ऋण वृद्धि में वृद्धि का अनुमान है। - वेल्थ मैनेजमेंट डिवीजन ने विकास को बनाए रखने के लिए सलाहकार भर्ती पर ध्यान देने के साथ प्रशासन के तहत संपत्ति को लगभग $1.6 ट्रिलियन तक बढ़ा दिया है। - पूंजी बाजार ने निवेश बैंकिंग राजस्व वृद्धि और ठोस वैश्विक बाजार प्रदर्शन के साथ मजबूत कमाई दिखाई। - एचएसबीसी कनाडा अधिग्रहण इसका उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय जरूरतों वाले वाणिज्यिक ग्राहकों और समृद्ध ग्राहकों के लिए आरबीसी की अपील को बढ़ाना है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- उच्च व्यय और ऋण हानि के प्रावधानों ने ईपीएस में 6% की कमी में योगदान दिया। - क्रेडिट परिणाम बिगड़ रहे हैं, जिसमें विलंब और हानि बढ़ रही है। - कनाडाई बैंकिंग और पूंजी बाजार क्षेत्रों के नेतृत्व में बिगड़ा हुआ ऋणों पर प्रावधान $146 मिलियन बढ़ गया।
बुलिश हाइलाइट्स
- कनाडाई बैंकिंग में मजबूत वॉल्यूम वृद्धि और पूंजी बाजार में मजबूत प्रदर्शन। - RBC की बैलेंस शीट की ताकत एक मजबूत CET1 अनुपात और तरलता कवरेज अनुपात से उजागर होती है। - वेल्थ मैनेजमेंट में सफल सलाहकार भर्ती और उत्पाद लाइन विस्तार।
याद आती है
- FDIC के विशेष मूल्यांकन और RBC इन्वेस्टर सर्विसेज ऑपरेशंस की आंशिक बिक्री के कारण वेल्थ मैनेजमेंट की कमाई 27% कम थी। - ऑटोमोटिव और कमर्शियल रियल एस्टेट सेक्टर में नए फॉर्मेशन के साथ सकल बिगड़ा हुआ लोन $494 मिलियन बढ़ गया।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- कार्यकारी अधिकारियों ने वाणिज्यिक ऋणों में मजबूत वृद्धि पर चर्चा की और इसे अपनी वाणिज्यिक रणनीति और विविधीकरण प्रयासों के लिए जिम्मेदार ठहराया। - बैंक लाभप्रदता और अपने प्लेटफॉर्म को मजबूत करने पर केंद्रित है, जिसमें आगे के अधिग्रहण की कोई आसन्न योजना नहीं है। - आरबीसी के सीईओ डेव मैके ने अपनी विविध गैर-ब्याज आय क्षमताओं की ताकत पर जोर दिया, विशेष रूप से पूंजी बाजार में। - अधिकारियों ने एचएसबीसी अधिग्रहण के लिए किए गए उचित परिश्रम पर विश्वास व्यक्त किया और उम्मीद की सहज संक्रमण।
RBC (ticker: RY), अपने विविध पोर्टफोलियो और अनुशासित व्यय प्रबंधन के साथ, वर्तमान आर्थिक परिदृश्य को नेविगेट करने के लिए अच्छी स्थिति में है। बैंक के ठोस पूंजी अनुपात और बैलेंस शीट की ताकत से इसकी रणनीतिक पहलों का समर्थन होने की उम्मीद है, जिसमें HSBC कनाडा का आगामी एकीकरण भी शामिल है।
चूंकि बैंक जोखिमों का प्रबंधन करना और विकास के अवसरों का लाभ उठाना जारी रखता है, इसलिए निवेशक इस बात पर करीब से नजर रखेंगे कि आने वाली तिमाहियों में ये प्रयास वित्तीय प्रदर्शन में कैसे तब्दील होते हैं।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा (RBC) ने चुनौतीपूर्ण आर्थिक माहौल के बावजूद लचीलापन दिखाया है। यहां InvestingPro की कुछ जानकारियां दी गई हैं, जो निवेशकों को बैंक के प्रदर्शन और भविष्य के दृष्टिकोण का पता लगाने में मदद कर सकती हैं:
प्रो डेटा का निवेश:
- बैंक का बाजार पूंजीकरण $137.35 बिलियन अमेरिकी डॉलर है, जो उद्योग में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है।
- Q1 2024 के पिछले बारह महीनों को देखते हुए RBC का मूल्य/आय (P/E) अनुपात 12.18 है, जो 12.36 तक मामूली वृद्धि के साथ है, यह दर्शाता है कि निवेशक प्रति डॉलर की कमाई का कितना भुगतान करने को तैयार हैं।
- बैंक की लाभांश उपज 4.22% आकर्षक है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता का सुझाव देती है।
इन्वेस्टिंगप्रो टिप्स:
- RBC ने लगातार 13 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है और शेयरधारक रिटर्न का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड दिखाते हुए लगातार 52 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है।
- आगामी कमाई के लिए विश्लेषकों द्वारा हाल ही में किए गए संशोधनों के बावजूद, आरबीसी बैंक उद्योग में एक प्रमुख खिलाड़ी बना हुआ है, और विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस साल लाभदायक होगी।
ये मेट्रिक्स और टिप्स RBC की स्थिरता और निरंतर लाभप्रदता की संभावना को उजागर करते हैं। RBC पर गहन विश्लेषण और अधिक InvestingPro टिप्स के लिए, इच्छुक पाठक https://www.investing.com/pro/RY पर जा सकते हैं। इसके अतिरिक्त, InvestingPro पर और भी टिप्स उपलब्ध हैं, और उपयोगकर्ता वार्षिक या द्विवार्षिक Pro और Pro+ सदस्यता पर अतिरिक्त 10% की छूट प्राप्त करने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।