स्विट्जरलैंड की सरकार ने घोषणा की है कि UBS, तीन अन्य प्रमुख बैंकों के साथ, अधिक कठोर पूंजी आवश्यकताओं के अधीन होगा। यह कदम स्विस अर्थव्यवस्था की रक्षा के लिए बनाया गया है और पिछले साल यूबीएस और क्रेडिट सुइस के बीच महत्वपूर्ण विलय का अनुसरण करता है।
स्विस सरकार ने 209 पृष्ठों का एक विस्तृत सेट प्रस्तुत किया जिसमें 22 कार्रवाई योग्य उपाय शामिल थे, लेकिन पूंजी की आवश्यकता में वृद्धि की सीमा को निर्दिष्ट नहीं किया।
प्रस्तावित परिवर्तनों को UBS के लिए महत्वपूर्ण माना जाता है, खासकर यदि बैंक अपने मौजूदा आकार और संरचना को बनाए रखता है या बढ़ाता है। UBS द्वारा क्रेडिट सुइस का सरकार द्वारा अधिग्रहण एक महत्वपूर्ण घटना थी, जो 2007-2009 के वित्तीय संकट के बाद से अपनी तरह का सबसे बड़ा विलय था।
स्विस सरकार इन उपायों को तेजी से लागू करने का इरादा रखती है, जिसमें 2025 की पहली छमाही के लिए दो पैकेज निर्धारित किए गए हैं। एक पैकेज में अध्यादेश स्तर के बदलाव शामिल होंगे जिन्हें सरकार द्वारा लागू किया जा सकता है, जबकि दूसरा संसदीय समीक्षा के अधीन होगा।
UBS की बैलेंस शीट, जो अब लगभग 1.7 ट्रिलियन डॉलर है, स्विट्जरलैंड के वार्षिक आर्थिक उत्पादन के आकार से दोगुनी है, जो देश की वित्तीय प्रणाली पर बैंक के महत्वपूर्ण प्रभाव पर जोर देती है।
सरकार ने ऐसे कानून पर विचार करने से इनकार कर दिया है जो एक असफल बैंक के अस्थायी सार्वजनिक स्वामित्व की अनुमति देगा। इसके बजाय, रिपोर्ट स्विस मार्केट रेगुलेटर FINMA के अधिकार को बढ़ाने, पूंजी अधिभार लागू करने और सहायक कंपनियों की वित्तीय स्थिति को बढ़ाने का सुझाव देती है।
सरकार के दृष्टिकोण का उद्देश्य पूंजी आवश्यकताओं में व्यापक वृद्धि से बचना है, इसके बजाय प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण बैंकों को मजबूत करने और पारदर्शिता में सुधार करने के लिए लक्षित उपायों पर ध्यान केंद्रित करना है। यह दृष्टिकोण संकट के दौरान स्पष्टता और लचीलापन प्रदान करने का भी प्रयास करता है, यहां तक कि जटिल संरचनाओं वाले बैंकों के लिए भी।
स्विस बैंकिंग प्रथाओं की बढ़ती जांच के बीच, सरकार बोनस के लिए क्लॉ-बैक प्रावधानों पर भी विचार कर रही है, जिससे सार्वजनिक धन से जुड़े बैंक बचाव की स्थिति में इस तरह के उपायों के लिए संसद के निचले सदन के हालिया समर्थन की गूंज सुनाई दे रही है।
UBS पर बढ़ी हुई पूंजी आवश्यकताओं के प्रभाव का अभी भी मूल्यांकन किया जा रहा है, विश्लेषकों का सुझाव है कि जोखिमों को कम करने के लिए बैंक को अरबों और सुरक्षित करने की आवश्यकता हो सकती है। फिर भी, क्रेडिट सुइस के पतन की संसदीय जांच समाप्त होने के बाद भी, पूर्ण प्रभाव स्पष्ट हो जाएगा, जो 2024 के अंत के करीब होने की उम्मीद है।
अंतर्राष्ट्रीय संगठनों, जैसे कि IMF और OECD, ने UBS और क्रेडिट सुइस विलय और इसके परिणामों पर चिंता व्यक्त की है। वित्तीय स्थिरता बोर्ड (FSB) ने UBS की संभावित विफलता से उत्पन्न जोखिमों के बारे में भी चेतावनी दी है और इस वर्ष के अंत में विलय के पूरा होने के बाद विश्व स्तर पर व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण बैंकों के बीच UBS की रैंकिंग का पुनर्मूल्यांकन करने की योजना बनाई है। रैंकिंग में ऊपर की ओर संशोधन से पूंजी की मांग और भी अधिक हो सकती है।
स्विस निचले सदन ने पहले व्यवस्थित रूप से प्रासंगिक बैंकों के लिए 15% परिसंपत्तियों का लाभ उठाने का आह्वान किया था, जो यूरोपीय संघ, अमेरिका और ब्रिटेन के अनुपात से काफी अधिक है। इसके बावजूद, विश्लेषक UBS के लिए ऐसी कठोर आवश्यकताओं का अनुमान नहीं लगाते हैं, जो वर्तमान में 14.5% का सामान्य इक्विटी टियर 1 अनुपात और 4.7% का लीवरेज अनुपात समेटे हुए है।
सरकार ने प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण बैंकों, विशेष रूप से UBS के लिए लक्षित उपायों की आवश्यकता पर बल दिया है, क्योंकि यह स्विट्जरलैंड में एकमात्र वैश्विक प्रणालीगत रूप से महत्वपूर्ण बैंक बना हुआ है। ऐसी अटकलें हैं कि बढ़ी हुई पूंजी आवश्यकताओं के कारण UBS अपनी बैलेंस शीट को कम कर सकता है और संभावित रूप से क्रेडिट उपलब्धता को कम कर सकता है।
यूबीएस के अधिकारियों ने आगाह किया है कि अत्यधिक कठोर पूंजी आवश्यकताएं उपभोक्ताओं पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती हैं, और बैंक कथित तौर पर प्रतिस्पर्धात्मक प्रभावों पर विचार करने के लिए अधिकारियों की पैरवी कर रहा है, जैसा कि पिछले साल वित्त मंत्री करिन केलर-सटर ने उल्लेख किया था।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।