ग्राहक खातों पर तीसरे पक्ष द्वारा अनधिकृत शुल्क लेनदेन को रोकने के लिए अपर्याप्त नियंत्रण के लिए ऑस्ट्रेलिया के संघीय न्यायालय द्वारा मैक्वेरी बैंक पर $10 मिलियन ($6.4 मिलियन) का जुर्माना लगाया गया है। ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC) ने आज घोषणा की, जिसमें लेनदेन की ठीक से निगरानी करने में बैंक की विफलता पर प्रकाश डाला गया।
बैंक, मैक्वेरी ग्रुप (OTC:MQBKY) का एक हिस्सा, ने ग्राहकों को तीसरे पक्ष, जैसे कि वित्तीय सलाहकार और स्टॉकब्रोकर, लेनदेन करने के लिए अलग-अलग स्तर के प्राधिकरण देने की अनुमति दी, जिसमें शुल्क वापस लेना भी शामिल है। हालांकि, मई 2016 से जनवरी 2020 तक, मैक्वेरी बैंक के पास यह जांचने के लिए पर्याप्त उपाय नहीं थे कि तीसरे पक्ष द्वारा किए गए थोक लेनदेन वास्तव में फीस के लिए थे या नहीं।
तीसरे पक्ष को प्रदान किए गए बैंक के थोक लेनदेन उपकरण के दुरुपयोग के बाद यह मुद्दा सामने आया, जिसने कई ग्राहक खातों से एक साथ निकासी की अनुमति दी। ASIC के बयान से पता चला है कि निरीक्षण की कमी के कारण, वित्तीय सलाहकार रॉस हॉपकिंस इस प्रणाली का उपयोग करके ग्राहकों के खातों से लगभग $2.9 मिलियन की धोखाधड़ी से निकासी करने में सक्षम थे। क्लाइंट फंड का दुरुपयोग करने के लिए हॉपकिंस को 2021 में छह साल जेल की सजा सुनाई गई थी।
अदालत के फैसले के जवाब में, मैक्वेरी बैंक ने निरीक्षण से प्रभावित 13 ग्राहकों की प्रतिपूर्ति करने के लिए प्रतिबद्ध किया है और जुर्माना देने के लिए सहमत हो गया है। बैंक ने तीसरे पक्ष के लेनदेन की पर्याप्त निगरानी करने के लिए वैधानिक दायित्व के उल्लंघन को स्वीकार किया।
मैक्वेरी ने इस मुद्दे को सुधारने के लिए जनवरी 2020 में प्रभावी नियंत्रण लागू किए। बहरहाल, जुर्माना उस महत्वपूर्ण अवधि को दर्शाता है जिसके दौरान बैंक के सिस्टम धोखाधड़ी गतिविधियों का पता लगाने में विफल रहे। वर्तमान विनिमय दर को $1 के रूप में 1.5642 ऑस्ट्रेलियाई डॉलर के बराबर नोट किया गया था।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
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