StonEco Ltd. (NASDAQ: STNE), एक प्रमुख वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी, ने अपनी वित्तीय सेवाओं और सॉफ़्टवेयर क्षेत्रों में महत्वपूर्ण वृद्धि दिखाते हुए अपनी पहली तिमाही 2024 की कमाई दर्ज की है।
कंपनी ने भुगतानों में कुल भुगतान वॉल्यूम (TPV) में साल-दर-साल 24% की वृद्धि देखी है और बैंकिंग सेगमेंट में अपने सक्रिय ग्राहक आधार का पर्याप्त विस्तार किया है।
स्टोनको ने समेकित राजस्व में 14% की वृद्धि और समायोजित EBITDA में उल्लेखनीय 75% की वृद्धि दर्ज की, जो मजबूत परिचालन प्रदर्शन और वित्तीय स्वास्थ्य को दर्शाता है।
मुख्य टेकअवे
- भुगतान में स्टोनको के टीपीवी में सालाना आधार पर 24% की वृद्धि हुई। - बैंकिंग सेगमेंट ने अपने सक्रिय ग्राहक आधार को लगभग दोगुना देखा, जिसमें जमा राशि R$6 बिलियन तक पहुंच गई। - कंपनी की विकास योजना के अनुरूप क्रेडिट समाधान पोर्टफोलियो लगभग R$532 मिलियन तक पहुंच गया। - वर्टिकल सॉफ्टवेयर राजस्व में 12% YoY की वृद्धि हुई, जिससे R$369 मिलियन के कुल सॉफ़्टवेयर राजस्व में महत्वपूर्ण योगदान हुआ। - कंपनी के लिए समायोजित EBITDA में वृद्धि हुई 75%, सॉफ्टवेयर सेगमेंट के समायोजित EBITDA में 65% YoY की वृद्धि के साथ। - सेवाओं की लागत में 12% YoY की वृद्धि हुई, जबकि प्रशासनिक खर्चों में 12% YoY की कमी आई। - समायोजित शुद्ध नकदी स्थिति सुधरकर R$5.1 बिलियन हो गई, जो पिछले वर्ष की तुलना में R$1.2 बिलियन अधिक है। - पूंजी आवंटन और परिचालन दक्षता पर जोर देते हुए एक शेयर बायबैक योजना लागू की गई है।
कंपनी आउटलुक
- स्टोनको अपने वार्षिक मार्गदर्शन को पूरा करने के लिए आश्वस्त है। - कंपनी वित्तीय खर्चों को कम करने के लिए परीक्षण और पायलटिंग पहलों पर केंद्रित है, जिसमें 2024 में कोई महत्वपूर्ण बैलेंस शीट मूवमेंट अपेक्षित नहीं है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- PinPag के विनिवेश और अन्य कंपनियों पर कॉल और पुट ऑप्शन के पुनर्मूल्यांकन ने अन्य खर्चों पर नकारात्मक प्रभाव डाला। - मौसमी और सदस्यता शुल्क के प्रभाव के कारण MDR में कमी आई। - रियो ग्रांडे डो सुल में त्रासदी का Q2 वित्तीय पर सीमित नकारात्मक प्रभाव पड़ने की उम्मीद है।
बुलिश हाइलाइट्स
- वित्तीय सेवाओं और सॉफ्टवेयर क्षेत्रों में मजबूत वृद्धि। - भुगतानों और बैंकिंग सेवाओं के सफल बंडलिंग के कारण ग्राहक जुड़ाव और जमा वृद्धि में वृद्धि हुई। - प्राप्य व्यवसाय की रजिस्ट्री लाभदायक है, और कंपनी डेटा का उपयोग करके क्रेडिट अंडरराइटिंग बढ़ा रही है।
याद आती है
- वर्टिकल सॉफ्टवेयर रेवेन्यू की तुलना में कुल सॉफ्टवेयर सेगमेंट रेवेन्यू धीमी गति से बढ़ा। - एसएमई सेगमेंट में प्रतिस्पर्धा को स्वीकार किया जाता है, जिसमें लोन बुक के लगभग 20% प्रावधान जारी रहने की उम्मीद है।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- CFO Mateus Scherer ने स्पष्ट किया कि मार्क-टू-मार्केट समायोजन केवल M&E लेनदेन से संबंधित है, शेयर-आधारित मुआवजे से नहीं। - रियलिटी टीवी शो प्रायोजन सहित मार्केटिंग निवेश के कारण बिक्री खर्च में वृद्धि हुई है। - कंपनी सावधानी के साथ निचले स्तर के ग्राहकों को क्रेडिट ऑफ़र का विस्तार कर रही है। - राजस्व मान्यता ग्राहक के जीवनकाल में सदस्यता शुल्क को स्थगित करने के लिए स्थानांतरित हो गई है। - स्टोनको पारिश्रमिक का परीक्षण कर रहा है अपने मौजूदा डिपॉजिट बेस के नरभक्षण को रोकने के लिए डिपॉजिट और रिटेल फंडिंग को सावधानी से करना।
स्टोनको की रणनीतिक चालें, जिसमें इसकी गतिशील मूल्य निर्धारण रणनीति और सतर्क ऋण विस्तार शामिल हैं, विकास के लिए एक विवेकपूर्ण दृष्टिकोण का संकेत देते हैं।
लाभप्रदता पर कंपनी का जोर और स्वस्थ भुगतान बाधाओं को बनाए रखना स्थायी विस्तार के प्रति उसकी प्रतिबद्धता को और रेखांकित करता है।
प्रतिस्पर्धा और बाहरी चुनौतियों का सामना करने के बावजूद, StonEco का पहली तिमाही का प्रदर्शन और वर्ष के लिए सकारात्मक दृष्टिकोण वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्र में निरंतर सफलता के लिए इसकी लचीलापन और क्षमता को प्रदर्शित करता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
स्टोनको लिमिटेड (NASDAQ: STNE) ने मजबूत वृद्धि और परिचालन दक्षता का प्रदर्शन जारी रखा है जैसा कि उनकी हालिया आय रिपोर्ट में दर्शाया गया है। निवेशकों को कंपनी की वित्तीय स्थिति और बाजार की स्थिति की गहरी समझ प्रदान करने के लिए, हमने InvestingPro के रीयल-टाइम डेटा का उपयोग करके महत्वपूर्ण जानकारी संकलित की है।
InvestingPro डेटा ने स्टोनको के बाजार पूंजीकरण को $5.14 बिलियन पर उजागर किया, जिसका P/E अनुपात 16.82 है, जो Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों के लिए 16.97 पर समायोजित किया गया है। यह कमाई के सापेक्ष उचित मूल्यांकन को इंगित करता है। Q4 2023 तक पिछले बारह महीनों में 26.04% की वृद्धि और Q4 2023 में 20.35% तिमाही वृद्धि के साथ, कंपनी की राजस्व वृद्धि प्रभावशाली है। स्टोनको का सकल लाभ मार्जिन 73.75% मजबूत है, जो कंपनी के विस्तार प्रयासों के बीच लाभप्रदता बनाए रखने की क्षमता को दर्शाता है।
InvestingPro टिप्स उन प्रमुख रणनीतिक तत्वों पर प्रकाश डालते हैं जो निवेशकों की भावना को प्रभावित कर सकते हैं। StonEco के पास 9 का सही पियोट्रोस्की स्कोर है, जो बताता है कि कंपनी आर्थिक रूप से स्वस्थ है और उसकी परिचालन दक्षता अच्छी है। इसके अलावा, प्रबंधन की आक्रामक शेयर बायबैक रणनीति कंपनी के भविष्य में विश्वास और शेयरधारक मूल्य के प्रति प्रतिबद्धता का संकेत देती है। आगामी अवधि के लिए 4 विश्लेषकों द्वारा अपनी कमाई को ऊपर की ओर संशोधित करने के साथ, स्टोनको की लाभप्रदता पर सकारात्मक दृष्टिकोण है, जो इस भविष्यवाणी से और अधिक समर्थित है कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक रहेगी।
अधिक व्यापक विश्लेषण और अतिरिक्त InvestingPro टिप्स चाहने वाले निवेशकों के लिए, https://www.investing.com/pro/STNE पर StonEco के लिए 9 और टिप्स उपलब्ध हैं। ये टिप्स कंपनी की वित्तीय स्थिति और बाजार की स्थिति के बारे में अधिक सूक्ष्म दृष्टिकोण प्रदान कर सकते हैं, संभावित रूप से निवेश निर्णयों का मार्गदर्शन कर सकते हैं।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।