निजी इक्विटी और परिसंपत्ति प्रबंधकों के लिए ऋण बाजार में अपनी उपस्थिति को मजबूत करने के लिए एक रणनीतिक कदम में, गोल्डमैन सैक्स विदेशों में अपने परिचालन का विस्तार करने के लिए तैयार है। क्रेडिट सुइस की बिक्री सहित वित्तीय परिदृश्य में हालिया बैंक उथल-पुथल और बदलावों की पृष्ठभूमि के बीच, गोल्डमैन सैक्स इस आला ऋण क्षेत्र में एक अंतर को भर रहा है, जिसका मूल्य $800 बिलियन से $1 ट्रिलियन के बीच है।
विस्तार ऐसे समय में हुआ है जब निजी इक्विटी सौदे की गतिविधि बढ़ रही है, जो फंड जुटाने में रिकॉर्ड स्तर तक वृद्धि से समर्थित है। आमतौर पर परिसंपत्ति-आधारित और अल्पकालिक इन ऋणों को कम जोखिम वाला माना जाता है। फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉर्प द्वारा आयोजित बिक्री में गोल्डमैन सैक्स ने अपनी विफलता के बाद सिग्नेचर बैंक से विशेष रूप से $15 बिलियन की ऋण सुविधाओं का पोर्टफोलियो हासिल किया।
गोल्डमैन सैक्स के बंधक और संरचित उत्पादों के वैश्विक प्रमुख ने बड़े वैकल्पिक परिसंपत्ति प्रबंधकों और निजी इक्विटी प्रायोजकों को उधार देने के फर्म के इरादे पर प्रकाश डाला। लक्ष्य उनके वैश्विक बैंकिंग और बाजार व्यवसायों के भीतर अधिक स्थिर राजस्व उत्पन्न करना है।
अपने अमेरिकी परिचालनों को मजबूत करने के बाद, गोल्डमैन सैक्स यूरोप, ब्रिटेन और एशिया में विस्तार पर नजर गड़ाए हुए है। इस वृद्धि का समर्थन करने के लिए, बैंक ने डलास और बैंगलोर में स्टाफिंग बढ़ाई है, हालांकि विस्तार की समयसीमा का खुलासा नहीं किया गया है।
सिग्नेचर बैंक से प्राप्त पोर्टफोलियो में कैपिटल कॉल सुविधाएं या सब्सक्रिप्शन लाइन लोन शामिल थे, जो निजी-इक्विटी फर्मों और वेंचर कैपिटल फंड्स के लिए कार्यशील पूंजी का प्रबंधन करने के लिए महत्वपूर्ण हैं। ये क्रेडिट सुविधाएं फंड के निवेशकों की प्रतिबद्धताओं के खिलाफ सुरक्षित होती हैं और इनकी पुनर्भुगतान अवधि निर्दिष्ट होती है।
गोल्डमैन सैक्स ने पिछले पांच से सात वर्षों में अपने जमा आधार में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है, जो इन बढ़ती जमाओं के साथ अपनी परिसंपत्तियों को संरेखित करने की कोशिश कर रहा है। पहली तिमाही में, बैंक ने FICC के 852 मिलियन डॉलर के वित्तीय राजस्व का रिकॉर्ड दर्ज किया।
फिर भी, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि निजी इक्विटी फर्मों को ऋण देने में उतार-चढ़ाव हो सकता है, जैसा कि फेडरल रिजर्व की मौद्रिक सख्त नीतियों के कारण 2022 और 2023 के दौरान घटी हुई गतिविधि में देखा गया, जिसके कारण डीलमेकिंग में मंदी आई। उदाहरण के लिए, सिटीग्रुप ने रिटर्न में सुधार करने के प्रयास में इस बाजार में ऋण वापस लिया, जैसा कि पिछले जुलाई में एक अर्निंग कॉल में कहा गया था।
सिलिकॉन वैली बैंक और सिग्नेचर बैंक जैसे ऋणदाताओं के पतन के साथ-साथ पिछले साल यूबीएस को क्रेडिट सुइस की बिक्री के बाद सब्सक्रिप्शन लाइन फाइनेंसिंग के लिए बाजार में कम सेवा दी गई है। विश्लेषकों के अनुसार, इससे नए प्रवेशकों के लिए अवसर खुले हैं।
जेपी मॉर्गन चेस ने पिछले साल फर्स्ट रिपब्लिक बैंक का अधिग्रहण करने के बाद अपने ऋण में भी वृद्धि की है। पेंसिल्वेनिया के पिट्सबर्ग में स्थित PNC Financial Services ने इसी तरह पिछले साल सिग्नेचर बैंक से पूंजी प्रतिबद्धताओं की सुविधाओं का एक पोर्टफोलियो हासिल किया है।
कुछ बैंकों को प्रभावित करने वाली पूंजी की कमी के साथ, गैर-बैंक ऋणदाता भी बाजार में प्रवेश कर रहे हैं। वैकल्पिक निवेश प्रबंधक एरेस कथित तौर पर बैंकों के साथ सहयोग कर रहे हैं ताकि सदस्यता लाइन ऋण प्रदान करने की उनकी क्षमता बढ़ाने में मदद मिल सके।
रॉयटर्स ने इस लेख में योगदान दिया।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।