ब्राजील की एक प्रमुख निवेश फर्म XP Inc. (XP) ने 2024 की पहली तिमाही में मजबूत वित्तीय प्रदर्शन दर्ज किया है। कंपनी ने लगभग 81 आधार अंकों के EBITDA मार्जिन विस्तार के साथ वर्ष-दर-वर्ष (YoY) टॉप-लाइन ग्रोथ में 28% की वृद्धि और बॉटम-लाइन ग्रोथ YoY में 29% की वृद्धि का अनुभव किया।
फर्म ने नए वित्तीय नियोजन उपकरण पेश किए और एक खुली निवेश पहल शुरू की, जिसका उद्देश्य प्रतिस्पर्धी दरों पर निवेश विकल्पों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करना है। चुनौतीपूर्ण मैक्रोइकॉनॉमिक माहौल के बावजूद, XP Inc. ने ग्राहक परिसंपत्तियों, सक्रिय ग्राहकों और सलाहकारों में वृद्धि देखी है, साथ ही रिटेल नेट न्यू मनी में मामूली सुधार और कुल सकल राजस्व में 28% YoY की वृद्धि देखी है।
मुख्य टेकअवे
- XP Inc. ने टॉप-लाइन में 28% YoY वृद्धि हासिल की और बॉटम-लाइन में 29% YoY की वृद्धि हासिल की। - EBITDA मार्जिन में लगभग 81 आधार अंकों का विस्तार हुआ। - कंपनी ने एक परिष्कृत वित्तीय नियोजन उपकरण पेश किया और खुले निवेश की पहल शुरू की। - कुल ग्राहक परिसंपत्तियों, सक्रिय ग्राहकों और सलाहकारों में वृद्धि दर्ज की गई। - खुदरा शुद्ध नए पैसे में थोड़ा सुधार हुआ। - कुल सकल राजस्व और नए कार्यक्षेत्र राजस्व क्रमशः 28% और 35% YoY की वृद्धि हुई। - कॉर्पोरेट और जारीकर्ता सेवाओं के राजस्व में 91% YoY की वृद्धि हुई। - XP Inc. ने लागत अनुशासन बनाए रखा, साथ में IPO स्तरों के निकट दक्षता अनुपात। - कंपनी को भविष्य में सकारात्मक परिचालन लाभ और बेहतर EBIT की उम्मीद है। - CFO की भूमिका में परिवर्तन हुआ है और कॉर्पोरेट गवर्नेंस में बदलाव आया है। - XP Inc. का लक्ष्य 2026 तक 30% और 34% के बीच प्रीटैक्स प्रॉफिट मार्जिन का है। - शुद्ध नए धन का प्रवाह पिछले वर्षों की तुलना में कम था लेकिन इसमें सुधार की उम्मीद थी। - राजस्व मिश्रण के आधार पर प्रभावी कर दर भिन्न हो सकती है।
कंपनी आउटलुक
- XP Inc. ब्राज़ील में निवेश उद्योग पर हावी होने पर केंद्रित है। - कंपनी को प्रभावी ढंग से प्रबंधन करने और बाजार में सुधार को भुनाने की अपनी क्षमता पर भरोसा है। - 2026 के अंत तक 30% से 34% के प्रीटैक्स प्रॉफिट मार्जिन का लक्ष्य। - EBITDA मार्जिन सुधार में योगदान देने वाले ऑपरेटिंग लीवरेज पर सकारात्मक दृष्टिकोण।
बेयरिश हाइलाइट्स
- मैक्रोइकॉनॉमिक माहौल चुनौतीपूर्ण बना हुआ है। - पिछले वर्षों की तुलना में शुद्ध नए धन का प्रवाह कम था। - मैक्रो वातावरण में बदलाव किए बिना 2026 तक 30-34% के लक्ष्य EBITDA मार्जिन को प्राप्त करने के बारे में संदेह व्यक्त किया गया था। - कार्ड राजस्व में गिरावट देखी गई, जिसका श्रेय मौसम को जाता है।
बुलिश हाइलाइट्स
- पारिस्थितिकी तंत्र और पूंजी बाजार की गतिविधियों के विविधीकरण से राजस्व में वृद्धि हुई। - सेवानिवृत्ति योजनाओं, कार्ड, बीमा और क्रेडिट सहित नए कार्यक्षेत्रों में मजबूत प्रदर्शन। - BRL1.088 बिलियन का रिकॉर्ड EBIT, 33% YoY सुधार। - शुद्ध आय BRL1.3 बिलियन तक पहुंच गई, 29% YoY वृद्धि।
याद आती है
- कंपनी ने इक्विटी टेक रेट में गिरावट का अनुभव किया, लेकिन स्पष्ट किया कि कीमत में कोई बदलाव नहीं हुआ है। - टैक्स और बोनस भुगतान और निवेश के लिए नकद संवितरण के कारण शुद्ध संपत्ति मूल्य (NAV) में आंशिक रूप से गिरावट आई।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- कार्यकारी अधिकारियों ने प्रभावी कर दर पर कर रोक के प्रभाव पर चर्चा की और कहा कि Q1 2024 भविष्य की दरों का संकेत हो सकता है। - उन्होंने इक्विटी टेक रेट में सामान्य उतार-चढ़ाव को संबोधित किया और मार्केट शेयर ग्रोथ और क्रॉस-सेलिंग पर अपना ध्यान केंद्रित करने पर जोर दिया। - कंपनी ने वित्तीय नियोजन सेवाओं को बढ़ाने की चुनौतियों और उन पर काबू पाने के उनके विश्वास पर चर्चा की। - अधिकारियों ने अपने लागत अनुशासन के बारे में भी बात की और लागत में कोई महत्वपूर्ण अपेक्षित बदलाव नहीं होने का संकेत दिया। आय अनुपात। - प्रश्नोत्तर सत्र का समापन टीमों के लिए उपलब्ध टीमों के साथ हुआ आगे के सवाल।
XP Inc. रणनीतिक पहलों और अनुशासित लागत प्रबंधन के साथ एक जटिल आर्थिक परिदृश्य के माध्यम से नेविगेट कर रहा है। नए कार्यक्षेत्रों में कंपनी का निवेश और ग्राहकों को उच्च गुणवत्ता वाली डिजिटल सेवाएं प्रदान करने की प्रतिबद्धता इसकी विकास रणनीति के केंद्र में है। हालांकि आगे चुनौतियां हैं, XP Inc. 2024 और उसके बाद की अपनी योजनाओं के साथ ट्रैक पर बना हुआ है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
XP इंक. ' 2024 की पहली तिमाही में मजबूत वित्तीय प्रदर्शन को कैपिटल मार्केट्स उद्योग में इसकी मजबूत उपस्थिति से और अधिक उजागर किया गया है, जैसा कि InvestingPro टिप्स में से एक ने उल्लेख किया है। एक अन्य InvestingPro टिप के अनुसार, कंपनी की आक्रामक शेयर बायबैक रणनीति, फर्म के मूल्य प्रस्ताव और भविष्य की संभावनाओं में प्रबंधन के विश्वास को रेखांकित करती है।
InvestingPro डेटा में तल्लीन करते हुए, XP Inc. के पास 11.76 बिलियन डॉलर का बाजार पूंजीकरण है, जो उद्योग में इसके महत्वपूर्ण पदचिह्न को दर्शाता है। Q4 2023 के अनुसार पिछले बारह महीनों को देखते हुए कंपनी का प्राइस टू अर्निंग (P/E) अनुपात 15.24 है, जो 14.96 पर मामूली समायोजन के साथ है। यह समायोजन हाल की अवधि में स्थिर आय मूल्यांकन का सुझाव देता है। इसके अलावा, 3.09 के प्राइस टू बुक अनुपात और इसी अवधि के लिए 10.02% की राजस्व वृद्धि के साथ, XP Inc. एक ठोस बैलेंस शीट और अपनी टॉप-लाइन को प्रभावी ढंग से विस्तारित करने की क्षमता प्रदर्शित करता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।