रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा (RBC) ने एक सफल दूसरी तिमाही की घोषणा की है, जिसमें $4 बिलियन की कमाई और $4.2 बिलियन की समायोजित आय दर्ज की गई है। पूंजी बाजार में रिकॉर्ड राजस्व और कनाडाई बैंकिंग में वृद्धि के साथ, बैंक ने इक्विटी पर अपने रिटर्न में उल्लेखनीय वृद्धि देखी है। HSBC बैंक कनाडा के अधिग्रहण के पूरा होने से RBC की बैलेंस शीट में काफी इजाफा हुआ है, और बैंक शेयरधारकों को लाभांश वृद्धि और शेयर पुनर्खरीद योजना के साथ पुरस्कृत भी कर रहा है।
मुख्य टेकअवे
- 4.2 बिलियन डॉलर की समायोजित कमाई के साथ RBC की कमाई $4 बिलियन है। - 15.5% के समायोजित आंकड़े के साथ इक्विटी पर रिटर्न बढ़कर 14.5% हो गया। - पूंजी बाजार के राजस्व में रिकॉर्ड 3.2 बिलियन डॉलर की गिरावट आई। - वॉल्यूम और उच्च ब्याज दरों के कारण कनाडाई बैंकिंग राजस्व में वृद्धि हुई। - HSBC बैंक कनाडा के अधिग्रहण ने ऋण और जमा में $75 बिलियन जोड़े। - त्रैमासिक लाभांश में $0.04 की वृद्धि हुई, योजनाओं के साथ 30 मिलियन कॉमन शेयर बायबैक। - वेल्थ मैनेजमेंट में प्रशासन के तहत परिसंपत्तियां कनाडा और अमेरिका में रिकॉर्ड स्तर पर पहुंच गईं- प्रति शेयर समायोजित कम आय 9% बढ़कर $2.92 हो गया। - CET1 अनुपात घटकर 12.8% हो गया। - गैर-ब्याज खर्च पिछले वर्ष की तुलना में 12% बढ़ गए थे। - कनाडाई बैंकिंग शुद्ध ब्याज मार्जिन वर्ष की दूसरी छमाही में थोड़ा बढ़ने की उम्मीद है। - HSBC कनाडा पोर्टफोलियो की क्रेडिट गुणवत्ता मजबूत है। - पिछली तिमाही से $13 मिलियन नीचे बिगड़ा हुआ ऋणों के प्रावधानों के साथ सकल बिगड़ा हुआ ऋण 7 आधार अंकों की वृद्धि हुई।
कंपनी आउटलुक
- RBC को उम्मीद है कि H2 में कनाडाई बैंकिंग का शुद्ध ब्याज मार्जिन थोड़ा अधिक होगा। - बिगड़ा हुआ ऋणों पर प्रावधान वर्ष के लिए 30 से 35 आधार अंकों के बीच होने की उम्मीद है। - RBC अमेरिकी बहुपरिवार वाणिज्यिक रियल एस्टेट क्षेत्र के जोखिम के साथ सहज बना हुआ है। - HSBC अधिग्रहण से उत्पाद ऑफ़र और ग्राहक सेवाओं का विस्तार होने की उम्मीद है। - कनाडा में खुदरा ऋण बढ़ने की उम्मीद है, खासकर असुरक्षित खुदरा उत्पादों में।
बेयरिश हाइलाइट्स
- CET1 अनुपात पिछली तिमाही से 210 आधार अंक गिर गया। - पिछले वर्ष की तुलना में गैर-ब्याज खर्चों में 12% की वृद्धि हुई। - वाणिज्यिक अचल संपत्ति क्षेत्र और एक डिफ़ॉल्ट कॉर्पोरेट ऋण द्वारा संचालित सकल बिगड़ा हुआ ऋणों में वृद्धि हुई। - व्यापक आर्थिक वातावरण के कारण कनाडाई बैंकिंग में बिगड़ा हुआ ऋणों के नए रूप ऊंचे बने रहे। - कनाडाई उपभोक्ता जेब में तनाव देखा गया, खासकर बंधक ग्राहकों के बीच।
बुलिश हाइलाइट्स
- विविध राजस्व धाराओं में मजबूत वृद्धि। - प्रशासन के तहत पूंजी बाजार और धन प्रबंधन परिसंपत्तियों में रिकॉर्ड राजस्व। - HSBC बैंक कनाडा का सफल अधिग्रहण, RBC की बाजार स्थिति को बढ़ाना। - क्रेडिट गुणवत्ता और प्रदर्शन पर सकारात्मक दृष्टिकोण। - वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए AML सिस्टम में निवेश।
याद आती है
- कैपिटल मार्केट्स और कैनेडियन बैंकिंग में सकल बाधित ऋणों में वृद्धि। - कनाडाई बैंकिंग में बिगड़ा हुआ ऋणों के नए स्वरूप। - कनाडाई बैंकिंग रिटेल पोर्टफोलियो में क्रेडिट कार्ड पर प्रावधानों में वृद्धि।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- कार्यकारी अधिकारियों ने HSBC में क्रॉस-सेलिंग के अवसरों के लिए विशिष्ट नंबर प्रदान नहीं किए। - कार्यकारी अधिकारी RBC के ROE, पूंजी उत्पादन और EPS प्रक्षेपवक्र में आश्वस्त रहते हैं। - आगे के अपडेट के लिए अगस्त में फिर से संगठित होने की योजना।
RBC (TSX और NYSE पर RY) की दूसरी तिमाही में मजबूत वृद्धि और रणनीतिक विस्तार हुआ है, खासकर HSBC बैंक कनाडा के अधिग्रहण के माध्यम से। यह कदम न केवल बैंक की संपत्ति को बढ़ाता है, बल्कि आरबीसी को अपने ग्राहकों को अधिक व्यापक सेवाएं प्रदान करने के लिए भी तैयार करता है।
हालांकि चुनौतियां हैं, जैसे कि सकल बाधित ऋणों में वृद्धि और गैर-ब्याज खर्च, कंपनी का दृष्टिकोण सकारात्मक बना हुआ है, जिसमें शुद्ध ब्याज मार्जिन में सुधार और स्थिर क्रेडिट गुणवत्ता की उम्मीद है।
कनाडाई उपभोक्ता खंड के भीतर तनाव के कुछ क्षेत्रों के बावजूद, कार्यकारी अधिकारियों ने बैंक की गति और शेयरधारक मूल्य में वृद्धि की संभावना पर विश्वास व्यक्त किया है। चूंकि आरबीसी अपने नए अधिग्रहण को एकीकृत करता है और विकास पर ध्यान केंद्रित करना जारी रखता है, इसलिए बाजार आने वाले महीनों में बैंक के निरंतर प्रदर्शन और रणनीतिक विकास पर करीब से नजर रखेगा।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
रॉयल बैंक ऑफ़ कनाडा ने अपनी हालिया तिमाही रिपोर्ट में वित्तीय लचीलापन और रणनीतिक समझ का प्रदर्शन किया है। अपनी मजबूत कमाई और HSBC बैंक कनाडा के सफल अधिग्रहण से समर्थित, RBC निरंतर वृद्धि के लिए तैयार है। InvestingPro की कुछ प्रमुख जानकारियां यहां दी गई हैं, जो बैंक की मौजूदा वित्तीय स्थिति और दृष्टिकोण को रेखांकित करती हैं:
InvestingPro डेटा $153.0 बिलियन USD के पर्याप्त बाजार पूंजीकरण और 13.7 के प्राइस टू अर्निंग (P/E) अनुपात के साथ RBC की ठोस बाजार स्थिति पर प्रकाश डालता है। इसकी पुष्टि Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के समायोजित P/E अनुपात से होती है, जो कि 13.88 है, जो कमाई के सापेक्ष स्थिर मूल्यांकन को दर्शाता है। इसके अलावा, बैंक ने Q1 2024 तक पिछले बारह महीनों में 10.63% की राजस्व वृद्धि का अनुभव किया है, जो अपने टॉप-लाइन आंकड़ों को बढ़ाने की अपनी क्षमता को प्रदर्शित करता है।
एक InvestingPro टिप जो लेख के लिए विशेष रूप से प्रासंगिक है, यह तथ्य है कि RBC ने लगातार 13 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है, जो शेयरधारकों को मूल्य वापस करने के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता का प्रदर्शन करता है। यह लेख में लाभांश वृद्धि के उल्लेख के अनुरूप है और बैंक की सुसंगत लाभांश नीति पर प्रकाश डालता है।
एक और प्रासंगिक InvestingPro टिप यह है कि RBC ने लगातार 52 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो एक निवेश के रूप में इसकी दीर्घकालिक स्थिरता और विश्वसनीयता का प्रमाण है। बैंक के हालिया प्रदर्शन और रणनीतिक अधिग्रहणों को देखते हुए यह विशेष रूप से उल्लेखनीय है, जो निवेशकों के विश्वास को और बढ़ा सकता है।
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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।