चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन (NYSE: SCHW) ने 2024 की तीसरी तिमाही के लिए सकारात्मक परिणाम दर्ज किए, जिसमें कम उधार और प्रमुख क्षेत्रों में निरंतर वृद्धि पर प्रकाश डाला गया। निवर्तमान सीईओ वॉल्ट बेटिंगर सहित कंपनी के नेतृत्व ने अपने फॉल बिजनेस अपडेट के दौरान भविष्य के लिए आशावादी दृष्टिकोण प्रस्तुत किया।
मुख्य टेकअवे
• पिछले साल की इसी तिमाही से शुद्ध नई संपत्ति दोगुनी से अधिक हो गई• पूरक वित्त पोषण $9 बिलियन घटकर $65 बिलियन से कम हो गया• समायोजित टियर 1 लीवरेज अनुपात में सुधार हुआ 6.7% • राजस्व साल-दर-साल 5% बढ़कर $4.8 बिलियन हो गया• समायोजित ईपीएस $0.77 कंपनी आउटलुक तक पहुंच गया
• पूरे वर्ष 2024 के लिए 2-3% राजस्व वृद्धि का अनुमान लगाता है• 2024 में व्यय वृद्धि 2% के आसपास रहने की उम्मीद है• 2025 में मध्य-एकल-अंकीय व्यय वृद्धि का लक्ष्य है• Q4 2024 में नए खुदरा विकल्प लॉन्च करने की योजना• हिरासत व्यवसाय और खुदरा पेशकशों को बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करता है बुलिश हाइलाइट्स
• पूर्व Ameritrade ग्राहकों से शुद्ध नई परिसंपत्तियों की निरंतर आमद • क्लाइंट ट्रांजेक्शनल स्वीप कैश बैलेंस में वृद्धि हुई• पिछली तिमाही से कुल ट्रेडिंग गतिविधि 4% बढ़ी• प्रबंधित निवेश प्रवाह रिकॉर्ड $15 बिलियन तक पहुंच गया• गिरवी रखी गई एसेट लाइन बैलेंस में साल-दर-साल 16% की वृद्धि हुई मंदी की हाइलाइट्स
• 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) के लिए समायोजित अपेक्षाएं• मैक्रोइकॉनॉमिक अनिश्चितताएं भविष्य के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
• शेयर पुनर्खरीद को फिर से शुरू करने से पहले पूरक उधार को कम करने पर प्राथमिकता• बायबैक के लिए कोई विशेष सीमा निर्धारित नहीं है, जो बाजार की स्थितियों पर निर्भर है• पंजीकृत निवेश सलाहकारों (आरआईए) के लिए विमुद्रीकरण रणनीतियों की खोज करना • आरआईए की वर्तमान प्रतिक्रिया मौजूदा हिरासत शुल्क मॉडल के लिए प्राथमिकता को इंगित करती है चार्ल्स श्वाब ने प्रमुख वित्तीय मैट्रिक्स और ग्राहक सहभागिता में उल्लेखनीय सुधार के साथ तीसरी तिमाही के मजबूत प्रदर्शन की सूचना दी। कंपनी ने राजस्व में 5% वर्ष-दर-वर्ष बढ़कर $4.8 बिलियन की वृद्धि देखी, जबकि प्रति शेयर समायोजित आय $0.77 तक पहुंच गई। फर्म ने अपनी पूरक निधि को कम करने में महत्वपूर्ण प्रगति की, शेष राशि को $9 बिलियन घटाकर केवल $65 बिलियन से कम Q3 के अंत में $65 बिलियन से कम कर दिया। यह मई 2023 में चरम स्तर से 30% की कमी का प्रतिनिधित्व करता है। समायोजित टियर 1 लीवरेज अनुपात 70 आधार अंकों से अधिक बढ़कर 6.7% हो गया, जो 6.75% से 7% की लक्ष्य सीमा के करीब पहुंच गया। पिछले साल की इसी तिमाही की तुलना में शुद्ध नई संपत्ति दोगुनी से अधिक होने के साथ, ग्राहक सहभागिता मजबूत रही। कंपनी ने पूर्व अमेरिट्रेड ग्राहकों से निरंतर प्रवाह और क्लाइंट ट्रांजेक्शनल स्वीप कैश बैलेंस में वृद्धि की भी सूचना दी। आगे देखते हुए, श्वाब ने पूरे वर्ष 2024 के लिए 2% से 3% राजस्व वृद्धि का अनुमान लगाया है, जो उच्च ट्रांजेक्शनल कैश बैलेंस और कम फंडिंग जरूरतों से प्रेरित है। कंपनी की योजना ग्राहकों की संतुष्टि और वृद्धि पर अपना ध्यान केंद्रित करने की है, जिसमें आगामी पहलों के साथ Q4 2024 में नए खुदरा विकल्पों की शुरूआत और इसके हिरासत व्यवसाय में वृद्धि शामिल है। अर्निंग कॉल ने निवर्तमान सीईओ वॉल्ट बेटिंगर के लिए अंतिम अपडेट को चिह्नित किया, जिन्होंने 2005 से उनके कार्यकाल और उस अवधि के दौरान कंपनी की वृद्धि को प्रतिबिंबित किया। रिक वर्स्टर जनवरी 2024 में ग्राहक सेवा और विकास के लिए फर्म की प्रतिबद्धता को जारी रखते हुए सीईओ की भूमिका में कदम रखेंगे। हालांकि कंपनी अपने भविष्य के प्रदर्शन के बारे में आशावादी बनी हुई है, लेकिन यह व्यापक आर्थिक अनिश्चितताओं से संभावित चुनौतियों को स्वीकार करती है और 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन के लिए अपनी उम्मीदों को समायोजित किया है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
चार्ल्स श्वाब के तीसरी तिमाही के मजबूत प्रदर्शन को InvestingPro के डेटा द्वारा और समर्थन दिया गया है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण $132.1 बिलियन का प्रभावशाली है, जो वित्तीय सेवा क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है।
एक प्रमुख InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालता है कि चार्ल्स श्वाब ने लगातार 36 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है, जो चुनौतीपूर्ण आर्थिक वातावरण में भी शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता को रेखांकित करता है। यह कंपनी की रिपोर्ट की गई वित्तीय स्थिरता और प्रमुख क्षेत्रों में वृद्धि के साथ अच्छी तरह से मेल खाता है।
Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए 96.7% के सकल लाभ मार्जिन के साथ, InvestingPro डेटा द्वारा कंपनी की लाभप्रदता पर भी जोर दिया गया है। यह उच्च मार्जिन श्वाब की मजबूत कमाई करने की क्षमता का समर्थन करता है, जैसा कि तीसरी तिमाही में $0.77 के कथित समायोजित ईपीएस से पता चलता है।
एक अन्य प्रासंगिक InvestingPro टिप इंगित करती है कि विश्लेषकों का अनुमान है कि कंपनी इस वर्ष लाभदायक होगी, जो 2024 के लिए श्वाब के सकारात्मक दृष्टिकोण के अनुरूप है, जिसमें अनुमानित 2-3% राजस्व वृद्धि भी शामिल है।
यह ध्यान देने योग्य है कि InvestingPro अतिरिक्त जानकारी प्रदान करता है, जिसमें चार्ल्स श्वाब के लिए 12 और टिप्स उपलब्ध हैं, जो निवेशकों को कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति के बारे में व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करते हैं।
पिछले बारह महीनों के लिए 27.16 का पी/ई अनुपात (समायोजित) बताता है कि निवेशक श्वाब की कमाई के लिए प्रीमियम का भुगतान करने को तैयार हैं, संभवतः इसकी मजबूत बाजार स्थिति और लगातार प्रदर्शन के कारण। यह मूल्यांकन मीट्रिक, कंपनी के मजबूत वित्तीय परिणामों और सकारात्मक दृष्टिकोण के साथ, एक ऐसी कंपनी की तस्वीर पेश करता है जो अपने शेयरधारकों को मूल्य प्रदान करना जारी रखती है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।