अमेरिका के पुनर्बीमा समूह (RGA) ने 2024 में रिकॉर्ड तोड़ तीसरी तिमाही की घोषणा की है, जिसमें सीईओ टोनी चेंग ने प्रति शेयर समायोजित परिचालन आय में उल्लेखनीय वृद्धि और इक्विटी पर मजबूत रिटर्न की रिपोर्ट की है। कंपनी ने विशेष रूप से एशिया और अमेरिका के पारंपरिक खंड में पर्याप्त पूंजी परिनियोजन और नई व्यावसायिक वृद्धि देखी है। प्रीटैक्स समायोजित परिचालन आय और प्रीमियम वृद्धि के साथ वित्तीय प्रदर्शन ठोस रहा, जबकि कंपनी ने आगामी तिमाही और उससे आगे के लिए आशावादी अनुमानों को भी रेखांकित किया।
मुख्य टेकअवे
- प्रति शेयर समायोजित परिचालन आय रिकॉर्ड $6.13 तक पहुंच गई। - पिछले वर्ष की तुलना में इक्विटी पर रिटर्न 15.5% रहा। - 2023 से पूंजी की तैनाती में 50% की वृद्धि हुई, कुल $1.4 बिलियन। - एशिया में उल्लेखनीय वृद्धि, विशेष रूप से कोरिया, चीन और हांगकांग में। - अमेरिकी प्रीमियम में 6.7% की वृद्धि हुई, प्रभावी कर दर 23% के साथ। - $1.5 बिलियन उत्पन्न करने के लिए रेट्रोसीडेड बिजनेस के प्रत्याशित पुनर्ग्रहण में 6.7% की वृद्धि हुई। लंबी अवधि के मूल्य में। - प्रति शेयर बुक वैल्यू बढ़कर $151.79 हो गई, जो 2021 की शुरुआत से 10.4% चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। - इन-फोर्स बिजनेस मार्जिन का मूल्य $4.6 बिलियन बढ़ गया या 13.9% वर्ष-दर-वर्ष।
कंपनी आउटलुक
- RGA ने Q4 2024 में निरंतर वृद्धि और मजबूत प्रदर्शन के लिए आशावाद व्यक्त किया। - कंपनी को अपनी रणनीतिक योजनाओं और विकास के अवसरों पर भरोसा है, खासकर एशिया में।
बेयरिश हाइलाइट्स
- वार्षिक बीमांकिक धारणा समीक्षा के परिणामस्वरूप $58 मिलियन का प्रतिकूल प्रभाव पड़ा। - रेट्रोसीडेड व्यवसाय के पुनर्ग्रहण से शुरू में आय पर $136 मिलियन का प्रतिकूल प्रभाव पड़ने की उम्मीद है।
बुलिश हाइलाइट्स
- आरजीए ने बीमांकिक धारणा समीक्षा से $100 मिलियन के सकारात्मक दीर्घकालिक नकदी प्रवाह योगदान की सूचना दी। - पिछली छह तिमाहियों में बायोमेट्रिक अनुभव अनुकूल रहा है। - नॉन-स्प्रेड पोर्टफोलियो यील्ड में सुधार होकर 5.08% हो गया।
याद आती है
- कैनेडियन फाइनेंशियल सॉल्यूशंस सेगमेंट में चुनौतियों का सामना करना पड़ा।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- आंतरिक और विनियामक ढांचे और तीसरे पक्ष के सत्यापन के साथ अतिरिक्त पूंजी मजबूत है। - S&P की वित्तीय ताकत रेटिंग AA- है, जिसे प्रतियोगियों के सापेक्ष मजबूत माना जाता है। - आवश्यक समायोजन का संकेत देते हुए, 15 वर्षों में प्रतिधारण दरें नहीं बढ़ाई गई थीं। - प्रबंधन ने कंपनी की प्रतिस्पर्धी स्थिति और मजबूत तिमाही की पुष्टि की। अमेरिका के पुनर्बीमा समूह (टिकर: आरजीए) ने अपने सीईओ टोनी चेंग के साथ एक रिकॉर्ड तिमाही दी है हेल्म, $6.13 प्रति शेयर की समायोजित परिचालन आय और इक्विटी पर 15.5% रिटर्न की घोषणा की। 2024 में कंपनी की पूंजी की तैनाती 50% बढ़कर 1.4 बिलियन डॉलर हो गई, जिसका नया व्यापार मूल्य पिछले वर्ष के कुल मूल्य को पार कर गया। कोरिया, चीन और हांगकांग के महत्वपूर्ण योगदानों के साथ-साथ अमेरिकन नेशनल के साथ अमेरिका में एक उल्लेखनीय सौदे के साथ, RGA की वृद्धि एशिया में विशेष रूप से मजबूत थी। आर्थिक रूप से, RGA ने $314 मिलियन की प्रीटैक्स समायोजित परिचालन आय और साल-दर-साल 3.2% की प्रीमियम वृद्धि दर्ज की। उम्मीद से कम प्रभावी कर दरों से कंपनी को लाभ हुआ, जबकि बीमांकिक धारणा समीक्षा से $58 मिलियन के प्रभाव की भरपाई भविष्य के नकदी प्रवाह योगदान में सकारात्मक $100 मिलियन से हुई। कंपनी 2025 में शुरू होने वाले रेट्रोसीडेड कारोबार को फिर से हासिल करने का भी अनुमान लगाती है, जिससे लंबी अवधि के मूल्य में 1.5 बिलियन डॉलर उत्पन्न होते हैं। कंपनी का बुक वैल्यू प्रति शेयर बढ़कर $151.79 हो गया, जो 2021 की शुरुआत से पर्याप्त वृद्धि को दर्शाता है। इन-फोर्स बिजनेस मार्जिन का मूल्य बढ़कर 37.6 बिलियन डॉलर हो गया, जो साल-दर-साल 13.9% अधिक है। RGA अपनी रणनीतिक योजनाओं और विकास के अवसरों के बारे में आशावादी बना हुआ है, विशेष रूप से एशिया में, जो पुरानी जनसांख्यिकी और स्थानीय बाजार विशेषज्ञता से प्रेरित है। पूंजी प्रबंधन के संदर्भ में, RGA ने अतिरिक्त पूंजी में लगभग $700 मिलियन और 60% के मुक्त नकदी प्रवाह रूपांतरण अनुपात मार्गदर्शन की सूचना दी। कंपनी के अधिकारियों ने भविष्य के पूंजी अवसरों के लिए रूबी रे के रणनीतिक महत्व पर जोर दिया और बैलेंस शीट अनुकूलन और पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यों को संबोधित किया। प्रश्नोत्तर सत्र के दौरान, अधिकारियों ने कंपनी की स्थिर कमाई और कम अस्थिरता पर चर्चा की, यह देखते हुए कि 15 वर्षों में प्रतिधारण दर नहीं बढ़ाई गई थी, जिसके लिए कैच-अप की आवश्यकता थी। उन्होंने COVID-19 महामारी के दौरान अपने व्यापार ब्लॉक की लाभप्रदता पर प्रकाश डाला, जो मृत्यु दर की अस्थिरता के खिलाफ लचीलापन दर्शाता है। अतिरिक्त पूंजी के बारे में सवालों से पता चला कि कंपनी के पास अपनी पूंजी के बारे में एक मजबूत दृष्टिकोण है, जिसमें आंतरिक और विनियामक ढांचे शामिल हैं, और तीसरे पक्ष की मान्यता प्राप्त है। कंपनी की वित्तीय ताकत रेटिंग S&P की AA- है, जिसे प्रबंधन प्रतियोगियों के सापेक्ष मजबूत मानता है। समापन टिप्पणियों ने एक मजबूत तिमाही और निरंतर गति पर जोर दिया, जिससे तीसरी तिमाही की कॉल समाप्त हुई।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
2024 में अमेरिका के पुनर्बीमा समूह (RGA) की रिकॉर्ड तोड़ तीसरी तिमाही को InvestingPro के डेटा द्वारा और समर्थन दिया गया है। कंपनी का मजबूत वित्तीय प्रदर्शन Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए $14.2 बिलियन के बाजार पूंजीकरण और 21.38 बिलियन डॉलर के राजस्व में परिलक्षित होता है। यह रिपोर्ट की गई प्रीमियम वृद्धि और अर्निंग कॉल में उल्लिखित मजबूत पूंजी परिनियोजन के अनुरूप है।
InvestingPro डेटा से पता चलता है कि Q2 2024 में 17.37% की तिमाही वृद्धि के साथ, पिछले बारह महीनों में RGA की राजस्व वृद्धि 27.13% रही है। यह वृद्धि पथ कंपनी के आशावादी दृष्टिकोण और विस्तार योजनाओं का समर्थन करता है, विशेष रूप से एशिया और अमेरिका के पारंपरिक खंड में।
कंपनी की लाभप्रदता 16.52 के पी/ई अनुपात से स्पष्ट है, जो कि इसकी कमाई में वृद्धि की संभावना की तुलना में अपेक्षाकृत कम है। एक InvestingPro टिप द्वारा इस पर और जोर दिया गया है, जो दर्शाता है कि RGA “निकट-अवधि की कमाई में वृद्धि के सापेक्ष कम P/E अनुपात पर ट्रेडिंग कर रहा है।” यह मीट्रिक बताता है कि मजबूत प्रदर्शन और वृद्धि की संभावनाओं को देखते हुए शेयर का मूल्यांकन नहीं किया जा सकता है।
एक अन्य InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालती है कि RGA ने “लगातार 14 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है,” जो कंपनी की रिपोर्ट की गई वित्तीय ताकत और पूंजी प्रबंधन रणनीति के अनुरूप है। पिछले बारह महीनों में 1.69% की लाभांश उपज और 11.25% की लाभांश वृद्धि शेयरधारक रिटर्न के लिए RGA की प्रतिबद्धता को दर्शाती है।
यह ध्यान देने योग्य है कि InvestingPro RGA के लिए 9 अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है, जो निवेशकों को कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति का अधिक व्यापक विश्लेषण प्रदान करता है।
InvestingPro की ये जानकारियां कमाई रिपोर्ट के पूरक हैं, जो निवेशकों को RGA की वित्तीय स्थिति और भविष्य की संभावनाओं के बारे में अधिक जानकारी प्रदान करती हैं। जो लोग RGA की वित्तीय और बाज़ार के प्रदर्शन में गहराई से गोता लगाना चाहते हैं, उनके लिए InvestingPro अतिरिक्त डेटा और विश्लेषण का खजाना प्रदान करता है।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।