एसेंट ग्रुप लिमिटेड (NYSE: ESNT) ने 30 अक्टूबर, 2024 को एक अर्निंग कॉल के दौरान अपने तीसरे तिमाही के वित्तीय प्रदर्शन पर चर्चा की। कंपनी ने $176 मिलियन या $1.65 प्रति पतला शेयर की शुद्ध आय दर्ज की, जो पिछले वर्ष की इसी तिमाही में रिपोर्ट की गई $178 मिलियन और $1.66 प्रति शेयर से थोड़ी कमी आई। चुनौतीपूर्ण आर्थिक माहौल और हाल ही में हुए तूफानों के कारण अपराधों को प्रभावित करने के बावजूद, एसेंट के बंधक बीमा पोर्टफोलियो में वृद्धि हुई और कंपनी ने एक मजबूत पूंजी स्थिति बनाए रखी।
मुख्य टेकअवे
- एसेंट ग्रुप ने 176 मिलियन डॉलर, 1.65 डॉलर प्रति पतला शेयर की Q3 शुद्ध आय की सूचना दी। - बंधक बीमा पोर्टफोलियो बढ़कर 243 बिलियन डॉलर हो गया, साल-दर-साल 2% की वृद्धि हुई। - निवेश आय और अन्य आय में वृद्धि हुई, जिसमें 30.7 मिलियन डॉलर के नुकसान के प्रावधान के साथ निवेश आय और अन्य आय में वृद्धि हुई। - कंपनी ने लाभांश में $58 मिलियन का भुगतान किया और शेयरों में $9.6 मिलियन की पुनर्खरीद की। - सीईओ मार्क कैसले ने रणनीतिक के प्रति प्रतिबद्धता की पुष्टि की विकास और वित्तीय अनुशासन। - मौसमी कारकों और तूफानों के कारण चूक थोड़ी बढ़ गई, लेकिन कंपनी को उम्मीद है कि सामान्यीकरण आगे बढ़ेगा।
कंपनी आउटलुक
- एसेंट अपने ऋणदाता नेटवर्क का विस्तार करने और विकास के अवसरों का मूल्यांकन करने के लिए प्रतिबद्ध है। - खरीद-प्रबंधन-वितरण मॉडल से मजबूत रिटर्न देने की उम्मीद है। - प्रबंधन COVID से संबंधित सहनशीलता के बाद डिफ़ॉल्ट इन्वेंट्री के सामान्यीकरण का अनुमान लगाता है।
बेयरिश हाइलाइट्स
- मुख्य रूप से मौसमी कारकों और पोर्टफोलियो की उम्र बढ़ने के कारण डिफ़ॉल्ट दर में 1.95% तक मामूली वृद्धि देखी गई। - तूफान, विशेष रूप से तूफान बेरिल के प्रभाव से Q4 डिफ़ॉल्ट दरों में शोर बढ़ने की उम्मीद है।
बुलिश हाइलाइट्स
- कॉर्पोरेट बॉन्ड और ऋण प्रतिभूतियों में निवेश में वृद्धि के साथ, कंपनी का निवेश पोर्टफोलियो सामान्य मिश्रण में लौट रहा है। - ऋण के आकार में वृद्धि हुई है, जो औसतन लगभग $290,000 है, जिसे पोर्टफोलियो मिश्रण में सामान्य समायोजन के रूप में देखा जाता है।
याद आती है
- शुद्ध आय और प्रति शेयर आय में पिछले साल की इसी तिमाही से मामूली गिरावट देखी गई।
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
- COVID से संबंधित सहनशीलता की समाप्ति एक अधिक संरचित सहनशीलता प्रक्रिया की ओर अग्रसर हो रही है, जिससे संभावित रूप से चूक कम हो रही है। - तूफान प्रभावित क्षेत्रों में कोई महत्वपूर्ण चूक नहीं देखी गई है, लेकिन फरवरी में अपेक्षित अपडेट के साथ, कुछ Q4 में हो सकते हैं। - फर्म ने अपनी मानक प्रथाओं के साथ संरेखित करते हुए अपनी प्रतिभूतियों की अवधि को लंबा कर दिया है। एसेंट ग्रुप की कमाई कॉल आर्थिक शीर्षक के माध्यम से नेविगेट करने वाली कंपनी को दर्शाती है स्थिर हाथ से हवाएं। साल-दर-साल शुद्ध आय में मामूली कमी को बंधक बीमा पोर्टफोलियो में वृद्धि और मजबूत पूंजी स्थिति के कारण संतुलित किया गया। संभावित जोखिमों के प्रबंधन के लिए कंपनी का सक्रिय दृष्टिकोण, जैसे कि हाल के तूफानों से उत्पन्न जोखिम और COVID से संबंधित सहनशीलता का अंत, स्थिरता बनाए रखने और भविष्य के विकास के अवसरों को भुनाने के उद्देश्य से एक दूरदर्शी रणनीति का सुझाव देता है। चूंकि एसेंट विकसित हो रहे आर्थिक परिदृश्य के अनुकूल होना जारी रखता है, इसलिए यह रणनीतिक विकास और वित्तीय अनुशासन पर केंद्रित रहता है, जो बाजार में अपनी स्थिति को मजबूत करता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
इन्वेस्टिंगप्रो के हालिया आंकड़ों से एसेंट ग्रुप (एनवाईएसई: ईएसएनटी) के वित्तीय प्रदर्शन और रणनीतिक स्थिति को और अधिक रोशन किया गया है। Q2 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए कंपनी का 7.69 का P/E अनुपात और 8.63 का P/E अनुपात (समायोजित) इसके आकर्षक मूल्यांकन को रेखांकित करता है, खासकर जब इसकी वृद्धि की संभावनाओं पर विचार किया जाता है। यह InvestingPro टिप के साथ मेल खाता है कि एसेंट “मल्टीपल कम कमाई पर ट्रेडिंग” कर रहा है, जो मूल्य-उन्मुख निवेशकों को आकर्षित कर सकता है।
शेयरधारक रिटर्न के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता इसकी लाभांश नीति में स्पष्ट है। एक InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालती है कि एसेंट ने 1.87% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ “लगातार 5 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है"। यह लगातार लाभांश वृद्धि, अर्निंग कॉल में उल्लिखित कंपनी के शेयर पुनर्खरीद कार्यक्रम के साथ मिलकर, पूंजी आवंटन के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण को दर्शाती है।
एसेंट की लाभप्रदता मजबूत है, जैसा कि Q2 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए 90.72% के प्रभावशाली सकल लाभ मार्जिन और 77.32% के परिचालन आय मार्जिन से संकेत मिलता है। ये आंकड़े एक अन्य InvestingPro टिप का समर्थन करते हैं, जिसमें कहा गया है कि कंपनी “पिछले बारह महीनों में लाभदायक” रही है, जो कि अर्निंग कॉल में चर्चा किए गए चुनौतीपूर्ण आर्थिक माहौल को देखते हुए विशेष रूप से उल्लेखनीय है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त टिप्स और जानकारी प्रदान करता है, जिसमें एसेंट ग्रुप के लिए 7 और टिप्स उपलब्ध हैं। ये बंधक बीमा बाजार में कंपनी के प्रदर्शन और भविष्य की संभावनाओं को समझने के लिए मूल्यवान संदर्भ प्रदान कर सकते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।