KeyCorp (NYSE: NYSE:KEY) ने अपनी तीसरी तिमाही 2024 की कमाई कॉल आयोजित की, जिसमें शुद्ध ब्याज आय और मजबूत निवेश बैंकिंग शुल्क में 7% तिमाही-दर-तिमाही वृद्धि दर्ज की गई। कंपनी ने 2025 की पहली तिमाही तक स्कॉटियाबैंक के 2.8 बिलियन डॉलर के अल्पसंख्यक निवेश के विनियामक अनुमोदन की योजना की भी घोषणा की।
मुख्य बातें:
• स्कॉटियाबैंक के निवेश से प्राप्त शुरुआती $821 मिलियन • शुद्ध ब्याज आय 7% तिमाही-दर-तिमाही बढ़ी• निवेश बैंकिंग और ऋण प्लेसमेंट शुल्क $171 मिलियन तक पहुंच गया• ग्राहक जमा में साल-दर-साल 4% की वृद्धि हुई• कॉमन इक्विटी टियर 1 अनुपात सुधरकर 10.8% हो गया
कंपनी आउटलुक
• 2025 के लिए शुद्ध ब्याज आय में 20% की वृद्धि की उम्मीद है• 2025 के अंत तक 2.8% से 3% के शुद्ध ब्याज मार्जिन की परियोजनाएं• 2024 के लिए 3% से 4% जमा वृद्धि का अनुमान लगाता है• 2025 के लिए कम से मध्य-एकल-अंकीय व्यय वृद्धि का पूर्वानुमान
बेयरिश हाइलाइट्स
• प्रतिभूतियों के पुनर्स्थापन के कारण गैर-ब्याज आय में $269 मिलियन का नुकसान दर्ज किया गया• 2024 में शुद्ध ब्याज आय में 2% से 5% की गिरावट की उम्मीद है• 2024 के लिए ऋण पूर्वानुमानों में 5% से 6% की संभावित गिरावट की परियोजनाएं• 30 से 40 आधार बिंदु सीमा के उच्च अंत के पास शुद्ध चार्ज-ऑफ अनुपात का अनुमान लगाता है
बुलिश हाइलाइट्स
• सिक्योरिटीज रिपोजिशनिंग से Q4 के लिए तिमाही NII में $40 मिलियन की वृद्धि होने की उम्मीद है• वेल्थ मैनेजमेंट एसेट्स सालाना 16% बढ़कर रिकॉर्ड $61 बिलियन तक पहुंच गए• निवेश बैंकिंग शुल्क में साल-दर-साल 20% से अधिक की बढ़ोतरी हुई• सक्रिय निजी इक्विटी लेनदेन द्वारा संचालित एम एंड ए बैकलॉग में 10% की वृद्धि हुई
याद आती है
• $154 मिलियन या औसत ऋणों के 58 आधार अंकों पर नेट चार्ज-ऑफ, • विशिष्ट क्रेडिट के कारण वाणिज्यिक और औद्योगिक शुद्ध शुल्क-ऑफ में वृद्धि
प्रश्नोत्तर हाइलाइट्स
• सीईओ को उम्मीद है कि गैर-निष्पादित ऋणों में स्थिरीकरण आगे बढ़ेगा • ऋण हानि भंडार में मामूली कमी के बावजूद प्रबंधन आर्थिक स्थितियों के बारे में सतर्क है• भविष्य के एम एंड ए के अवसरों के लिए संभावित, हालांकि वर्तमान फोकस नहीं है• उच्च स्टॉक कीमतों और सक्रिय निवेशों से प्रभावित Q4 में व्यय में वृद्धि
KeyCorp ने अपनी तीसरी तिमाही की कमाई कॉल में मिश्रित प्रदर्शन की सूचना दी, जिसमें शुद्ध ब्याज आय और निवेश बैंकिंग शुल्क में उल्लेखनीय ताकत थी। कंपनी के सीईओ क्रिस गोर्मन ने 2025 के लिए शुद्ध ब्याज आय में 20% की वृद्धि का अनुमान लगाते हुए भविष्य के विकास के बारे में आशावाद व्यक्त किया। यह अनुमान अनुकूल मैक्रोइकॉनॉमिक वातावरण और कंपनी की रिपोजिशनिंग रणनीति के सफल निष्पादन पर निर्भर है।
कंपनी की निवेश बैंकिंग और ऋण प्लेसमेंट फीस $171 मिलियन तक पहुंच गई, जो रिकॉर्ड पर सबसे मजबूत तीसरी तिमाहियों में से एक है। KeyCorp ने क्लाइंट डिपॉजिट और वेल्थ मैनेजमेंट एसेट्स में भी वृद्धि दर्ज की, जिसमें बाद में रिकॉर्ड $61 बिलियन तक पहुंच गया।
हालांकि, कंपनी को चुनौतियों का सामना करना पड़ा, जिसमें प्रतिभूतियों के पुनर्स्थापन के कारण गैर-ब्याज आय में कमी और शुद्ध शुल्क-ऑफ में वृद्धि शामिल है। प्रबंधन ने गैर-निष्पादित ऋणों में वृद्धि पर चिंताओं को दूर किया, यह सुझाव देते हुए कि वृद्धि चरम पर है और आगे बढ़ने से कोई भौतिक चिंता नहीं है।
आगे देखते हुए, KeyCorp उपभोक्ता ऋणों में गिरावट का अनुमान लगाता है, लेकिन वाणिज्यिक ऋणों में वृद्धि की उम्मीद करता है, विशेष रूप से किफायती आवास और नवीकरणीय क्षेत्रों में। कंपनी के सीएफओ, क्लार्क ख्यात ने संकेत दिया कि अगले वर्ष के लिए व्यय वृद्धि मध्य-से-एकल अंकों में हो सकती है, जिसमें वर्ष के अंत में अधिक विस्तृत मार्गदर्शन अपेक्षित है।
KeyCorp का प्रबंधन कंपनी की स्थिति और विकास क्षमता के बारे में सतर्क रूप से आशावादी बना हुआ है, जो भविष्य के विकास के लिए अनुशासित व्यय प्रबंधन और रणनीतिक निवेश पर जोर देता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
KeyCorp की हालिया कमाई कॉल एक जटिल वित्तीय परिदृश्य को नेविगेट करने वाली कंपनी की तस्वीर पेश करती है, और InvestingPro डेटा इन विकासों के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। कंपनी का बाजार पूंजीकरण 16.01 बिलियन डॉलर है, जो बैंकिंग क्षेत्र में इसकी महत्वपूर्ण उपस्थिति को दर्शाता है।
सबसे महत्वपूर्ण InvestingPro मेट्रिक्स में से एक KeyCorp का P/E अनुपात 5851.24 है, जो असाधारण रूप से उच्च है। यह एलिवेटेड वैल्यूएशन मल्टीपल बताता है कि निवेशक 2025 के लिए शुद्ध ब्याज आय में कंपनी की अनुमानित 20% वृद्धि के अनुरूप, भविष्य में विकास की पर्याप्त उम्मीदों में मूल्य निर्धारण कर रहे हैं। हालांकि, एक InvestingPro टिप चेतावनी देता है कि KeyCorp “एक से अधिक कमाई पर कारोबार कर रहा है”, जिस पर निवेशकों को शेयर के मौजूदा मूल्य स्तरों का मूल्यांकन करते समय विचार करना चाहिए।
अर्निंग कॉल में उल्लिखित चुनौतियों के बावजूद, जैसे कि गैर-ब्याज आय में कमी, KeyCorp ने अपनी लाभांश नीति में लचीलापन दिखाया है। एक InvestingPro टिप इस बात पर प्रकाश डालती है कि कंपनी ने “लगातार 53 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है।” शेयरधारक रिटर्न के लिए लंबे समय से चली आ रही प्रतिबद्धता को 4.75% की मौजूदा लाभांश उपज का समर्थन मिलता है, जो आय-केंद्रित निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है।
Q3 2024 तक पिछले बारह महीनों के लिए कंपनी का राजस्व $4,852 मिलियन था, जिसमें इसी अवधि में 20.34% की राजस्व वृद्धि में गिरावट आई थी। यह गिरावट ऋण पूर्वानुमान और संभावित आर्थिक बाधाओं के बारे में प्रबंधन द्वारा प्रदान किए गए सतर्क दृष्टिकोण के अनुरूप है।
अधिक व्यापक विश्लेषण चाहने वाले निवेशकों के लिए, InvestingPro यहां बताए गए सुझावों से परे अतिरिक्त सुझाव और मैट्रिक्स प्रदान करता है। वास्तव में, KeyCorp के लिए 14 और InvestingPro टिप्स उपलब्ध हैं, जो कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य और बाजार की स्थिति के बारे में गहराई से जानकारी प्रदान करते हैं।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।