अप्रैल में साल-दर-साल व्यापक बाजार बिकवाली में तेजी आई, क्योंकि अमेरिकी सूचकांकों ने मार्च 2020 की महामारी से प्रेरित दुर्घटना के बाद से अपना सबसे खराब मासिक प्रदर्शन दर्ज किया।
NASDAQ ने अंडरपरफॉर्म किया और अक्टूबर 2008 के बाद से अपना सबसे खराब प्रदर्शन किया। जैसा कि हमने हाल ही में चर्चा की, कई स्टॉक और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) जो महामारी के प्रिय थे, में विशेष रूप से महत्वपूर्ण गिरावट देखी गई।
हमारे कई पाठक जानते हैं कि एक बेयर मार्केट आमतौर पर स्टॉक की कीमतों में उनके हाल के उच्च स्तर से 20% या उससे अधिक गिरने से परिभाषित होता है। मॉर्गन स्टेनली ने हाल ही में ऐसे माहौल की संभावना के बारे में चेतावनी दी थी, जिसमें सुझाव दिया गया था कि निवेशकों को संभावित रैलियों में बेचना चाहिए।
इस बीच, मेरिल के शोध से पता चलता है:
"...1926 के बाद से S&P 500 में 14 से अधिक बेयर मार्केट रहे हैं और वे एक सामान्य बुल मार्केट के बहु-वर्षीय अवधि की तुलना में औसतन एक वर्ष से भी कम समय तक चलने की प्रवृत्ति रखते हैं ... "
बेयर मार्केट कब शुरू होता है या कब समाप्त होता है, इसका सटीक निर्धारण करना आसान नहीं है। हालांकि, वित्तीय योजनाकारों का सुझाव है कि खुदरा निवेशकों को बाजार को समय नहीं देना चाहिए, बल्कि दशकों तक नहीं, बल्कि वर्षों तक निवेशित रहना चाहिए। आखिरकार, बाजार के इतिहास से पता चलता है कि, एक बेयर मार्केट में स्टॉक औसतन 36% खो देते हैं और एक बुल मार्केट के दौरान 114% लाभ प्राप्त करते हैं।
इस प्रकार, विविधीकरण आपके निवेश पोर्टफोलियो की सुरक्षा की कुंजी हो सकता है। यहां दो ईटीएफ हैं जो पाठकों से अपील कर सकते हैं जो मानते हैं कि वृद्ध बुल मार्केट समाप्त हो रहा है और इसके बजाय, एक बेयर मार्केट हम पर है।
1. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares
- वर्तमान मूल्य: $107.89
- 52-सप्ताह की सीमा: $101.37 - $115.66
- डिविडेंड यील्ड: 2.88%
- व्यय अनुपात: 0.06% प्रति वर्ष
हमारा पहला फंड Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (NYSE:VYM) है। यह अमेरिकी कंपनियों में निवेश करता है जिनका औसत से अधिक लाभांश का भुगतान करने का लंबा इतिहास है। फंड को पहली बार नवंबर 2006 में सूचीबद्ध किया गया था, और इसकी शुद्ध संपत्ति 58 अरब डॉलर के करीब है।
VYM, जो FTSE हाई डिविडेंड यील्ड इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करता है, उसके पास 445 स्टॉक हैं। फंड का पांचवां हिस्सा वित्तीय क्षेत्र में है। इसके बाद हेल्थकेयर स्टॉक (13.90%), इसके बाद कंज्यूमर स्टेपल (12.40%), इंडस्ट्रियल्स (10.20%), एनर्जी (8.80%), कंज्यूमर डिस्क्रीशनरी (8.80%), यूटिलिटीज (7.10%), और अन्य आते हैं।
22% से अधिक पोर्टफोलियो प्रमुख 10 कंपनियों में है। इनमें Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Procter & Gamble (NYSE:PG), JP Morgan Chase (NYSE:JPM), Bank of America (NYSE:BAC), Chevron (NYSE:CVX), Exxon Mobil (NYSE:XOM), Home Depot (NYSE:HD) और Pfizer (NYSE:PFE) सहित प्रसिद्ध नाम हैं।।
जनवरी के मध्य में VYM ने रिकॉर्ड ऊंचाई देखी। हालांकि, शेष वर्ष कम तारकीय रहा है, और ईटीएफ ने लगभग 3.7% YTD खो दिया है। तुलनात्मक रूप से, एसएंडपी 500 इंडेक्स में लगभग 12.7% की गिरावट आई है।
VYM के लिए पिछला P/E और P/B अनुपात 15.4x और 2.6x है। हम उम्मीद करते हैं कि वीवाईएम के साथ-साथ तुलनीय ईटीएफ शेष वर्ष के लिए ध्यान आकर्षित करेंगे। कई खुदरा निवेशकों को मौजूदा मंदी के दौरान सेफ-हेवन जैसे ठोस फंड देखने की संभावना है।
2. VanEck Africa Index ETF
- वर्तमान मूल्य: $19.38
- 52-सप्ताह की सीमा: $19.22 - $23.00
- डिविडेंड यील्ड: 4.29%
- व्यय अनुपात: 0.77% प्रति वर्ष
हमारा दूसरा फंड हमें यूएस से बाहर ले जाता है। मोहरा सुझाव देता है:
"संयुक्त राज्य के बाहर के बाजार हमेशा घरेलू बाजार के रूप में एक साथ नहीं बढ़ते और गिरते हैं, इसलिए अंतरराष्ट्रीय और घरेलू दोनों प्रतिभूतियों के मालिक आपके पोर्टफोलियो में कुछ अस्थिरता को कम कर सकते हैं।"
एशिया के बाद, अफ्रीका अगला सबसे अधिक आबादी वाला महाद्वीप है। हालांकि आर्थिक विकास राष्ट्रों में भिन्न होता है, कई अफ्रीकी देशों में मध्यम वर्ग बढ़ रहा है और बुनियादी ढांचे में सुधार हो रहा है।
संयुक्त राष्ट्र के मेट्रिक्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि महामारी के बाद:
"अफ्रीका में आर्थिक उत्पादन बढ़ने का अनुमान है ... कमोडिटी की कीमतों में उछाल कमोडिटी निर्यातकों के लिए बहुत जरूरी वित्तीय स्थान प्रदान करता है, लेकिन पर्यटन पर निर्भर देशों को वापस उछालने में अधिक समय लग सकता है।"
इसलिए, हम अपने अगले फंड के रूप में VanEck Africa Index ETF (NYSE:AFK) पेश करेंगे। ETF उन कंपनियों में निवेश करता है जो या तो अफ्रीका में निगमित हैं या जिनका अधिकांश राजस्व अफ्रीका से आ रहा है।
AFK, जो एमवीआईएस जीडीपी अफ्रीका इंडेक्स को ट्रैक करता है, के पास वर्तमान में 79 होल्डिंग्स हैं। फंड ने जुलाई 2008 में कारोबार शुरू किया, और शुद्ध संपत्ति 58.1 मिलियन डॉलर है।
वित्तीय और सामग्री में सबसे बड़ी स्लाइस होती है, प्रत्येक में लगभग 30% होती है। इसके बाद संचार सेवाएं (21.1%), कंज्यूमर स्टेपल (7.6%), कंज्यूमर डिस्क्रीशनरी (6.5%), और अन्य आते हैं।
फंड का लगभग 40% शीर्ष 10 शेयरों में निवेश किया गया है। इनमें दूरसंचार समूह Safaricom शामिल है, जो Nairobi Securities Exchange (NSE) में सूचीबद्ध है; मोरक्को का Attijariwafa Bank (CSE:ATW); ग्लोबल माइनर Anglo American (LON:AAL) लंदन में सूचीबद्ध; MTC Nigeria Communications; और मिस्र का प्रमुख वित्तीय नाम Commercial International Bank (EGX:COMI)।
AFK साल-दर-साल 3.8% तक नीचे है। पाठक जो मानते हैं कि प्रमुख अफ्रीकी कंपनियों के शेयरों में और विस्तार की गुंजाइश है, उन्हें AFK पर और शोध करना चाहिए।
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