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बैंक ऑफ अमेरिका संघर्ष कर रहे यू.एस. बैंकिंग क्षेत्र में एक आउटलायर हो सकता है

द्वारा Investing.com (Haris Anwar/Investing.com)शेयर बाजार28 सितंबर 2022 ,10:07
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बैंक ऑफ अमेरिका संघर्ष कर रहे यू.एस. बैंकिंग क्षेत्र में एक आउटलायर हो सकता है
द्वारा Investing.com (Haris Anwar/Investing.com)   |  28 सितंबर 2022 ,10:07
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  • अमेरिकी बैंक मुश्किल स्थिति में हैं क्योंकि अर्थव्यवस्था मंदी की ओर बढ़ रही है
  • अस्थिर इक्विटी और ऋण बाजार निवेश बैंकिंग सौदों पर भारी असर डाल रहे हैं
  • ऐतिहासिक रूप से कम उधारी लागत के वर्षों के दौरान पीड़ित होने के बाद शुद्ध ब्याज आय एक उज्ज्वल स्थान है

एक साल में क्या फर्क पड़ा है। 2021 को S&P 500 में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले क्षेत्रों में से एक के रूप में समाप्त करने के बाद, यू.एस. बैंकिंग उद्योग इस वर्ष पैर जमाने के लिए संघर्ष कर रहा है।

जनवरी के बाद से KBW बैंक इंडेक्स में लगभग 28% की गिरावट आई है, क्योंकि लंबी मंदी के जोखिम से सेक्टर का दृष्टिकोण कमजोर हो गया है।

KBW Bank Index Weekly Chart
KBW Bank Index Weekly Chart

इस साल जेपी मॉर्गन (एनवाईएसई:जेपीएम) और बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प (एनवाईएसई:बीएसी) के साथ समूह में नुकसान देश के कुछ सबसे बड़े ऋणदाताओं के नेतृत्व में हुआ है। ) 31.7% गिर रहा है।

इसके अलावा, मॉर्गन स्टेनली (एनवाईएसई:एमएस) और गोल्डमैन सैक्स ग्रुप (एनवाईएसई:जीएस) ने कहा कि मुनाफे के लिए विपरीत परिस्थितियां बन रही हैं, जो सख्त मौद्रिक नीति और कंपनी के मार्जिन पर दबाव को प्रमुख चिंताओं के रूप में उजागर करती हैं।

उच्च ब्याज दर के माहौल में बढ़ते उधार मार्जिन के बावजूद, अस्थिर इक्विटी और ऋण बाजारों ने उन लेनदेन पर ब्रेक लगा दिया जो निवेश बैंकिंग सौदों को बढ़ावा देते हैं, जो उनके शुल्क राजस्व के शीर्ष स्रोतों में से एक में कटौती करते हैं।

जेपी मॉर्गन ने अस्थायी रूप से शेयर बायबैक को निलंबित कर दिया और दूसरी तिमाही results की सूचना दी जो विश्लेषकों के अनुमानों से कम थी। गोल्डमैन सैक्स का निवेश बैंकिंग राजस्व 41% गिर गया, जो हामीदारी में तेज गिरावट को दर्शाता है।

समूह की आय धीमी ऋण वृद्धि, 2-वर्ष और 10-वर्ष के बीच संकुचित स्प्रेड्स से प्रभावित हो सकती है, और ऋण चूक में वृद्धि हो सकती है। अगले कुछ महीनों में, बैंक उपभोक्ता खर्च को धीमा करने का प्रभाव दिखा सकते हैं जो पहले अच्छी तरह से था।

हालांकि कुछ शेयरों में हल्की मंदी की स्थिति में नीचे की ओर हो सकता है, लेकिन गहरे मंदी के जोखिम का समूह पर भार बना रहेगा।

क्षेत्र में सर्वश्रेष्ठ शुद्ध ब्याज आय वृद्धि

कहा जा रहा है, मुझे लगता है कि कुछ बैंक स्टॉक मौजूदा जोखिमों और उनके शेयर मूल्यों में गिरावट पर विचार करने के बाद एक अच्छा प्रवेश बिंदु प्रदान करते हैं। बैंक ऑफ अमेरिका एक ऐसा स्टॉक है। यू.एस. का दूसरा सबसे बड़ा ऋणदाता बढ़ती ब्याज दरों से लाभ उठाने के लिए विशिष्ट रूप से स्थित है, अन्य मैक्रो हेडविंड से अपनी आय को बचा रहा है।

उच्च दरों और ऋण वृद्धि पर दूसरी तिमाही में शुद्ध ब्याज आय 22% बढ़कर 12.4 बिलियन डॉलर हो गई।

मुख्य वित्तीय अधिकारी एलिस्टेयर बोर्थविक के अनुसार, एनआईआई इस तिमाही में 900 मिलियन डॉलर से बढ़कर 1 बिलियन डॉलर तक बढ़ना जारी रखेगा। चौथी तिमाही में आगे की वृद्धि से शेष वर्ष के लिए कुल वृद्धि को $ 2 बिलियन से अधिक तक ले जाने की उम्मीद है, जिससे बैंक की निचली रेखा को बढ़ावा मिलेगा।

InvestingPro डेटा के अनुसार, बैंक ऑफ अमेरिका की अपने उधार पोर्टफोलियो पर उच्च आय बनाने की क्षमता मुख्य कारण है कि विश्लेषकों को अगले वित्तीय वर्ष से बैंक की प्रति शेयर आय में मजबूती से सुधार होता है और अगले तीन वर्षों में एक बड़ा बढ़ावा मिलता है।

BAC Analyst Revenue And EPS Forecasts
BAC Analyst Revenue And EPS Forecasts

Source: InvestingPro

विश्लेषकों, औसतन, उम्मीद करते हैं कि बैंक इस वर्ष $ 3.20 प्रति शेयर की रिपोर्ट करेगा और फिर 2023 में बढ़कर $ 3.75 प्रति शेयर हो जाएगा। और यह एक भारी आर्थिक मंदी पर भरोसा कर रहा है। इन गणनाओं के अनुसार, यदि अर्थव्यवस्था हल्की मंदी में प्रवेश करती है, तो बैंक ऑफ अमेरिका 2023 में प्रति शेयर $4.20 कमा सकता है।

इस महीने एक नोट में, वेल्स फारगो ने बैंक ऑफ अमेरिका को अधिक वजन के रूप में दोहराया, यह कहते हुए कि बैंकिंग दिग्गज ने "ब्याज दरों के मामले में उद्योग की स्थिति में सुधार किया है।" नोट जोड़ता है:

"बीएसी ब्याज दरों के मामले में बेहतर उद्योग स्थिति का सबसे अच्छा उदाहरण है - सबसे बड़े बैंकों के बीच सर्वश्रेष्ठ एनआईआई (शुद्ध ब्याज आय) वृद्धि।"

एवरकोर आईएसआई विश्लेषकों के लिए, बीएसी मौजूदा चुनौतीपूर्ण आर्थिक माहौल में बड़ी मुफ्त नकदी प्रवाह उत्पन्न करने की क्षमता के लिए उनकी शीर्ष पसंद है। पिछले 12 महीनों के दौरान बैंक ऑफ अमेरिका की एफसीएफ प्रतिफल 19.5% और शेयरधारक की वापसी 8.1% है।

ये तेजी की भावना एक Investing.com पोल में भी परिलक्षित होती है जिसमें अधिकांश विश्लेषक बीएसी को खरीदारी का दर्जा देते हैं। उनका सर्वसम्मति मूल्य लक्ष्य अगले 12 महीनों में 44% से अधिक वृद्धि की संभावना दर्शाता है।

BAC Consensus Estimates
BAC Consensus Estimates

Source: Investing.com

सारांश

बैंक शेयरों पर दबाव रहने की संभावना है क्योंकि निवेशक व्यापक अर्थव्यवस्था के जोखिम और उपभोक्ता खर्च व्यवहार के आसपास अनिश्चितता के कारण इस क्षेत्र से बचते हैं।

हालांकि, बैंक इस बार अपनी बैलेंस शीट की मजबूती और जोखिम भरे बंधक ऋण के लिए बहुत कम जोखिम के कारण बेहतर स्थिति में हैं। इस समूह में, बैंक ऑफ अमेरिका मेरा पसंदीदा पिक है, क्योंकि इसके स्टॉक में एक महत्वपूर्ण सुधार हुआ है।

प्रकटीकरण: लेखन के समय, लेखक लंबे समय से बीएसी पर हैं। इस लेख में व्यक्त विचार पूरी तरह से लेखक की राय है और इसे निवेश सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए।

बैंक ऑफ अमेरिका संघर्ष कर रहे यू.एस. बैंकिंग क्षेत्र में एक आउटलायर हो सकता है
 

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