- मार्च में उथल-पुथल का सामना करने के बाद वित्तीय क्षेत्र ने वापसी की है
- और बड़े अमेरिकी बैंकों ने अपना तनाव परीक्षण अच्छे अंकों से पास किया है
- क्या इसका मतलब यह है कि अब इन बैंकों के स्टॉक खरीदने का अच्छा समय है?
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हाल के वर्षों में सबसे विवादास्पद तनाव परीक्षणों में से एक से पहले निवेशक स्वाभाविक रूप से घबराए हुए थे क्योंकि मार्च में सिलिकॉन वैली और सिग्नेचर बैंक के पतन के बाद से इस क्षेत्र में अस्थिरता बढ़ गई थी।
हालाँकि, 23 सबसे बड़े अमेरिकी बैंकों ने 500 अरब डॉलर से अधिक के नुकसान का संकेत देने वाले अनुमानों के बावजूद, काल्पनिक वैश्विक मंदी के दौरान पूंजी आवश्यकताओं से ऊपर रहते हुए, फेडरल रिजर्व के वार्षिक तनाव परीक्षणों को सफलतापूर्वक उत्तीर्ण किया।
यह उपलब्धि बड़े बैंकों के लचीलेपन को उजागर करती है, जो काल्पनिक मंदी के दौरान भी घरों और व्यवसायों को ऋण देना जारी रखने की उनकी क्षमता को प्रदर्शित करती है। अनिवार्य रूप से, अमेरिकी बैंकों के पूंजीकरण का वर्तमान स्तर उन्हें फेड द्वारा परिकल्पित सबसे खराब स्थिति में अनुकूल स्थिति में रखता है।
इस वर्ष के तनाव परीक्षणों के लिए फेड के काल्पनिक परिदृश्य में "प्रारंभिक बाजार प्रभाव" नामक एक नया घटक शामिल था। इसमें मुद्रास्फीति दिखाया गया था जो प्रतिकूल बेसलाइन परिदृश्य से कम गंभीर था लेकिन फिर भी सार्वजनिक अपेक्षाओं के कारण बढ़े हुए मुद्रास्फीति के दबाव के अधीन था, जैसा कि ईएफई द्वारा रिपोर्ट किया गया था।
यह अतिरिक्त घटक केवल 'वैश्विक रूप से व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण' संस्थानों (जी-एसआईबी) के रूप में सूचीबद्ध बैंकों पर लागू किया गया था, जिसमें वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी (NYSE:WFC), बैंक ऑफ अमेरिका कॉर्प (NYSE:{{243) शामिल हैं। |बीएसी}}), और मॉर्गन स्टेनली (एनवाईएसई:एमएस)।
तनाव परीक्षणों के सकारात्मक परिणाम का शेयर बाजार पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ा है, जिससे वॉल स्ट्रीट पर सेक्टर-व्यापी लाभ हुआ है। वास्तव में, KBW बैंक जून में 5% बढ़ गया, जो पिछले जनवरी के बाद से इसका पहला सकारात्मक मासिक समापन है।
Source: Investing.com
निवेशकों ने अनुमान लगाया था कि सकारात्मक तनाव परीक्षण परिणामों के बाद बड़े अमेरिकी बैंक अपनी शेयरधारक पारिश्रमिक नीतियों को बढ़ाएंगे। फेडरल रिजर्व के नियमों के अनुसार, बैंकों को किसी भी संबंधित घोषणा करने से पहले तनाव परीक्षण के परिणाम जारी करने के बाद दो दिन तक इंतजार करना पड़ता है।
जैसा कि अपेक्षित था, पिछले शुक्रवार को, बाज़ार बंद होने के बाद, जेपी मॉर्गन (NYSE:JPM), वेल्स फ़ार्गो, गोल्डमैन सैक्स (NYSE:GS), मॉर्गन स्टेनली, और सिटीग्रुप (NYSE:{ {241|सी}}) ने तीसरी तिमाही के लिए अपने लाभांश में वृद्धि का खुलासा किया।
तो, क्या ये स्टॉक मौजूदा स्तर पर खरीदने लायक हैं?
इन्वेस्टिंगप्रो का उपयोग करते हुए, हम फेड डेटा के अनुसार संपत्ति के आधार पर 4 सबसे बड़े अमेरिकी बैंकों का विश्लेषण करेंगे: जेपी मॉर्गन, बैंक ऑफ अमेरिका, सिटीग्रुप और वेल्स फ़ार्गो।
1. जेपी मॉर्गन
न्यूयॉर्क में मुख्यालय वाला जेपी मॉर्गन संयुक्त राज्य अमेरिका का सबसे बड़ा बैंक है। इन्वेस्टिंगप्रो के अनुसार, इसका उचित मूल्य $138.07 है, इसका जोखिम कम है, और इसका वित्तीय स्वास्थ्य अच्छा है।
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एक प्रभावशाली ट्रैक रिकॉर्ड के साथ, बैंक ने लगातार 12 वर्षों तक अपने लाभांश में लगातार वृद्धि की है, जिससे शेयरधारकों को स्टॉकधारक की इक्विटी पर उच्च रिटर्न की पेशकश की गई है। इसके अतिरिक्त, उद्योग विश्लेषकों ने पिछले दशक में इसके मजबूत प्रदर्शन के आधार पर, चालू वर्ष के लिए बैंक की लाभप्रदता पर विश्वास व्यक्त किया है।
हालाँकि, इन्वेस्टिंगप्रो ने नजर रखने के लिए कुछ कारकों पर प्रकाश डाला है, जिसमें निकट अवधि की आय वृद्धि और कमजोर सकल लाभ मार्जिन के संबंध में उच्च मूल्य-से-आय अनुपात (पी/ई) वाले संचालन शामिल हैं।
14 जुलाई को होने वाली जेपी मॉर्गन की आगामी Q2 2023 आय कॉल के लिए प्रत्याशा बढ़ रही है। पिछले 12 महीनों में, विश्लेषकों ने इस तिमाही के लिए अपनी प्रति शेयर आय (ईपीएस) की उम्मीदों को 14.1% बढ़ा दिया है, जिसमें $3.29 से $3.75 प्रति शेयर की वृद्धि का अनुमान लगाया गया है।
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2. बैंक ऑफ अमेरिका
जैसा कि इन्वेस्टिंगप्रो द्वारा मूल्यांकन किया गया है, बैंक ऑफ अमेरिका का उचित मूल्य $31.68 बताया गया है। मूल्यांकन से पता चलता है कि बैंक में जोखिम का स्तर कम है और इसकी वित्तीय स्थिति संतोषजनक बनी हुई है।
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जैसा कि इन्वेस्टिंगप्रो ने उजागर किया है, बैंक ऑफ अमेरिका की उल्लेखनीय ताकत लगातार नौ वर्षों तक लाभांश में लगातार वृद्धि है। हालाँकि, कुछ ऐसे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता है। कमजोर सकल लाभ मार्जिन, कुल ऋण में साल-दर-साल वृद्धि, और पांच विश्लेषकों द्वारा कमाई के पूर्वानुमानों में गिरावट निगरानी के क्षेत्रों में से हैं।
पिछले 12 महीनों में, विश्लेषकों ने इस तिमाही के लिए अपनी प्रति शेयर आय (ईपीएस) अपेक्षाओं को संशोधित किया है, जिसमें -16.8% की गिरावट के साथ $1.02 प्रति शेयर से $0.85 प्रति शेयर कर दिया गया है। कंपनी 18 जुलाई को अपनी दूसरी तिमाही 2023 के नतीजे घोषित करने वाली है।
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3. सिटीग्रुप
इन्वेस्टिंगप्रो की रिपोर्ट है कि सिटीग्रुप का उचित मूल्य $58.59 है, यह मध्यम स्तर का जोखिम प्रदर्शित करता है, और अपने वित्तीय स्वास्थ्य के संदर्भ में स्वीकार्य प्रदर्शन प्रदर्शित करता है।
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इन्वेस्टिंगप्रो सिटीग्रुप की कुछ ताकतों पर प्रकाश डालता है, जिसमें इसकी कम आय गुणक और लगातार 12 वर्षों में लगातार लाभांश भुगतान का ट्रैक रिकॉर्ड शामिल है।
हालाँकि, ऐसे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता है, जैसे कमजोर सकल लाभ मार्जिन, उच्च शेयर मूल्य अस्थिरता, और पांच विश्लेषकों द्वारा कमाई के पूर्वानुमानों में गिरावट।
पिछले 12 महीनों में, विश्लेषकों ने इस तिमाही के लिए अपनी प्रति शेयर आय (ईपीएस) उम्मीदों को संशोधित किया है, जिसमें -15.3% की कमी के साथ $1.79 से $1.51 प्रति शेयर हो गया है। सिटीग्रुप 14 जुलाई को अपनी दूसरी तिमाही 2023 के नतीजे घोषित करने वाला है।
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4. वेल्स फ़ार्गो
वेल्स फ़ार्गो 35 देशों में परिचालन करता है और 70 मिलियन से अधिक ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है। इन्वेस्टिंगप्रो के अनुसार, मध्यम स्तर के जोखिम और अच्छे वित्तीय स्वास्थ्य के साथ, बैंक का उचित मूल्य $56.38 है।
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बैंक ने लगातार प्रभावशाली 52 वर्षों से लगातार लाभांश भुगतान बनाए रखा है।
हालाँकि, कुछ ऐसे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता है, जिनमें छह विश्लेषकों द्वारा कमाई के पूर्वानुमानों में गिरावट और कमजोर सकल लाभ मार्जिन शामिल हैं।
पिछले 12 महीनों में, विश्लेषकों ने इस तिमाही में प्रति शेयर आय (ईपीएस) के लिए अपनी उम्मीदों को समायोजित किया है, जिसमें -11.4% की कमी के साथ $1.32 से $1.17 प्रति शेयर हो गया है। वेल्स फ़ार्गो 14 जुलाई को अपने 2023 की दूसरी तिमाही के नतीजों की घोषणा करने वाला है।
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अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए लिखा गया था; यह निवेश के लिए कोई आग्रह, प्रस्ताव, सलाह, सलाह या सिफ़ारिश नहीं है और न ही इसका उद्देश्य किसी भी तरह से संपत्ति की खरीद को प्रोत्साहित करना है।