ब्रायन फेरोल्डी के 5 आवश्यक निवेश सबक जिन्हें आप नज़रअंदाज नहीं कर सकते

• ब्रायन फेरोल्डी के ये महत्वपूर्ण सबक आपकी निवेश यात्रा को बदल सकते हैं
• मैंने आज आपके साथ साझा करने के लिए 5 पाठ चुने हैं
• आइए उनमें से प्रत्येक पर एक-एक करके नज़र डालें

हमारे दैनिक जीवन की आपाधापी में, जो वास्तव में मायने रखता है उसे नज़रअंदाज़ करना बहुत आसान है। दुर्भाग्य से, यह चूक अक्सर कई निवेशकों को निराशाजनक प्रदर्शन या, सबसे खराब स्थिति में, पर्याप्त नुकसान की ओर ले जाती है।

लेखक, निवेशक और वित्तीय शिक्षक ब्रायन फेरोल्डी को धन्यवाद, मैंने कुछ छवियां एकत्र की हैं जो सरल लेकिन आवश्यक सबक देती हैं जिन्हें प्रत्येक निवेशक को हमेशा याद रखना चाहिए। आज, मैं उनके निवेश दर्शन से पांच प्रमुख सबक पर चर्चा करना चाहूंगा जो सामने आते हैं:
1. वास्तव में बाजार को क्या संचालित करता है

जॉन बोगल ने हमेशा इस बात पर जोर दिया कि हमारे बाजार प्रदर्शन के पीछे दो वास्तविक चालक हैं: कमाई और लाभांश, अवधि। एक तीसरा कारक खेल में आता है (मुख्य रूप से अल्पावधि में): पी/ई अनुपात जैसे मेट्रिक्स द्वारा दर्शाए गए मूल्यांकन जैसे सट्टा कारक।

Earnings Vs. Sentiment

Source: Brian Feroldi

2. नियंत्रणीय पर ध्यान दें

अफसोस की बात है कि, कुछ निवेशक अभी भी अपनी रणनीतियों और अपने पूरे वित्तीय जीवन को इस पूर्वानुमान के आधार पर बनाते हैं कि कब Fed ब्याज दरों में कटौती कर सकता है (अनुमान जो पिछले 9 महीनों में 10 बार बदले हैं)। वास्तव में?

What's Not in Your Control and What Is

Source: Brian Feroldi

ऊपर की छवि पर गौर करें. आप वास्तव में क्या नियंत्रित कर सकते हैं? निश्चित रूप से ब्याज दरें, मुद्रास्फीति या स्वयं बाज़ार नहीं। आप मासिक बचत करने की अपनी क्षमता, निवेश के लिए आवंटित हिस्से, अपने परिसंपत्ति आवंटन, पुनर्संतुलन और संचय योजनाओं को नियंत्रित कर सकते हैं।

ये चीजें आपके नियंत्रण में हैं. अपने समय और ऊर्जा को उस चीज़ से दूर रखें जो आपके प्रभाव से परे है और जो वास्तव में मायने रखती है उस पर ध्यान केंद्रित करें।

3. अनुकूल संभावनाओं के साथ निवेश करें

पूरे इतिहास में, जब से शेयर बाज़ार का जन्म हुआ है, एस&पी 500 इंडेक्स पर नज़र रखने वाले एक साधारण ईटीएफ को खरीदने और इसे कम से कम 17 वर्षों तक रखने से महामारी, युद्ध, वित्तीय संकट और बैंकिंग विफलताओं के माध्यम से हमेशा सकारात्मक रिटर्न मिला है।

S&P 500: Odds of Making Money by Holding Period

Source: Brian Feroldi

जैसा कि ऊपर की छवि में देखा गया है, समय आपका मित्र है, बशर्ते आपके पास यह पर्याप्त हो। "लेकिन 17 साल बहुत लंबा है!" आप कह सकते हैं (जरूरी नहीं कि आज की जीवन प्रत्याशा को देखते हुए)।

हालाँकि, कम से कम 8-10 साल का निवेश क्षितिज होना न्यूनतम होना चाहिए। यह कोई संयोग नहीं है कि सर्वकालिक महान निवेशक वॉरेन बफेट ने 20 वर्षों से अधिक समय तक शेयरों को अपने पास रखा है (उन्होंने कोका-कोला कंपनी (NYSE:KO) को 34 वर्षों तक अपने पास रखा)।

4. व्यवसायों में निवेश करें, स्टॉक में नहीं

मुझे बफेट का दोबारा उल्लेख करना पसंद नहीं है, लेकिन वह लगातार सही हैं। आप एक निश्चित कीमत पर कागज का एक टुकड़ा नहीं खरीद रहे हैं, यह उम्मीद करते हुए कि यह बढ़ेगा।

आप एक ऐसी कंपनी खरीद रहे हैं जिसमें लोग, भवन, सेवाएँ, पेटेंट और ग्राहक शामिल हैं जो प्रतिदिन वस्तुओं या सेवाओं का उत्पादन और बिक्री करते हैं। और यह व्यवसाय नकदी प्रवाह उत्पन्न करता है - वर्तमान और भविष्य दोनों।

The Stock Vs. Business

Source: Brian Feroldi

तो, आप एक ऐसे व्यवसाय में निवेश कर रहे हैं जो नकदी प्रवाह उत्पन्न करता है, आदर्श रूप से अच्छी कीमत पर। व्यक्तिगत स्टॉक का चयन करते समय यह समझ आपके प्रारंभिक मूल्यांकन में सुधार करती है।

किसी शेयर की कीमत में काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है, खासकर अल्पावधि में, लेकिन यदि आप व्यवसाय को समझते हैं और यह बढ़ता रहता है, तो अंततः आपके परिणाम आपके पक्ष में होंगे।

5. अल्पकालिक जोखिम ≠ दीर्घकालिक जोखिम (और इसके विपरीत)

स्टॉक जोखिम भरे हैं- सरकारी बांड खरीदना बेहतर है!

क्या आप पूर्णतया आश्वस्त हैं?

शायद हमें एक पल के लिए जोखिम की अवधारणा को फिर से परिभाषित करना चाहिए।

जोखिम क्या नहीं है: समय के साथ उतार-चढ़ाव के बीच उतार-चढ़ाव। जोखिम क्या है: अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में असफल होना, मुद्रास्फीति से आगे न बढ़ना।

Risk Profile of Assets

Source: Brian Feroldi

इस तरह से देखा जाए तो, स्टॉक ही एकमात्र परिसंपत्ति वर्ग है जो न केवल मुद्रास्फीति को कवर करने में सक्षम है बल्कि मध्यम से लंबी अवधि में महत्वपूर्ण रिटर्न भी उत्पन्न कर सकता है।

हम इस तरह के अन्य सौ सबक उद्धृत कर सकते हैं, लेकिन इन शुरुआती पांच को समझने से आप इस सरल लेकिन अभी भी गलत समझी जाने वाली दुनिया में सफलता के एक कदम करीब पहुंच जाएंगे।

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अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए लिखा गया है; यह निवेश के लिए कोई आग्रह, प्रस्ताव, सलाह, परामर्श या सिफ़ारिश नहीं है, इसका उद्देश्य किसी भी तरह से संपत्ति की खरीद को प्रोत्साहित करना नहीं है। मैं आपको याद दिलाना चाहूंगा कि किसी भी प्रकार की संपत्ति का मूल्यांकन कई दृष्टिकोणों से किया जाता है और यह अत्यधिक जोखिम भरा होता है और इसलिए, कोई भी निवेश निर्णय और संबंधित जोखिम निवेशक के पास रहता है।