अपनी 11 जनवरी की सीनेट कन्फर्मेशन हियरिंग में, फेड अध्यक्ष जेरोम पॉवेल ने सुझाव दिया कि मुद्रास्फीति को नियंत्रित करने के लिए उच्च ब्याज दरें आवश्यक होंगी। उन्होंने कहा:
"हम अर्थव्यवस्था और एक मजबूत श्रम बाजार का समर्थन करने और उच्च मुद्रास्फीति को जमने से रोकने के लिए अपने उपकरणों का उपयोग करेंगे।"
इसे ध्यान में रखते हुए, आज का लेख तीन एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) पेश करता है जो आने वाले महीनों में एक सख्त फेड नीति से लाभान्वित हो सकते हैं।
1. iShares U.S. Regional Banks ETF
- वर्तमान मूल्य: $68.78
- 52-सप्ताह की सीमा: $45.90 - $68.84
- डिविडेंड यील्ड: 1.71%
- व्यय अनुपात: 0.41% प्रति वर्ष
वित्तीय स्टॉक, विशेष रूप से बैंक शेयर, बढ़ती ब्याज दरों से लाभ के लिए अच्छी स्थिति में हैं। वाणिज्यिक बैंकों के लिए, मुनाफा मुख्य रूप से उधारकर्ताओं से ब्याज भुगतान से आता है, जो कि वे जमाकर्ताओं को भुगतान करने से अधिक हैं।
हमारा पहला फंड, iShares U.S. Regional Banks ETF (NYSE:IAT), छोटे और मध्यम आकार के अमेरिकी क्षेत्रीय बैंक शेयरों में निवेश करता है, जो उद्योग के अधिक उपभोक्ता-सामना करने वाले खंड का गठन करता है। ईटीएफ ने मई 2006 में कारोबार शुरू किया, और शुद्ध संपत्ति वर्तमान में 1.54 अरब डॉलर है।
अपनी 39 होल्डिंग्स के माध्यम से, IAT डॉव जोन्स यूएस सिलेक्ट रीजनल बैंक्स इंडेक्स के रिटर्न को ट्रैक करता है। फंड को शीर्ष-भारी माना जाता है, क्योंकि इसके दस सबसे बड़े शेयरों में इसके मूल्य का 65% से अधिक हिस्सा होता है।
रोस्टर में प्रमुख नामों में PNC Financial Services (NYSE:PNC), Truist Financial Corp (NYSE:TFC), U.S. Bancorp (NYSE:USB), SVB Financial Group (NASDAQ:SIVB), और Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) शामिल हैं।
बढ़ती मुद्रास्फीति और ब्याज दरों में प्रत्याशित वृद्धि की आशंकाओं ने आईएटी को सर्वकालिक उच्च (एटीएच) क्षेत्र में ले जाना जारी रखा है। फंड ने हाल ही में एक रिकॉर्ड देखा है, और वर्तमान में यह साल-दर-साल 10.6% ऊपर है। पिछले 12 महीनों में इसने 37.5% से अधिक का रिटर्न दिया।
पिछला पी/ई और पी/बी अनुपात 23.25x और 1.75x है। कीमत में हालिया वृद्धि को देखते हुए, संभावित निवेशक फंड खरीदने से पहले अल्पकालिक लाभ लेने की प्रतीक्षा कर सकते हैं।
2. VanEck Inflation Allocation ETF
- वर्तमान मूल्य: $25.39
- 52-सप्ताह की सीमा: $22.46 - $28.02
- डिविडेंड यील्ड: 5.4%
- व्यय अनुपात: 0.78% प्रति वर्ष
जब मुद्रास्फीति बढ़ रही है, अनुभवी निवेशक अपने पोर्टफोलियो में मूर्त संपत्ति जोड़ते हैं। इस तरह के मुद्रास्फीति संबंधी बचाव में वस्तुएं, प्राकृतिक संसाधन स्टॉक, वित्तीय शेयर, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), मास्टर सीमित भागीदारी (एमएलपी), और बुनियादी ढांचा स्टॉक शामिल हो सकते हैं। इसके अलावा, कुछ निवेशक अब आश्चर्य करते हैं कि क्या बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी भी बढ़ती कीमतों के खिलाफ कुछ सुरक्षा प्रदान कर सकती है।
हमारा दूसरा फंड, VanEck Inflation Allocation (NYSE:RAAX), फंड का एक फंड है जो मुद्रास्फीति से लड़ने वाली वास्तविक संपत्तियों को एक्सपोजर प्रदान करता है। इसे अप्रैल 2018 में लॉन्च किया गया था।
इस फंड में वर्तमान में 23 होल्डिंग्स हैं। RAAX में शीर्ष दस ETF का $32.7 मिलियन की शुद्ध संपत्ति का 78% से अधिक हिस्सा है।
इसके रोस्टर में शीर्ष फंड में:
Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy ETF (NASDAQ:PDBC), Vanguard Real Estate ETF (NYSE:VNQ), VanEck Merk Gold Shares (NYSE:OUNZ), Global X US Infrastructure Development ETF (NYSE:PAVE), और VanEck Energy Income ETF (NYSE:EINC) शामिल हैं।
पिछले 12 महीनों में RAAX 9.7% बढ़ा है। इसके अलावा, यह मौजूदा कीमतों पर आकर्षक 5.4% डिविडेंड यील्ड का समर्थन करता है।
नवंबर के मध्य में ईटीएफ रिकॉर्ड ऊंचाई पर पहुंच गया, लेकिन तब से इसमें लगभग 11% की गिरावट आई है। इच्छुक पाठक फंड में निवेश करने के अवसर के रूप में हालिया गिरावट का उपयोग कर सकते हैं।
3. ALPS REIT Dividend Dogs ETF
- वर्तमान मूल्य: $52.10
- 52-सप्ताह की सीमा: $39.96 - $54.44
- डिविडेंड यील्ड: 3.03%
- व्यय अनुपात: 0.38% प्रति वर्ष
हमारा अंतिम फंड, ALPS REIT Dividend Dogs ETF (NYSE:RDOG), REIT स्पेस के भीतर हाई-यील्ड वाले सेगमेंट पर ध्यान केंद्रित करके उच्च लाभांश जोखिम प्रदान करता है। हमने हाल ही में "डॉग्स ऑफ द डाउ" रणनीति और विभिन्न क्षेत्रों में उच्च डिविडेंड शेयरों को खरीदने के बारे में लिखा था।
निष्क्रिय रूप से प्रबंधित इस फंड में वर्तमान में 39 होल्डिंग्स हैं। मई 2008 में इसकी स्थापना के बाद से शुद्ध संपत्ति 28.8 मिलियन डॉलर से अधिक हो गई है। शीर्ष दस नामों में फंड का 27% से थोड़ा अधिक हिस्सा है। चूंकि आरडीओजी समान रूप से भारित है, इसलिए किसी भी व्यक्तिगत स्टॉक में उतार-चढ़ाव कीमत को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित नहीं करता है।
National Health Investors (NYSE:NHI), Omega Healthcare Investors (NYSE:OHI), Industrial Logistics Properties Trust (NASDAQ:ILPT), SL Green Realty (NYSE:SLG), Vornado Realty Trust (NYSE:VNO), और Medical Properties Trust (NYSE:MPW) फंड में अग्रणी आरईआईटी में से हैं।
सेक्टोरल ब्रेकडाउन के संदर्भ में, वित्तीय आरईआईटी 17.34% के साथ फंड पर हावी हैं, इसके बाद हेल्थ केयर आरईआईटी (13.58%) और आवासीय आरईआईटी (12.50%) हैं। इसमें डिजिटलीकरण प्रवृत्तियों में वृद्धि के लिए एक प्रौद्योगिकी आरईआईटी खंड (7.28%) भी शामिल है। दूसरी ओर, आरडीओजी बंधक आरईआईटी खंड को बाहर करता है क्योंकि वे ब्याज दर में बदलाव के प्रति अधिक संवेदनशील होने की संभावना रखते हैं।
2021 के अंतिम सप्ताह में ETF ने रिकॉर्ड उच्च स्तर पर पहुंच गया। पिछले एक साल में फंड में लगभग 30.6% की वृद्धि हुई है। इसके अलावा, RDOG मौजूदा कीमतों पर 3.0% डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है। आय निवेशक आरडीओजी को अपने रडार पर रखने और अगले पुलबैक के दौरान निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।