जनवरी आय का एक नया मौसम लेकर आता है जब अधिकांश यूएस-सूचीबद्ध नाम पिछले वर्ष की अंतिम तिमाही के परिणाम जारी करना शुरू करते हैं। वित्तीय शेयर आमतौर पर सबसे पहले रिपोर्ट करते हैं।
14 जनवरी को, बाजारों ने Citigroup (NYSE:C), JPMorgan Chase (NYSE:JPM) और Wells Fargo (NYSE:WFC) के नंबरों पर पूरा ध्यान दिया. उनकी घोषणाओं के बाद, निवेशकों ने सिटीग्रुप और जेपीएम शेयरों पर बिक्री बटन मारा, और वे क्रमशः 1% और 6% से अधिक गिर गए। जेपीएम स्टॉक में बिकवाली का मतलब डॉव जोन्स के लिए भी गिरावट का दिन था, जो वर्ष की शुरुआत से लगभग 1.2% गिर गया है।
इस बीच, वॉल स्ट्रीट वेल्स फ़ार्गो की रिपोर्ट से खुश था, जिसने स्टॉक को एक बहु-वर्ष के उच्च स्तर पर धकेल दिया। इस हफ्ते, अन्य दिग्गजों से तिमाही वित्तीय का मतलब व्यापक बाजारों में अधिक तड़का हो सकता है।
नज़र रखने के लिए स्टॉक में शामिल हैं (वर्णमाला क्रम में): Alcoa (NYSE:AA), Bank of New York Mellon (NYSE:BK), Goldman Sachs (NYSE:GS), Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG), Morgan Stanley (NYSE:MS), Netflix (NASDAQ:NFLX), Procter & Gamble (NYSE:PG), Schlumberger (NYSE:SLB), Travelers Companies (NYSE:TRV), और United Airlines (NASDAQ:UAL).
उस जानकारी के साथ, यहां दो एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) हैं जो आपकी निगरानी सूची में हैं।
1. Invesco S&P 500 Equal Weight Financials ETF
- वर्तमान मूल्य: $67.55
- 52-सप्ताह की सीमा: $47.27 - $68.49
- डिविडेंड यील्ड: 1.10%
- व्यय अनुपात: 0.40% प्रति वर्ष
2022 में फेडरल रिजर्व द्वारा ब्याज दरें बढ़ाने की संभावना दिखाई देगी। नतीजतन, वित्तीय शेयरों सहित कई क्षेत्र पिछले कई महीनों से सुर्खियों में हैं।
बैंक अपने द्वारा किए गए ऋणों पर लगाए गए दरों को बढ़ा सकते हैं, संभावित रूप से उच्च शुद्ध ब्याज मार्जिन (एनआईएम) - लाभप्रदता का एक प्रमुख उपाय। इसलिए, बैंक शेयरों में हालिया अस्थिरता के बावजूद, वॉल स्ट्रीट को उम्मीद है कि फेड द्वारा आगामी कड़ेपन से वित्तीय शेयरों को लाभ होगा।
आज के लिए हमारा पहला फंड, Invesco S&P 500® Equal Weight Financials ETF (NYSE:RYF), S&P 500 इंडेक्स के वित्तीय क्षेत्र में निवेश करता है। क्योंकि यह समान रूप से भारित है, किसी एक होल्डिंग में चाल का ईटीएफ पर बड़ा प्रभाव नहीं पड़ता है - एक ऐसा तथ्य जो अस्थिर कमाई के मौसम के दौरान महत्वपूर्ण हो सकता है।
RYF, जिसमें 69 होल्डिंग्स हैं, ने नवंबर 2006 में व्यापार करना शुरू किया। शीर्ष 10 होल्डिंग्स का $527.9 मिलियन की शुद्ध संपत्ति का लगभग 16% हिस्सा है। उप-क्षेत्रों के संदर्भ में, हम बीमा (32.84%), बैंक (30.13%), पूंजी बाजार (29.49%), और उपभोक्ता वित्त (5.91%) देखते हैं।
M&T Bank (NYSE:MTB), People’s United Financial (NASDAQ:PBCT), Signature Bank (NASDAQ:SBNY), Citizens Financial Group (NYSE:CFG), Comerica (NYSE:CMA), Charles Schwab (NYSE:SCHW), और KeyCorp (NYSE:KEY) फंड के नामों में शामिल हैं।
पिछले 12 महीनों में RYF ने 31.3% से अधिक और 2022 की शुरुआत के बाद से 4.9% से अधिक का रिटर्न दिया। वास्तव में, फंड ने हाल के दिनों में रिकॉर्ड उच्च स्तर पर पहुंच गया। फॉरवर्ड पी/ई और पी/बी अनुपात क्रमशः 13.91x और 1.58x हैं।
कीमत में हालिया तेजी को देखते हुए, निवेशक जल्द ही टेबल से कुछ पैसे निकालने का फैसला कर सकते हैं। $65 की ओर संभावित गिरावट से बाय-एंड-होल्ड निवेशकों के लिए सुरक्षा के मार्जिन में सुधार होगा।
2. iShares Micro-Cap ETF
- वर्तमान मूल्य: $134.56
- 52-सप्ताह की सीमा: $129.02 - $159.56
- डिविडेंड उपज: 0.81%
- व्यय अनुपात: 0.6% प्रति वर्ष
हमने हाल ही में छोटे पूंजीकरण (कैप) शेयरों पर चर्चा की है जो पाठकों का ध्यान आकर्षित करते हैं। उनका बाजार मूल्य आमतौर पर $ 300 मिलियन और $ 2 बिलियन के बीच होता है।
हमारा अगला फंड, iShares Micro-Cap ETF (NYSE:IWC), इसके बजाय, माइक्रो-कैप में निवेश करता है, जिसका मूल्य आम तौर पर $50 मिलियन और $300 मिलियन के बीच होता है। फंड को पहली बार अगस्त 2005 में सूचीबद्ध किया गया था।
IWC, जिसमें 1789 होल्डिंग्स हैं, रसेल माइक्रोकैप इंडेक्स को ट्रैक करता है। 1.2 अरब डॉलर की कुल संपत्ति का केवल 4% प्रमुख 10 नामों में है।
हेल्थकेयर शेयरों में सबसे ज्यादा 23.81% हिस्सेदारी है। अगली पंक्ति में फाइनेंसियल (22.78%), इंडस्ट्रियल्स (11.61%), उपभोक्ता विवेकाधीन (11.43%) और इनफार्मेशन टेक्नोलॉजी (9.69%) हैं।
तेल और गैस कंपनी Civitas Resources (NYSE:CIVI), स्वास्थ्य प्रबंधन मंच Apollo Medical (NASDAQ:AMEH), पेंसिल्वेनिया स्थित Customers Bancorp (NYSE:CUBI), शिक्षा समूह Houghton Mifflin Harcourt (NASDAQ:HMHC), और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) NexPoint Residential Trust (NYSE:NXRT) IWC में कई व्यवसाय हैं।
पिछले 12 महीनों में, ईटीएफ लगभग 1.5% बढ़ा है, लेकिन साल-दर-साल 3.7% की गिरावट आई है। फंड ने मार्च 2021 में रिकॉर्ड उच्च स्तर देखा। पिछला पी/ई और पी/बी अनुपात 14.55x और 1.84x है।
कुछ छोटे अमेरिकी नामों में निवेश करना सभी पोर्टफोलियो के लिए उपयुक्त नहीं हो सकता है। हालांकि, एक छोटा आवंटन विविधीकरण में मदद कर सकता है। अधिकांश खुदरा निवेशकों के लिए अधिकांश माइक्रो-कैप का विस्तार से विश्लेषण करना हमेशा संभव नहीं होता है। फिर भी, इस समूह में कई मजबूत नाम अधिग्रहण लक्ष्य बन गए हैं। इसलिए आईडब्ल्यूसी जैसा फंड अमेरिका में ऐसे तेजी से बढ़ते शेयरों में निवेश मुहैया करा सकता है।