मंगलवार को, सिटी ने Huize (NASDAQ: HUIZ) पर अपने दृष्टिकोण को अपडेट किया, मूल्य लक्ष्य को पिछले $9.00 से $7.20 तक समायोजित किया, जबकि खरीद रेटिंग के साथ स्टॉक का समर्थन जारी रखा। शेयर, जो वर्तमान में $4.15 पर कारोबार कर रहा है, ने पिछले सप्ताह के मुकाबले 112% रिटर्न के साथ उल्लेखनीय गति दिखाई है। InvestingPro विश्लेषण के अनुसार, निवेशक HUIZ की बाजार स्थिति और गति के बारे में 8 अतिरिक्त रीयल-टाइम जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।
यह निर्णय Huize की तीसरी तिमाही की वित्तीय रिपोर्ट का अनुसरण करता है, जिसमें बचत उत्पादों की मजबूत बिक्री के कारण साल-दर-साल राजस्व में 26% की मजबूत वृद्धि देखी गई। हालांकि, इसी अवधि के लिए कमाई में साल-दर-साल 8% की गिरावट आई, जो एक पुनर्गठित ब्रोकर-चैनल कमीशन के परिणामस्वरूप संकुचित सकल मार्जिन से प्रभावित थी।
2024 की तीसरी तिमाही में Huize के लिए बीमा ब्रोकरेज आय 29% वर्ष-दर-वर्ष बढ़कर Rmb361.2 मिलियन हो गई, जिसमें कंपनी द्वारा सकल लिखित प्रीमियम (GWP) की सुविधा के साथ 66% साल-दर-साल बढ़कर Rmb2.1 बिलियन हो गई। $206.81 मिलियन के बाजार पूंजीकरण और 14.26x के P/E अनुपात के साथ, InvestingPro के उचित मूल्य विश्लेषण से पता चलता है कि समग्र “FAIR” रेटिंग के साथ मिश्रित वित्तीय स्वास्थ्य संकेतक दिखाने के बावजूद, वर्तमान में स्टॉक का मूल्यांकन नहीं किया गया है। इन लाभों के बावजूद, मिश्रित कमीशन दर में साल-दर-साल 4.9 प्रतिशत अंक की गिरावट के साथ 17.5% की गिरावट आई। राजस्व की लागत साल-दर-साल 45% बढ़कर Rmb266.8 मिलियन हो गई, जिसका श्रेय प्रबंधन कमीशन में कटौती के बाद चैनल अर्थशास्त्र में बदलाव को देता है।
तीसरी तिमाही में Huize के अन्य परिचालन खर्चों को अच्छी तरह से प्रबंधित किया गया, जिसमें दक्षता में उल्लेखनीय सुधार हुआ। बहरहाल, कंपनी का शुद्ध लाभ साल-दर-साल 8% घटकर Rmb18.7 मिलियन हो गया। आगे देखते हुए, प्रबंधन को 2024 में फ्रंट-लोडेड बचत मांग में बदलाव और भाग लेने वाले उत्पादों में बदलाव से जुड़ी चुनौतियों के कारण चौथी तिमाही में नरम होने का अनुमान है।
जबकि कंपनी 5% की सकारात्मक कमाई के साथ लाभप्रदता बनाए रखती है, InvestingPro सब्सक्राइबर प्रो रिसर्च रिपोर्ट के माध्यम से विस्तृत पूर्वानुमान और व्यापक विश्लेषण प्राप्त कर सकते हैं, जो 1,400 से अधिक यूएस-सूचीबद्ध कंपनियों के लिए उपलब्ध है। Huize का यह भी अनुमान है कि 2026 तक, विदेशी राजस्व कंपनी के कुल राजस्व का 30% होगा।
सिटी द्वारा मूल्य लक्ष्य का समायोजन 2024 की तीसरी तिमाही के परिणामों और प्रत्याशित मार्जिन संपीड़न को दर्शाता है। यह अद्यतन वित्तीय मार्गदर्शन Huize द्वारा सामना किए गए हालिया प्रदर्शन और रणनीतिक चुनौतियों को ध्यान में रखता है।
हाल ही की अन्य खबरों में, Huize Holding Ltd की Q3 2024 की आय रिपोर्ट में राजस्व में उल्लेखनीय कमी का पता चला, जिसमें कंपनी का राजस्व RMB 370 मिलियन आया, जो अपेक्षित RMB 1.07 बिलियन से काफी कम है। रिकॉर्ड सकल लिखित प्रीमियम और फर्स्ट ईयर प्रीमियम में पर्याप्त वृद्धि हासिल करने के बावजूद, बाजार ने कमाई में कमी पर नकारात्मक प्रतिक्रिया दी। कंपनी के मार्गदर्शन ने उत्पाद में चल रहे बदलावों के कारण कमजोर Q4 का भी सुझाव दिया।
जबकि राजस्व चूक ने चिंताओं को बढ़ा दिया, Huize ने मजबूत परिचालन प्रदर्शन को दर्शाते हुए RMB 2.06 बिलियन का रिकॉर्ड तिमाही सकल लिखित प्रीमियम दर्ज किया। कंपनी के पहले साल के प्रीमियम में साल-दर-साल 110% की वृद्धि हुई, और संपूर्ण जीवन बीमा में 150% की वृद्धि देखी गई।
आगे देखते हुए, Huize ने 2026 तक कुल राजस्व का 30% लक्ष्य रखते हुए अपने अंतर्राष्ट्रीय व्यापार का विस्तार करने की योजना बनाई है। कंपनी की योजना अगले साल के भीतर सिंगापुर और फिलीपींस के बाजारों में प्रवेश करने की है।
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