गुरुवार को, सिटी ने BankUnited (NYSE: BKU) शेयरों के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को संशोधित किया, स्टॉक पर न्यूट्रल रेटिंग रखते हुए इसे पिछले $30 से घटाकर $28 कर दिया।
समायोजन BankUnited की पहली तिमाही के शुद्ध ब्याज आय (NII) परिणामों का अनुसरण करता है, जो उम्मीदों से थोड़ा कम थे। हालांकि, सिटी ने आगामी नौ महीनों के लिए बैंक की संपत्ति और कमाई संपत्ति (AEA) मिक्स-शिफ्ट योजनाओं और शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) दृष्टिकोण पर अधिक आशावादी दृष्टिकोण को स्वीकार किया।
सिटी की रिपोर्ट में कहा गया है कि एनआईएम विस्तार से भविष्य में पूर्व-प्रावधान शुद्ध राजस्व (पीपीएनआर) को बढ़ावा मिलने का अनुमान है, लेकिन किसी भी महत्वपूर्ण प्रभाव को देखने से पहले इसे कम से कम एक और तिमाही की आवश्यकता हो सकती है। फर्म ने यह भी बताया कि व्यय वृद्धि और अतिरिक्त शुल्क आय के सीमित अवसर जैसी बाधाएं निकट-अवधि के परिचालन लीवरेज में सुधार को कम कर सकती हैं।
BankUnited के क्रेडिट रुझान उद्योग के साथियों के साथ संरेखित होने की सूचना मिली। फिर भी, वाणिज्यिक और औद्योगिक (C&I) ऋण वृद्धि की ओर बैंक का बदलाव उच्च आरक्षित स्तरों के साथ जुड़ा हुआ है, जो आगे चलकर प्रति शेयर आय (EPS) को ऊपर की ओर सीमित कर सकता है। यह रणनीतिक आधार जोखिम और रिटर्न के प्रबंधन के लिए बैंक के प्रयासों का हिस्सा है।
वर्ष की शुरुआत के बाद से मामूली मंदी के बाद, BankUnited का स्टॉक वर्तमान में सिटी की इक्विटी मीट्रिक की निहित लागत पर 13.4% रिटर्न पर कारोबार कर रहा है। यह आंकड़ा अपने साथियों के स्तर से थोड़ा ही ऊपर है। सिटी के विश्लेषण से संकेत मिलता है कि मूर्त पुस्तक मूल्य (TBV) मूल्यांकन पर स्टॉक की महत्वपूर्ण छूट के बावजूद, BankUnited का जोखिम/इनाम शेष उसके साथियों की तुलना में तुलनीय है। फर्म का आकलन BankUnited की वित्तीय संभावनाओं पर एक सतर्क लेकिन अत्यधिक निराशावादी दृष्टिकोण को नहीं दर्शाता है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
BankUnited के लिए सिटी के संशोधित मूल्य लक्ष्य के प्रकाश में, InvestingPro के नवीनतम डेटा और अंतर्दृष्टि पर विचार करना उचित है। BankUnited का बाजार पूंजीकरण 1.88 बिलियन डॉलर है, जिसका Q1 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों के लिए प्राइस टू बुक अनुपात 0.71 है, जिससे पता चलता है कि ऐतिहासिक मानदंडों की तुलना में स्टॉक का मूल्यांकन कम किया जा सकता है। यह सिटी के मूर्त बुक वैल्यू पर स्टॉक की महत्वपूर्ण छूट के अवलोकन के अनुरूप है।
InvestingPro टिप्स इस बात पर प्रकाश डालते हैं कि BankUnited ने लगातार 14 वर्षों तक लाभांश भुगतान बनाए रखा है और 4.61% की मौजूदा लाभांश उपज के साथ लगातार 4 वर्षों तक अपना लाभांश बढ़ाया है। शेयरधारकों के लिए यह लगातार रिटर्न आय-केंद्रित निवेशकों के लिए दिलचस्पी का विषय हो सकता है, खासकर बैंक की अपनी परिसंपत्ति मिश्रण को स्थानांतरित करने की योजनाओं के संदर्भ में, जो शुद्ध ब्याज मार्जिन और समग्र लाभप्रदता को प्रभावित कर सकता है।
पिछले बारह महीनों में बैंक लाभदायक रहा है, जो कंपनी की कमाई की स्थिरता को देखते हुए निवेशकों के लिए एक सकारात्मक संकेत है। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि 5 विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो संभावित हेडविंड को दर्शाता है जो भविष्य के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकता है।
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