चार्ल्स श्वाब के शेयर के लक्ष्य में कटौती, खरीद रेटिंग बरकरार रखी

बुधवार को, ड्यूश बैंक ने चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) पर अपने दृष्टिकोण को अपडेट किया, मूल्य लक्ष्य को पिछले $84 से घटाकर $79 कर दिया, जबकि अभी भी स्टॉक पर बाय रेटिंग बरकरार है।

समायोजन प्रबंधन की टिप्पणियों का अनुसरण करता है कि जुलाई के शुरुआती रुझान शुद्ध नई परिसंपत्तियों (एनएनए) में सामान्य स्थिति में वापसी और विकास की उम्मीदों की पुन: पुष्टि का संकेत देते हैं। प्रबंधन को उम्मीद है कि एनएनए की वृद्धि समय के साथ अपनी 5-7% की गति को फिर से शुरू करेगी, इस गर्मी में ट्रांजेक्शनल कैश बैलेंस फिर से बढ़ने की संभावना है।

सकारात्मक दृष्टिकोण आंशिक रूप से चार्ल्स श्वाब प्लेटफ़ॉर्म के भीतर अमेरिट्रेड उपयोगकर्ताओं द्वारा ग्राहक जुड़ाव में वृद्धि के कारण है। विशेष रूप से, अमेरिट्रेड ग्राहकों की शुद्ध नई संपत्ति, जो पहले घट रही थी, अब सकारात्मक हो गई है। इस बदलाव को दीर्घकालिक जैविक विकास दर हासिल करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण पहला कदम माना जाता है।

चार्ल्स श्वाब का लक्ष्य अमेरिट्रेड के खुदरा ग्राहकों को श्वाब वित्तीय सलाहकार मॉडल में एकीकृत करके विकास को और बढ़ावा देना है। सलाहकार समाधानों में कुल नामांकन का एक-तिहाई हिस्सा अब पूर्व अमेरिट्रेड रिटेल ग्राहकों से है। इस एकीकरण से इन ग्राहकों को पुराने श्वाब ग्राहकों द्वारा निर्धारित 5-7% जैविक विकास बेंचमार्क तक ले जाने में मदद मिलने की उम्मीद है।

हाल के घटनाक्रम और विकास के लिए प्रबंधन की रणनीतियों को ध्यान में रखते हुए ड्यूश बैंक द्वारा मॉडल संशोधन किए जाने के बाद संशोधित मूल्य लक्ष्य आता है। मूल्य लक्ष्य में कमी के बावजूद, चार्ल्स श्वाब पर फर्म का रुख सकारात्मक बना हुआ है, जैसा कि बनी हुई बाय रेटिंग में परिलक्षित होता है।

हाल की अन्य खबरों में, जेपी मॉर्गन ने चार्ल्स श्वाब कॉर्प के लिए अपने मूल्य लक्ष्य को संशोधित किया है, इसे पिछले $82 से घटाकर $78 कर दिया है। यह निर्णय श्वाब की दूसरी तिमाही की 2024 की आय रिपोर्ट के मद्देनजर आया है, जिसमें आम सहमति की उम्मीदों के अनुरूप $0.73 की प्रति शेयर समायोजित आय (EPS) का पता चला है।

रिपोर्ट में शुद्ध ब्याज आय और समायोजित खर्चों में मामूली सुधार का भी उल्लेख किया गया है, लेकिन शुद्ध नई परिसंपत्तियों में कंपनी की वृद्धि और अल्पकालिक वित्त पोषण पर निर्भरता के बारे में चिंता जताई गई है।

हाल के घटनाक्रमों में, चार्ल्स श्वाब ने अपनी नवीनतम कमाई कॉल में उल्लेखनीय वृद्धि दर्ज की, जिसमें शुद्ध नई संपत्ति $150 बिलियन से अधिक हो गई और लगभग 1 मिलियन नए ब्रोकरेज खाते स्थापित हुए। श्वाब के धन कारोबार में भी शुद्ध प्रवाह में साल-दर-साल 56% की वृद्धि हुई, जो अब $25 बिलियन है।

कंपनी के अधिकारियों ने 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन में 3% की वृद्धि की उम्मीद करते हुए, ऋण देने की क्षमताओं और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने की योजनाओं की रूपरेखा तैयार की है। श्वाब 2024 के अंत से शुरू होने वाली मजबूत राजस्व और कमाई में वृद्धि की वापसी का भी अनुमान लगाता है, जिसमें शुद्ध नई परिसंपत्तियों में 5% से 7% के बीच अनुमानित वार्षिक वृद्धि होती है।

इन सकारात्मक विकासों के बावजूद, विनियामक संचय और FDIC अधिभार ने कमाई को प्रभावित किया है, और कमाई Q2 से Q3 तक सपाट रहने की उम्मीद है। हालांकि, श्वाब जैविक विकास पर ध्यान केंद्रित करने वाली अपनी दीर्घकालिक रणनीति के लिए प्रतिबद्ध है, जिसमें जमा के लिए तीसरे पक्ष के बैंकों का लाभ उठाने की योजना है।

इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स

जैसा कि चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) वित्तीय परिदृश्य को नेविगेट करता है, InvestingPro का हालिया डेटा उनके प्रदर्शन और क्षमता के लिए अतिरिक्त संदर्भ प्रदान करता है। $123.27 बिलियन के बाजार पूंजीकरण और 31.28 के मूल्य/आय (P/E) अनुपात के साथ, कंपनी वित्तीय सेवा उद्योग में एक महत्वपूर्ण खिलाड़ी के रूप में स्थित है। समायोजित आंकड़े Q2 2024 के अनुसार पिछले बारह महीनों में 25.18 के P/E अनुपात का संकेत देते हैं, जो असमायोजित P/E की तुलना में अधिक अनुकूल आय दृष्टिकोण का सुझाव देता है।

InvestingPro टिप्स बताते हैं कि विश्लेषकों द्वारा आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई की उम्मीदों को नीचे की ओर संशोधित करने के बावजूद, चार्ल्स श्वाब का लाभांश भुगतान बनाए रखने का इतिहास रहा है, जिसका लगातार 36 वर्षों का ट्रैक रिकॉर्ड है। शेयरधारकों को मूल्य लौटाने में यह निरंतरता स्टॉक की हालिया कीमत में अस्थिरता के बीच कुछ आश्वासन प्रदान कर सकती है, जिसमें साप्ताहिक कुल रिटर्न में -9.65% की गिरावट देखी गई। इसके अलावा, लाभप्रदता के लिए कंपनी की प्रतिबद्धता भविष्यवाणियों से रेखांकित होती है कि यह इस वर्ष लाभदायक रहेगी, यह भावना पिछले बारह महीनों में इसके सकारात्मक प्रदर्शन से समर्थित है।

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यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।