बुधवार को, जेपी मॉर्गन ने चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) पर अपने दृष्टिकोण को समायोजित किया, स्टॉक पर ओवरवेट रेटिंग बनाए रखते हुए मूल्य लक्ष्य को पिछले $82 से घटाकर $78 कर दिया।
संशोधन कंपनी की दूसरी तिमाही की 2024 की आय रिपोर्ट का अनुसरण करता है, जिसमें $0.73 की प्रति शेयर समायोजित आय (EPS) पोस्ट की गई थी। यह आंकड़ा जेपी मॉर्गन की सामान्य अपेक्षाओं और ब्लूमबर्ग की आम सहमति के अनुरूप है। रिपोर्ट में शुद्ध ब्याज आय और समायोजित खर्चों में मामूली सुधार देखा गया।
इन इन-लाइन हेडलाइन परिणामों के बावजूद, फर्म ने चिंता के कई क्षेत्रों की पहचान की, जैसे कि शुद्ध नई परिसंपत्तियों और ब्याज अर्जित करने वाली परिसंपत्तियों में वृद्धि, महत्वपूर्ण भुगतान के बिना अल्पकालिक वित्त पोषण पर निरंतर निर्भरता, और नकदी सॉर्टिंग के साथ चल रहे मुद्दे।
इसके अतिरिक्त, चार्ल्स श्वाब की संभावित शेयर बायबैक गतिविधियों में देरी और एक छोटे श्वाब बैंक की ओर एक रणनीतिक बदलाव ने प्रबंधन के दृढ़ विश्वास और योजनाओं को निष्पादित करने की क्षमता के बारे में सवाल खड़े कर दिए हैं, जिससे स्टॉक पर और दबाव बढ़ गया है।
विश्लेषक के अनुसार, दूसरी तिमाही के प्रदर्शन ने कई गंभीर पहलुओं पर प्रकाश डाला। बहरहाल, जेपी मॉर्गन ने स्वीकार किया कि चार्ल्स श्वाब का रिकवरी पथ बरकरार है, ऐसे प्रयासों के साथ जिनसे 2025 और उसके बाद भी महत्वपूर्ण कमाई लाभ मिलने की उम्मीद है।
रिपोर्ट में अर्निंग कॉल से कुछ सकारात्मक बातों का भी उल्लेख किया गया है, जिसमें अमेरिट्रेड लेनदेन के लाभ शामिल हैं, जैसे कि क्रॉस-सेलिंग सलाह सेवाएं और शुद्ध बिक्री की वसूली। चार्ल्स श्वाब ने जैविक विकास और शुद्ध ब्याज मार्जिन (NIM) के लिए अपने मध्यम अवधि के लक्ष्य भी बनाए रखे हैं।
दूसरी तिमाही की आय रिलीज के प्रकाश में, जेपी मॉर्गन ने 2025 के लिए अपने समायोजित ईपीएस अनुमान को पिछले $4.81 से घटाकर $4.57 कर दिया है, इस बदलाव को तिमाही के दौरान अल्पकालिक उधार में वृद्धि के लिए जिम्मेदार ठहराया है। दिसंबर 2024 का नया मूल्य लक्ष्य इन समायोजनों और कंपनी के वित्तीय दृष्टिकोण के वर्तमान मूल्यांकन को दर्शाता है।
हाल ही की अन्य खबरों में, चार्ल्स श्वाब कॉर्पोरेशन ने अपनी नवीनतम कमाई कॉल में उल्लेखनीय वृद्धि और सकारात्मक दृष्टिकोण की सूचना दी है।
कंपनी की शुद्ध नई संपत्ति $150 बिलियन को पार कर गई है, जिसमें करीब 1 मिलियन नए ब्रोकरेज खाते स्थापित किए गए हैं। श्वाब के धन कारोबार में भी शुद्ध प्रवाह में साल-दर-साल 56% की वृद्धि हुई है, जो अब $25 बिलियन है। अमेरिट्रेड क्लाइंट्स के सफल एकीकरण पर भी प्रकाश डाला गया, जिससे प्रमोटर स्कोर और शुद्ध संपत्ति प्रवाह में वृद्धि हुई।
इसके अलावा, श्वाब के अधिकारियों ने डिजिटल संवर्द्धन सहित ऋण देने की क्षमताओं और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने के लिए योजनाओं की रूपरेखा तैयार की है। कंपनी को 2025 के अंत तक शुद्ध ब्याज मार्जिन में 3% की वृद्धि की उम्मीद है। श्वाब 2024 के अंत से शुरू होने वाली मजबूत राजस्व और कमाई में वृद्धि की वापसी का भी अनुमान लगाता है, जिसमें शुद्ध नई परिसंपत्तियों में 5% से 7% के बीच अनुमानित वार्षिक वृद्धि होती है।
इन सकारात्मक घटनाओं के बावजूद, यह ध्यान देने योग्य है कि विनियामक संचय और FDIC अधिभार ने कमाई को प्रभावित किया है, और कमाई Q2 से Q3 तक सपाट रहने की उम्मीद है। हालांकि, कंपनी जैविक विकास पर ध्यान केंद्रित करने वाली अपनी दीर्घकालिक रणनीति के लिए प्रतिबद्ध है, जिसमें जमा के लिए तीसरे पक्ष के बैंकों का लाभ उठाने की योजना है।
इन्वेस्टिंगप्रो इनसाइट्स
जैसे-जैसे चार्ल्स श्वाब कॉर्प (NYSE: SCHW) के लिए वित्तीय परिदृश्य विकसित होता है, InvestingPro की अंतर्दृष्टि विशेष रूप से प्रासंगिक हो जाती है। नवीनतम मेट्रिक्स के अनुसार, कंपनी का बाजार पूंजीकरण $123.27 बिलियन पर मजबूत है, जिसका सम्मानजनक P/E अनुपात 31.28 है। यह उल्लेख करना उल्लेखनीय है कि चार्ल्स श्वाब का लाभांश भुगतान बनाए रखने का इतिहास रहा है, उन्होंने लगातार 36 वर्षों तक ऐसा किया है, जो इसकी वित्तीय स्थिरता और शेयरधारक रिटर्न के प्रति प्रतिबद्धता की बात करता है।
InvestingPro टिप्स सावधानी बरतने का सुझाव देते हैं क्योंकि विश्लेषकों ने आगामी अवधि के लिए अपनी कमाई को नीचे की ओर संशोधित किया है, जो जेपी मॉर्गन द्वारा उठाई गई चिंताओं के समान चिंताओं को दर्शाता है। इसके अतिरिक्त, शेयर ने हाल ही में महत्वपूर्ण दबाव का अनुभव किया है, जो पिछले सप्ताह की तुलना में उल्लेखनीय रूप से प्रभावित हुआ है। ऊपर की ओर, विश्लेषक आने वाले वर्ष में कंपनी की लाभप्रदता के बारे में आशावादी बने हुए हैं, जो जेपी मॉर्गन के रिकवरी पथ के दृष्टिकोण के अनुरूप है, जो 2025 और उसके बाद के वर्षों में महत्वपूर्ण कमाई लाभ दे सकता है।
चार्ल्स श्वाब के वित्तीय स्वास्थ्य और भविष्य की संभावनाओं के बारे में गहराई से जानने के इच्छुक पाठकों के लिए, InvestingPro अतिरिक्त सुझाव प्रदान करता है। वर्तमान में 4 और सुझाव उपलब्ध हैं जो आगे मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं। इच्छुक पाठक https://www.investing.com/pro/SCHW पर जाकर इन टिप्स को देख सकते हैं। अपने InvestingPro अनुभव को बढ़ाने के लिए, वार्षिक प्रो और वार्षिक या द्विवार्षिक Pro+ सदस्यता पर 10% तक की छूट पाने के लिए कूपन कोड PRONEWS24 का उपयोग करें।
यह लेख AI के समर्थन से तैयार और अनुवादित किया गया था और एक संपादक द्वारा इसकी समीक्षा की गई थी। अधिक जानकारी के लिए हमारे नियम एवं शर्तें देखें।